Мошенники всё чаще используют доверие к действующим клиентам банков Согласно глобальному исследованию TransUnion, в первом полугодии 2026 года 81% подозрительных цифровых мошеннических атак приходился на взаимодействия с существующими клиентами. Это указывает на смещение угроз от создания фиктивных личностей к эксплуатации уже установленных доверительных отношений. Другие показатели исследования: 🫥35% руководителей в США называют мошенничество с переводами, совершаемыми клиентами под влиянием злоумышленников, главным источником потерь. 🫥67% ожидают роста мошенничества с использованием синтетических личностей в ближайшие два года. 🫥$2,4 млрд — оценка риска американских кредиторов, связанного с синтетическими личностями, на 30 июня 2026 года. Отдельный опрос ABA и Morning Consult показал, что 44% американцев прежде всего доверяют защиту от мошенничества банкам. При этом 95% получавших уведомления о подозрительной активности считают их полезными. 🫥 Практический вывод: бизнесу важно обеспечивать защиту не только при установлении новых деловых отношений, но и в процессе взаимодействия с действующими клиентами и партнёрами. Особое внимание следует уделять выявлению нетипичных операций, своевременным уведомлениям и защите корпоративных коммуникаций от подмены номеров и социальной инженерии. Больше аналитики — в «Открытом бизнесе» ВКонтакте 🫥

Банк России ужесточает подход к проверке происхождения наличных средств 26 октября Банк России выпустил методические рекомендации № 5-МР, обновляющие порядок оценки финансового положения клиентов и источников средств при операциях с наличными. Документ заменяет три предыдущие рекомендации. 🫥 Что изменилось? Для физических лиц установлен ориентир от 5 млн рублей за операцию или совокупно за месяц. Для юридических лиц и ИП фиксированного порога нет: оценивается соответствие операции характеру и масштабам бизнеса. Рекомендации охватывают внесение наличных на счета, переводы, валютно-обменные операции и покупку драгоценных металлов и бриллиантов. Для бизнеса новые рекомендации означают повышенное внимание банков к происхождению наличных средств и соответствию операций финансовому профилю компании. При недостаточном документальном подтверждении банк может отказать в проведении операции на основании 115-ФЗ. 🫥 Практические последствия: компаниям необходимо обеспечивать прозрачность движения наличных средств, своевременно готовить подтверждающие документы и учитывать риск задержки или отказа в проведении операций, не соответствующих характеру и масштабам деятельности. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе изменений законодательства.