Телеграм канал «Ophite 👁»

Из прошлого поста могло сложиться впечатление: «главное — не принимать сомнительные деньги». Но всё сложнее: когда вы выводите крипту с биржи, адрес получателя тоже сканируется.

Если адрес назначения помечен как высокорисковый, биржа может просто заблокировать вывод.

Логика простая: биржа не хочет быть «транзитным узлом». Если она отправит средства на адрес, который позже свяжут с преступлением, она сама станет частью цепочки и попадёт под регуляторный удар.

Поэтому важно проверять чистоту адресов как при отправке, так и при выводе средств.

17 лет назад 1309 биткоинов можно было купить за $1 — 5 октября 2009 года появился первый обменный курс BTC к доллару.

Тогда один биткоин стоил около $0,00076.

Вложенный в тот день $1 сегодня превратился бы в $112,6 млн. Доходность составила бы 11,26 млрд процентов.

Мы подробно углубимся в данную тему, разберём конкретные примеры блокировок и способы защиты, а также рассмотрим вариант заморозки: что делать в первую очередь, какие доказательства происхождения средств готовить и как выстраивать коммуникацию с поддержкой биржи и комплаенс-отделом, чтобы не усугубить ситуацию и максимально быстро вернуть доступ к своим активам.

Если интересно, отреагируйте 🔥

Ценность AML-проверки заключается не в том, чтобы «не бояться блокировки», а в том, чтобы до сделки понимать, стоит ли вообще принимать эту крипту.

Вам не обязательно напрямую взаимодействовать с микшером, чтобы получить метку. Алгоритмы отслеживания идут по графу транзакций на несколько «прыжков» (hops) назад.

К примеру, если в пяти переводах от вас есть высокорисковый адрес, ваш адрес-получатель может также получить «косвенную экспозицию».

Косвенная экспозиция (Indirect Exposure) — это доля рискованных или «грязных» средств, которая попала на кошелек не напрямую от преступного источника, а через цепочку промежуточных адресов-посредников («прокладок»).

Именно поэтому в Web3 критически важна предварительная AML-гигиена: сегодня чистота вашего кошелька зависит не от ваших личных намерений, а от финансовой чистоты ваших контрагентов.

После почти 5 лет нисходящего тренда доминация альтов совершила пробой. Месячный MACD остается зеленым 7 месяцев подряд — самая длинная серия с 2020 года.

Динамика напоминает цикл альтсезона 2020–2021.

Давно мы не обсуждали #USDT.D, а поговорить есть о чём. Августовский сквиз повторно пробил уровень 7,20%, который ранее был упомянут в апрельском обзоре.

Прошлое пробитие произошло, прямо скажем, не в самый лучший сезон для крипты — летом, поэтому с зоны 6,97% произошёл довольно жёсткий откат до 9,35%.

Более 9% доминации USDT было последний раз лишь на пике медвежки прошлого цикла — в ноябре 2022, когда рухнула FTX, а также ранее в июне того же года. В обоих случаях биток опускался до своих минимальных значений.

Если сравнивать с нынешней ситуацией, то #BTC также сильно скорректировался (-30% за май-июнь).

При текущей доминации видно, что обозначенный уровень 7,20% подсказывает о ходе движения рынка: закрытие выше с недельным подтверждением = высокая вероятность отката рынка, вплоть до 8,34%, и наоборот при закрытии ниже 6,15%.

Про BTC поговорим чуть позже, там тоже есть что обсудить.

Зачем нужна AML проверка?

Ситуация. Твой знакомый занял у тебя денег, в один из дней он решил вернуть долг и отправил тебе $1000. Спустя пару дней ты вывел их на Binance, но средства, как и аккаунт на бирже, оказались внезапно заморожены. Позже выяснилось, что твой знакомый перечислил тебе грязную крипту, поэтому ты также попал под удар.

Получить проблемную крипту можно, даже не нарушая никаких правил. Достаточно провести P2P-сделку или принять перевод от случайного контрагента.

AML — это проверка происхождения средств и связей адреса с санкциями, взломами, мошенничеством и другими источниками риска. Блокчейн хранит всю историю переводов, поэтому биржа видит не только ваш депозит, но и маршрут, по которому крипта попала к вам.

Перед крупным переводом важно проверить контрагента и сохранить подтверждение покупки крипты, чтобы случайно не стать соучастником отмывания средств.

Если вас заинтересовала данная тема, и вы хотели бы подробнее узнать об инструментах защиты — ставьте 🔥