Телеграм канал «Ophite 👁»

Это не графики щитков. Это покупательская способность фиатных валют за последние 55 лет.

Даже швейцарский франк потерял -66%, про остальные и говорить нечего.

Всё ещё держите накопления в фиате? #memes

В движение резко пришли BTC, которые лежали без движения от 1 до 3 лет.

Это не обязательно продажи. Часть переводов может быть связана с перестраховкой после истории с Ledger и переносом монет на новые кошельки.

CZ поделился рекомендациями по хранению криптоактивов, главное:

• Абсолютной безопасности нет — важно защититься и от кражи, и от потери доступа.

• Нужно выделить отдельное устройство для крипты и установить минимум приложений.

• Хранить резервные копии ключей нужно отдельно.

• Для каждой биржи используйте отдельную почту, уникальный пароль и аппаратную двухфакторную аутентификацию. Избегайте защиты и восстановления доступа через SMS.

• Включите белый список адресов для вывода. Не передавайте API-ключи сторонним платформам и отключите вывод средств через API.

• Не считайте аппаратный кошелек неуязвимым.

• Стоит заранее продумать про передачу криптоактивов наследникам — без преждевременного раскрытия ключей.

Из прошлого поста могло сложиться впечатление: «главное — не принимать сомнительные деньги». Но всё сложнее: когда вы выводите крипту с биржи, адрес получателя тоже сканируется.

Если адрес назначения помечен как высокорисковый, биржа может просто заблокировать вывод.

Логика простая: биржа не хочет быть «транзитным узлом». Если она отправит средства на адрес, который позже свяжут с преступлением, она сама станет частью цепочки и попадёт под регуляторный удар.

Поэтому важно проверять чистоту адресов как при отправке, так и при выводе средств.

17 лет назад 1309 биткоинов можно было купить за $1 — 5 октября 2009 года появился первый обменный курс BTC к доллару.

Тогда один биткоин стоил около $0,00076.

Вложенный в тот день $1 сегодня превратился бы в $112,6 млн. Доходность составила бы 11,26 млрд процентов.

Мы подробно углубимся в данную тему, разберём конкретные примеры блокировок и способы защиты, а также рассмотрим вариант заморозки: что делать в первую очередь, какие доказательства происхождения средств готовить и как выстраивать коммуникацию с поддержкой биржи и комплаенс-отделом, чтобы не усугубить ситуацию и максимально быстро вернуть доступ к своим активам.

Если интересно, отреагируйте 🔥

Ценность AML-проверки заключается не в том, чтобы «не бояться блокировки», а в том, чтобы до сделки понимать, стоит ли вообще принимать эту крипту.

Вам не обязательно напрямую взаимодействовать с микшером, чтобы получить метку. Алгоритмы отслеживания идут по графу транзакций на несколько «прыжков» (hops) назад.

К примеру, если в пяти переводах от вас есть высокорисковый адрес, ваш адрес-получатель может также получить «косвенную экспозицию».

Косвенная экспозиция (Indirect Exposure) — это доля рискованных или «грязных» средств, которая попала на кошелек не напрямую от преступного источника, а через цепочку промежуточных адресов-посредников («прокладок»).

Именно поэтому в Web3 критически важна предварительная AML-гигиена: сегодня чистота вашего кошелька зависит не от ваших личных намерений, а от финансовой чистоты ваших контрагентов.