Телеграм канал 'Сбережения и Инвестиции'

Сбережения и Инвестиции


905 подписчиков
453 просмотров на пост

Канал про финансовое планирование и долгосрочные инвестиции в Казахстане и за рубежом.

Чат канала: https://t.me/saveandinvestchat

Александр Репников: @AlexRepnikov
Людмила Репникова: @LyudmilaRepnikova

Детальная рекламная статистика будет доступна после прохождения простой процедуры регистрации


Что это дает?
  • Детальная аналитика 229'378 каналов
  • Доступ к 93'765'661 рекламных постов
  • Поиск по 366'702'833 постам
  • Отдача с каждой купленной рекламы
  • Графики динамики изменения показателей канала
  • Где и как размещался канал
  • Детальная статистика по подпискам и отпискам
Telemetr.me

Telemetr.me Подписаться

Аналитика телеграм-каналов - обновления инструмента, новости рынка.

Найдено 24 поста

#налоги
CRS, или что нас ждет с внедрением автоматического обмена финансовой информацией (продолжение)

Как все это нас касается?

Многие из нас не торопятся отражать свои зарубежные активы в налоговой декларации. Выявить наличие иностранных активов и доходов налоговые органы пока могут только по ручному точечному запросу. Шансы вас найти действительно очень малы. Однако после того, как налоговые органы начнут автоматически получать данные по зарубежным счетам резидентов Казахстана (в рамках CRS), отследить тех, кто не сдал налоговую декларацию и/или не заплатил налоги будет очень просто. Также просто, как и в последующем привлечь их к административной ответственности за непредставление налоговой отчетности, не отражение зарубежных активов и/или сокрытие объектов налогообложения.

Страны, которые уже начали осуществлять обмен в 2017 году выявили дополнительных налоговых поступлений на сумму более 100 млрд евро.

В погоне за транспарентностью налоговики всего мира объединяются, и рано или поздно сотрут границы стран для налогообложения. Скрывать свои иностранные активы за рубежом становиться все сложнее. Ожидать что ОЭСР оставит какие-то лазейки, которые можно было бы использовать неразумно.

Выходом может быть новая юрисдикция, которая не спешит присоединяться к стандарту CRS, статус вечного туриста (менее 183 дня в год в каждой стране), активные компании-резиденты итд. Но все это довольно дорогие частные случаи, и не подходит для массового использования.

Одной из главных задач долгосрочного инвестора является минимизация всех возможных издержек, в том числе и налогов. С внедрением CRS риск штрафных санкций за непредоставление налоговых деклараций или сокрытие налогов становиться более осязаемым. Потенциальный ущерб - колоссален. Разумном инвестору этот риск не нужен. Его можно и нужно избегать. В большинстве случаев исправно платить налоги и спать спокойно будет самым дешевым вариантом.

С уважением,
Александр и Людмила
#налоги
CRS, или что нас ждет с внедрением автоматического обмена финансовой информацией

26 июня 2018 Казахстан подписал многостороннее соглашение компетентных органов (MCCA) о внедрении стандарта CRS и автоматическом обмене информацией о финансовых счетах.

Стандарт «CRS» является международной инициативой ОЭСР (Организация Экономического Сотрудничества и Развития), направленной на повышение «прозрачности» налогообложения. Цель, которую преследует каждая из стран участниц очевидна – получать информацию о финансовых счетах и сделках своих налоговых резидентов в других юрисдикциях и использование ее для выявления фактов уклонения от налогов.

Субъекты обмена (Банки, депозитарии, страховые компании, управляющие компании, брокеры и другие финансовые учреждения) стран-участниц, обязаны ежегодно передавать в налоговые органы своей страны данные о состоянии счетов всех своих клиентов на начало и конец отчетного периода CRS XML Schema. Налоговики в свою очередь вносят данные в единую базу данных, доступ к которой будут иметь все страны участники.

Однако для того, чтобы обмен данными между двумя странами реально осуществился одного подписанного МССА недостаточно. Кроме МССА обе страны должны являться участниками конвенции о взаимной административной помощи; принять законодательство, обязывающее субъектов собирать необходимую информацию и регулярно предоставлять ее в налоговые органы; обеспечить конфиденциальность и должную защиту передаваемой в рамках стандарта информации; и подписать двусторонние соглашения с каждой страной с которой планируется осуществлять обмен.

Первый автоматический обмен информацией в рамках CRS (за 2019) Казахстан планировал осуществить в сентябре 2020 года. Однако, в связи с объявлением пандемии ОЭСР не удалось провести необходимую оценку конфиденциальности и защиты данных в Казахстане, и осуществление обмена информации было перенесено на осень 2021 года (за 2020 год соответственно). После аудита конфиденциальности и защиты Казахстану останется лишь подписать двусторонние соглашения с каждой из стран, с которыми планирует осуществлять обмен. Отследить наличие двухсторонних договоренностей между двумя странами можно на сайте ОЭСР. На текущий момент ни одного соглашения не подписано.

Какие страны участвуют в CRS?

В данный момент к CRS присоединилось более 100 стран. Список стран-участниц можно посмотреть по ссылке. Казахстан был 102 страной, присоединившейся к соглашению. США, как и Белиз, cоглашение не подписали. Обмен данными с США Казахстан осуществляет в рамках FATCO (Foreign Account Tax Compliance Act). С рядом других стран обмен по запросу является частью соглашении об избежании двойного налогообложении. Перечень соглашений Казахстана об избежании двойного налогообложения можно посмотреть по ссылке. В остальных случаях обмен данными весьма ограничен. Каждый случай рассматривается компетентными органами и той и другой страны индивидуально - Казахстана нет в списке стран участников соглашения об обмене налоговой информации TIEA. По большому счету обмен данными между Казахстаном и любой другой страной (кроме США) стал возможным только в рамка подписанного в 2018 году МССА. Но даже сейчас для получения информации компетентным органом в Казахстане должен быть оформлен точечный запрос, который должен быть рассмотрен и одобрен соответствующим компетентным органом страны отправителя перед тем, как передача данных вообще может состояться.
#библиотека
Друзья! Приветствуем вас в библиотеке канала «Сбережения и Инвестиции».

Размещаем ссылки на книги, Excel таблицы, видео инструкции и другие важные и нужные материалы и ресурсы в интернете. Спешим сообщить, что публиковать контент на канале при желании может каждый. Общими усилиями мы надеемся собрать на канале все, что будет нужно пассивному индексному инвестору в Казахстане.

Канал создан для тех, у кого нет глубоких знаний в финансах, кто занимается своим делом, и не имеет возможности и времени следить за фондовым рынком, новостями, ставками рефинансирования и всем остальным. Людям, самых разных профессий, объединённым только одним - заботой о достижении своих целей.

Мы будем пересматривать и обновлять контент библиотеки раз в квартал. Если у вас есть что добавить или чем поделиться - прошу присылать в чате: https://t.me/saveandinvestchat (или в личку). Если материал соответствует идеологии канала, мы включим его в библиотеку и/или опубликуем от вашего имени на канале.

С уважением,
Александр и Людмила
#налоги
«Неизбежны только смерть и налоги»
Бенджамин Франклин

31 марта 2021 года (сегодня) - истекает срок подачи налоговой отчетности по индивидуальному подоходному налогу по форме 240.00 за 2020 год.

Поздравляем всех, кто сдал налоговую отчетность в срок - можно спокойно выдохнуть, и ни о чем не беспокоится до следующего года.

Для тех, кто не успел подать декларацию вовремя, срок подачи декларации можно продлить до конца апреля. Для этого до 31 марта (сегодня последний день) нужно заполнить заявление на продление срока сдачи декларации.

Пример Заявления в формате пдф в приложении, пошаговая инструкция ниже:

1. Авторизуетесь на сайте Кабинета Налогоплательщика с помощью ЭЦП;
2. Заходите во вкладку: «Налоговое заявление»
3. Находите строку: Продление предоставления налоговой отчетности
4. Нажимаете ниже: Уведомление о продлении срока предоставления налоговой отчетности
5. Заполняете по образцу
6. Нажимаете: «Cохранить в Кабинете НП»
7. Нажимаете: «Проверить заполнение»
8. Нажимаете: «Отправить в ОГД» (подписываете ключом RSA)

Обратите внимание, что внизу вам нужно выбрать код ОГД по месту вашей прописки.

Важно! Продление срока подачи налоговой декларации не изменяет срока уплаты налога – его также надо будет уплатить до 10 апреля 2021 года. За каждый день после будет начисляться пеня.

С уважением,
Людмила
​​«Сбережения и Инвестиции» в печатном виде!

Напечатали всего 100 пробных экземпляров. В основном, на подарки самым близким и непосредственно вовлеченным. Благодарим печатный дом Реформа - все сделано быстро и качественно.

Тираж обошелся в 300 тысяч тенге. Можем рассмотреть печать еще одного тиража, если есть спрос. Пишите в комментариях, если вам нужна печатная версия за 3 тысячи тенге (без доставки).

Напоминаю: электронная версия доступна совершенно бесплатно на сайте Ridero и в нашем телеграмм канале.

С Уважением,
Александр
#важныеновости
Рубрика - Важные новости.
Выпуск от 20 Марта 2021 года (продолжение)

2) Второй важной новостью (по крайней мере для меня) о которой обязательно должен знать инвестор (и не только) в Казахстане — это нововведения Национального Банка по регистрации договоров с нерезидентами. Согласно Правилам мониторинга валютных операций разработанным еще в апреле 2019 и вступившем в силу 1-го июля 2019 года договора с нерезидентами на сумму свыше 500 000 долларов США а также договора, в которых сумма договора вообще не указана подлежат регистрации в Национальном Банке (пункт 10). Договора FF и FF Global не подпадают под регистрацию в Национальном Банке так как одни имеют дополнительное соглашение, в котором прописана сумма до 500 тыс, а другие зарегистрированы в МФЦА. Что же делать если у вас IB? Мы написали письмо в Национальный Банк с просьбой разъяснить ситуацию и на этой неделе получили ответ – регистрировать надо. Таким образом, если у вас есть договор с иностранным брокером, в котором на дату подписания не указана сумма, вам необходимо:
• Зарегистрировать договор в Национальном Банке;
• Получить учетный номер договора (УНД);
• Ежеквартально отчитываться НацБанку по всем операциям на счету (даже если не было никаких операций).

В правилах написано, что зарегистрировать договор можно онлайн на сайте НацБанка. Вам потребуется заявление, удостоверение личности, переведенный на русский язык, прошитый и нотариально заверенный договор с брокером.

Заявление на регистрацию на сайте Нацбанка – я нашел. Договора с IB на русском и Английском тоже должны быть на их сайте. Осталось скачать, прошить, заверить нотариально, сделать скан копию и попробовать зарегистрировать. Как все получится - выложу инструкцию и документы. Если кто-то уже делал, прошу поделиться опытом в комментариях.

Отчитываться надо будет там же, на сайте НацБанка. Сдавать согласно правилам надо «отчет об исполнении обязательств». Индекс формы - ПР-Д-5. Особых сложностей с заполнением возникнуть не должно - форма простая. На портале НацБанка висит 2 отчета со схожими названиями и одним и тем же индексом. Ни один из них пока не открывается (портал выдает ошибку). Форму в Excel формате удалось скачать со старой версии сайта НацБанка. В ней есть инструкция – попробуем разобраться. Надеюсь, все до конца останется онлайн и идти в сам банк необходимости не возникнет.

В противном случае, кодексом об административных нарушениях предусмотрены следующие штрафы для физических лиц:
• нарушение срока обращения за УНД – сначала предупреждение, а в последующем штраф в 10 МРП (29 000 тенге);
• нарушение срока подачи отчетов по валютному договору – сначала предупреждение, а в последующем штраф в 5 МРП (10 000 тенге);
• предоставление неполного или недостоверного отчета: сначала предупреждение, а в последующем также штраф в 5 МРП (10 000 тенге).

Согласно правилам банки, проводящие операции по переводу денег на брокерские счета, обязаны указывать УНД и также ежеквартально отчитываться по международным операциям Нацбанку. Штрафы для банков уже составят 50МРП за каждую транзакцию без УНД. Следовательно, в скором будущем (или уже) банки будут требовать этот номер и отправлять деньги за рубеж станет более проблематичным.

С уважением,
Александр
#важныеновости
Приветствую Вас, Друзья!
Рубрика - Важные новости.
Выпуск от 20 Марта 2021 года

1) 5-го Марта Centras Securities подтвердил свое участие в у правлении пенсионными активами. Теперь свои накопления можно передать в управление 4-м управляющим компаниям (УК). Мы сделали свой обзор правил, основных различий управляющих компаний, их стратегий и портфелей. (Доступен по ссылке).

Передать свои пенсионные накопления управляющим компания можно в личном кабинете на сайте енпф. Весть процесс займет у вас не более 3-4-х минут. Оценив все риски, я распределил свои пенсионные накопления (сверх минимума) равными долями среди всех 4-х управляющих компаний.
⚠️
Казахстанская Ассоциация миноритарных акционеров (QAMS) планирует обратиться (текст письма) на имя министра национальной экономики Иргалиева А. А. с инициативой о необходимости справедливого налогообложения доходов физических лиц (граждан Казахстана), полученных от сделок с ценными бумагами на зарубежных фондовых рынках. Если вы поддерживаете эту инициативу, заходите по ссылке ниже и проголосуйте!
https://doculite.kz/voting-view-document/1290085
Web-страница:
QazTrading
Обращение QAMS в Миннацэкономики по налогообложению сделок "физиков" на зарубежке
Письмо, которое Мы все должны поддержать.

В поддержку предложения EY о внесении изменений в Налоговый кодекс QAMS (Казахстанская Ассоциация миноритарных акционеров) подготовила письмо на имя министра национальной экономики (текст письма в пересылаемом сообщении ниже).

Предложенные изменения:
• Компенсация убыточных сделок с ценными бумагами в счет доходных;
• Перенос убытков от реализации ценных бумаг на последующие 10 лет;
• Уменьшение доходов от реализации ценных бумаг на сумму расходов, понесенных инвестором (комиссии брокеров, биржи итд).
Письмо надо будет подписать с помощью ЭЦП. Ссылка ниже.
Это касается всех нас, поэтому давайте уделим время и подпишем.
Web-страница:
Интервью с Александром Репниковым - Инвестирование, Tabys, Как выбрать Брокера, Фридом Финанс, ETF.
Привет,В предыдущем ролике я делал обзор на книгу "Сбережения и Инвестиции". Благодаря вашим многочисленным просьбам, мне удалось связаться с автором книги, ...
​​#налоги
Как рассчитывать доход от реализации ценных бумаг, если брокер или сам эмитент ценной бумаги зарегистрированы в офшоре (страна с льготным налогообложением)?

Мнения налоговых органов по этому поводу расходятся - есть несколько запросов и два официальных ответа от КГД.

В одном из которых говорится:
«доходом от прироста стоимости при реализации физическим лицом ценных бумаг, полученным из источников за пределами Республики Казахстан через брокерскую организацию, зарегистрированную в государстве с льготным налогообложением, является стоимость реализации ценных бумаг».

В другом говорится:
«доходом от прироста стоимости при продаже акций предприятия, зарегистрированного в США, акции которого торгуются на американской бирже, будет положительная разница между ценой продажи и покупки, независимо от страны регистрации брокера-посредника».

Итак, что же делать в случае, например, если инвестор купил и продал акций компании, зарегистрированной в США через брокера, зарегистрированного в Белизе?

Так как доход от прироста стоимости — это имущественный доход (статья 330 Налогового Кодекса), который возникает от реализации имущества, то страной (источником) возникновения такого дохода должна быть страна регистрации эмитента ценной бумаги / имущества. (Мнение автора)

То есть, в нашем примере, так как страна регистрации эмитента ценных бумаг — США, то доход от прироста стоимости при продажи таких ценных бумаг должен рассчитываться как положительная разница между стоимостью приобретения и реализации. Страна регистрации брокера в данном случае значения иметь не должна.

В своих расчетах мы пользуемся именно таким подходом. Однако, не стоит забывать, что налоговые органы могу занять другую позицию, что может повлечь доначисление налога и возможные штрафы или пени. Имея официальный ответ от налоговых органов на руках этот риск отрицать нельзя, и о нем нужно помнить.

Памятка: Первоочередной задачей разумного инвестора минимизировать расходы в том числе и налогообложение.

Выход на международные рынки через брокеров, зарегистрированных в странах с льготным налогообложением, несет в себе риск возникновения непредвиденных расходов в будущем для инвестора в Казахстане. Кроме того, прежде чем включать какой-либо актив в свой портфель разумный инвестор должен оценить его налоговую эффективность. Активы, зарегистрированные в странах с льготным налогообложением для инвестора из Казахстана, будут облагаться по ставке налога 10 % от стоимости реализации такого актива.

Перечень стран с льготным налогообложением содержит более 57 стран, в списке которых Белиз, штат Делавэр (США), Антильские острова и многие другие.

С Уважением
Александр и Людмила
🇰🇿🔥💥💥
Комитет государственных доходов на своём аккаунте в Instagram опубликовал сообщение, что в рамках рабочей группы на площадке Министерства национальной экономики рассматриваются поправки в налоговое законодательство об отнесении на вычеты расходов, связанных с получением доходов от реализации ценных бумаг на зарубежных рынках. Просят высказывать свое видение.
Вот ссылка https://www.instagram.com/p/CMUy1vspu4j/?igshid=tx963a56cvr5
Web-страница:

#налоги
Вчера состоялся звонок с инвесторами @iKapitalist, посвящённый теме налогообложения инструментов платформы iKapitalist, ПИФов, акций и облигаций доступных инвесторам в Казахстане и за рубежом.

Также обсудили тему налоговой отчетности, сроков подачи декларации, возможных санкций и штрафов за ненадлежащее следование Налоговому Кодексу.

В ходе беседы затронули вопросы регистрации зарубежных брокерских счетов в Национальном Банке Казахстана согласно Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, и вопрос об обмене информацией в рамках стандарта ОЭСР, согласно которому наши налоговые органы уже могут по запросу получать информацию о зарубежных счетах и имуществе граждан Казахстана.

Звонок был организован основателем платформы @iKapitalist. Благодарим Нурбека Турарбековича за приглашение.

Резюме звонка доступно по ссылке:
https://t.me/ikapitalist/1205

В продолжении темы, напоминаем, что срок подачи налоговой отчетности за 2020 год истекает 31 марта 2021 года, а срок уплаты налогов по ИПН - 10 апреля 2021 года.

Чем ближе срок подачи декларации, тем больше вероятность возникновения технических сложностей, связанных с подачей декларации в электронной форме - кабинет налогоплательщика начинает «висеть» начиная с 20 чисел марта.

Сроки представления налоговой отчетности по форме 240.00 можно продлить до тридцати календарных дней, т.е. до 30 апреля 2021 года. Для продления нужно отправить заявление в УГД до истечения срока представления налоговой отчетности.

Важно! Продление срока подачи налоговой декларации не изменяет срока уплаты налога – его также надо будет уплатить до 10 апреля 2021 года.

С Уважением,
Людмила
Банки РК на 1-ое февраля

Вышли данные по БВУ на сайте НБ РК и на их основе можно судить, что БВУ себя чувствуют хорошо, особенно Халык, Сбер, Kaspi и Forte. Также в более удобном формате и с аналитикой можно посмотреть на сайте ХалФина но с небольшим отставанием. В отчете Халфина основная таблица на которую нужно смотреть - доля ликвидных активов (на фото): выше 30% - хорошо, требование Регулятора - выше 20%. Но наши банки из прошлого горького опыта держут выше 40%, т.е. даже если все физ.лица в один день будут изымать, то такие банки выдержут наплыв.
Изображение
Самыми крупными и надежными банками в Казахстане по-прежнему остаются Halyk, Сбер, Kaspi и Forte. Депозиты этих банков идеально подходят для размещения на них средств экстренного и резервного фондов. Задача такого депозита сохранить покупательскую способность и доступность средств. Доходность в этом случае большой роли не играет. Наш резервный фонд размещён равными долями на депозитах «универсальный» в народном банке, «управляй новый» в Сбере, «Каспий депозит» в Каспии и «Депозит» в Форте. Все вклады в тенге с возможностью снятия в любой момент.

С Уважением,
Александр
#налоги
10 декабря 2020 года главой государства был подписан закон о внесении изменений и дополнений в Налоговый Кодекс Республики Казахстан. В пункт 1 статьи 341 Налогового Кодекса был внесен новый подпункт, согласно которому из доходов физических лиц также исключаются доходы от прироста стоимости при реализации паев открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов.

Таким образом, начиная с 1 января 2021 года, доходы от прироста стоимости при реализации любых паев открытых и интервальных инвестиционных фондов не буду облагаться налогом. Раньше исключались только доходы от прироста стоимости при продаже паев, торгуемых на казахстанских биржах.
С уважением,
Людмила
#налоги
Встречайте второе видео.

В этом видео мы пошагово разберем заполнение налоговой отчетности по индивидуальному подоходному налогу по форме 240.00.

Форма налоговой отчетности и правила по ее заполнению за 2020 год доступны на нашем гугл драйве.

Пишите ваши вопросы в чате.

С уважением,
Людмила
Видео/гифка, 744 сек, IMG_3728.mp4
#налоги
Всем привет!

Публикуем первое видео (из двух) о том, как имея инвестиционный портфель заполнить налоговую декларацию. Видео будет интересно тем, кто инвестирует на локальных и международных рынках.

В этом видео мы детально рассмотрим инвестиционный портфель, определим какие доходы облагаются налогом, а какие нет, и рассчитаем налогооблагаемую базу.

Таблица с расчетом в формате Excel доступна на нашем гугл драйве.

Пишите ваши вопросы в чате.

С уважением,
Людмила
Видео/гифка, 430 сек, IMG_3722.mp4
#важныеновости
Приветствую Вас, Друзья!
Рубрика - Важные новости.
Выпуск от 20 Февраля 2021 года

1) Самая широко обсуждаемая новость последнего месяца - это конечно утверждение правил по передачи пенсионных накоплений компаниям по управлению активами (КУПА). Об этом сейчас не говорит, наверное, только ленивый.

Это действительно историческое событие, и, ура, оно свершилось. В утверждённый список вошли 6 компаний:
Jysan Invest,
BCC Invest,
Halyk Global,
Halyk Finance,
First Heartland Capital и
Centras Securities.

Свою готовность участвовать на данный момент подтвердили только 3 компании - Jysan invest, BCC invest и Halyk Global. Halyk finance и Halyk Global (бывший Казком Секьюритис) по сути принадлежат одному акционеру, также как и First Heartland Capital и Jysan Invest. Поэтому их участия мы можем и не дождаться вовсе. Остается только Centras Securities, который своего участия пока не подтвердил.

Что делать? Пока ничего. Под пенсионные деньги компаниям необходимо разработать новый продукт. Что будет входить в портфель, и какая будет стратегия у каждой компании пока неизвестно.

На данный момент предварительный портфель, стратегию и комиссии опубликовал только Jysan Invest. Остальные компании официально никак пока себя не проявили – поэтому придется ждать. На самом деле, лично у меня все это пока вызывает больше вопросов, чем ответов.

Я постараюсь прояснить все это, и сделать отдельный пост по предложениям наших УК для пенсионных денег.

2) 15 февраля утверждены правила использования пенсионных излишков на лечение. В перечень медицинских услуг вошли те, которые не покрываются за счет гарантированного объема бесплатной медицинской помощи и (или) системой обязательного социального медицинского страхования.

Мне также понравилось то, что заявитель может выбрать медицинскую организацию, (включая зарубежную). Правда за исключением стоматологических услуг.

Предусмотрена возможность передачи пенсионных накоплений близким родственника при необходимости. Правила доступны на сайте министерства здравоохранения.

3) С момента выхода моей книги на локальном рынке появились новые инструменты. Нашел 5 новых ПИФов от УК Jysan Invest: allGA, abyROI, doSTAR, harMONEY и állEM.

Кроме того был приятно удивлен 3-мя новым ПИФам на сайте Halyk Finance: Halyk-Ликвидный, Halyk – Перспективные инвестиции и Halyk-Сбалансированный.

Все три появились на свет в июне 2020го. Я еще не успел ознакомиться с проспектами фондов. Их размеры, комиссии и стратегии мне тоже еще неизвестны, но я всегда очень рад появлению новых инструментов - они развивают наш рынок. Более подробно со стратегиями можно ознакомиться на сайтах управляющих компаний.

С Уважением
Александр
Web-страница:

#активныеинвестиции
4 февраля 2021 года состоялся звонок с инвесторами @iKapitalist. Говорили о личных инвестициях, о том, c чего начать, что должно быть в портфеле, как правильно инвестировать и что для этого надо делать.

Звонок организован Нурбеков Раевым, основателем платформы iKapitalist. Он является научным руководителем моей диссертации в Geneva Business School, которая легла в основу моей книги. На звонке также участвовал Арман Батаев - основатель Finmentor.kz, и еще около 80 участников. Благодарю Нурбека Турарбековича за приглашение. Этот пост я посвящаю платформе и инструментам, которые она предоставляет.

iKapitalist - это краудфандинговая платформа в Казахстане, основанная в 2019 году. Платформа дает возможность рядовым казахстанцам финансировать средний и малый бизнес напрямую. С появлением платформы этот процесс стал простым и понятным, а главное доступным широким слоям населения.

Обладая огромным опытом прямых инвестиций, Нурбек набрал команду, которая отбирает проекты для своих инвесторов. В iKap не только собирают средства, но и следят за выполнением обязательств перед инвесторами, являясь своего рода оператором сделки в течении всего срока. Все расчеты между сторонами проходят через специализированные счета iKap. С момента образования платформы нет ни одного дефолта (не возвращенного займа).

Отличительной особенностью инструментов iKapitalist является наличие личной гарантии учредителей бизнеса. Это беспрецедентная мера по мировым меркам, которая позволяет значительно снизить риски для инвесторов. Владельцы бизнеса, идущие на такие сделки, должны быть очень сильно уверены в своей способности обслуживать займ.

Однако следует помнить, что iKapitalist не относится к пассивным инвестициям. В инструментах iKap нет широкой диверсификации по классам или рынкам. iKap - это активные инвестиции, в которых инвестор самостоятельно выбирает бизнес, изучает финансовую отчетность, делает свои прогнозы и оценивает риски.

Это нужно четко понимать и распределять активы в своем портфеле соответственно. Согласно Ричарду Ферри (All about ASSET ALLOCATION) часть портфеля, приходящаяся на активные инвестиции, зависит от фазы жизни инвестора и варьируется от 0% в пенсионном возрасте, до 10% (максимум) в возрасте 25-35 лет.

iKap придерживается даже более консервативного подхода. Согласно договора с платформой для розничного инвестора, с подтверждением дохода (каким я являюсь), размер инвестиции на платформе «не должен превышать 10% от годового дохода или 5% от личного состояния (за исключением стоимости недвижимости места проживания)». Настоятельно рекомендую следовать всем предписаниям в договоре!

Со своей стороны добавлю, что для начала заходить лучше минимальными суммами (300 тыс тенге) в наибольшее количество сделок, которые вы детально проработаете и посчитаете менее рискованными. Это позволит наработать определенный опыт и минимизировать возможные потери.

Резюмируя все вышесказанное, инструменты iKap способствуют развитию нашего рынка и повышению финансовой грамотности населения в целом. Платформа не только дает возможность зарабатывать, но и организовывает регулярные встречи между вовлеченными сторонами, ведя просветительскую работу, которая позволяет рядовым инвесторам смотреть на инвестиции изнутри.

Сообщество инвесторов iKap очень активно обсуждает инвестиции в закрытом Телеграм канале. Организатор делится своим мнением по тем или иным насущным вопросам, проводит встречи с интересными людьми, поддерживая и стимулируя интерес к знаниям.

Будучи профессиональным инвестором, основатель вкладывает в iKap все свое время, знания и опыт. Я знал iKapitalist еще как просто канал единомышленников в Телеграмме, и я очень рад тому, куда он движется. Со слов Нурбека «iKapitalist - это то, чем я хочу и буду занимать. Это то место, где я хочу работать». Рекомендую!

С Уважением
Александр

Найдено 24 поста