Телеграм канал «Александр Князев: Финансы и Инвестиции»

Акции США? Недвижка? Российские акции?

Люблю современные технологии! Можно за пару минут получить мощную выборку данных: среднегодовые темпы роста, стоимость квадратных метров, аренда и рост аренды, расчеты по индексам и т.д.

Ну вот загнал всю статистику по финансам в модель. И получил такие итоги:

🔸 Стартовая сумма 35 000$ в декабре 2016 года - по всем 3 вариантам. Все пополнения пересчитывались параллельно.

🔸 Мой совокупный портфель у всех брокеров (включая подушку безопасности) - 1 028 658$. Это фактическое значение.

🔸 Портфель из акций РФ с дивидендами - 660 221$ (модельное значение, до налогов; -35.82% от портфеля США).

🔸 Недвижка в Москве с учетом аренды - 811 349$ (модельное значение, до налогов; -21.13% от портфеля США).

Это именно динамика капитала - с учетом пополнений. Поэтому просадка рынка РФ в 2022 году не такая катастрофическая - учитывается большое пополнение, скажем, от продажи моей квартиры в Кирове на низах рынка

На самом деле, даже немного удивлен: ожидал большей разницы.

Впрочем, купить квартиру в Москве даже в 2016 году на 35 000$ было вряд ли можно. Точно так же, как нельзя было бы докупать "доли квартир" на пополнения в 1000-2000$, которые были у меня в портфель из акций.

Ну и конечно, курс доллара - важный фактор. Сейчас мы видим необоснованно крепкий рубль. Он влияет на итоги. Как это было в 2022 году, когда недвижка вырвалась вперед как раз из-за укрепления рубля, но быстро сдулась.

Плюс диверсификация, ликвидность и общий комфорт. Портфелем на миллион я могу из Таиланда управлять и не париться, получая пассивный доход.

А вот с арендной недвижкой - так не выйдет. Засорившиеся унитазы, простои... ах да, те самые налоги по "новой кадастровой стоимости" - тоже самый мед.

Как вам статистика?

Ожидали больше разницу в капитале?
Ставьте - ⚡️

@knyazevinvest

Шикарная динамика на рынке сегодня!
Антикризис отрабатывает 📈📈📈 на фоне просадки по S&P500.

Мой консервативный портфель тоже неплох (кстати, готовлю крутейший пост с аналитикой по портфелю - будет очень интересно).

Особо радует "Маржа безопасности". Это - стратегия недооцененных акций, которую я еще обкатываю.

К осеннему потоку Антикризиса полноценно обновляемую стратегию, вероятно, сделать не успею. Поэтому есть идея:

💡"Маржу безопасности" включить бонусом в ОПТИМУМ и ИНВЕСТОР с реальными скриншотами моего счета по купленным позициям, целевыми уровнями "справедливой стоимости" и т.д.

Такая демо-версия "Маржи безопасности" в виде бонуса к основным стратегиям.

Как вам такая идея?
Огонь? - 🔥

@knyazevinvest

Я год бесплатно играл в World of Warcraft... Потому что умел превращать время - во время!

Забавный был период в жизни, но очень наглядный с точки зрения иллюстрации инвест-подхода.

В WoW появились "игровые токены" - их можно было покупать за $$ и менять на золото в игре. А можно было покупать за золото - и конвертировать в игровое время или в баланс Battle.Net.

А я всегда любил фармить золото. Нет правда, но не "втупую", а по-интересному:

1️⃣ Игрой на аукционе - с поиском недооцененных товаров, распылением и продажей на ресурсы ("метод Грэма")

2️⃣ Поиском незанятых ниш с редкими реагентами или предметами. Например, репутационные предметы в ЗулГурубе легко добывались соло, а приносили просто колоссальные барыши... пока тема не стала массовой ("метод Линча")

3️⃣ Использованием высокомаржинальных методик с минимумом затрат времени и хорошей масштабируемостью. Скажем, это фарм Гарнизонов из WoD, пока не понерфили ("метод Баффета")

В результате при очень скромных затратах времени (не забывайте: я в это время еще и недвижкой занимался: сам клал плитку, лил стяжку, обои клеил) - я получал золота БОЛЬШЕ, чем стоила подписка в токенах.

Эти навыки мне и сейчас помогают: в бизнесе, в инвестициях, в блоггинге.

P.S. Обрывается этот период, как ни удивительно, ближе к середине 2016 года - когда я стал изучать фондовый рынок. Подписку перестал продлевать и конвертировал оставшиеся токены в баланс Battle.Net. Там что-то под 90 евро вышло.

А в декабре 2016 купил свои первые акции США... Где мои навыки стали приносить уже не виртуальную, а реальную прибыль и сложный процент.

Но это тема для другого поста 😊

@knyazevinvest

Ваши акции превратились из бумажных сертификатов в циферки на экране

А скоро вообще станут кусочками глобального блокчейна. Туда же переедут ваши права на квартиру, машину, интеллектуальную собственность...

И вы сможете продавать кусочки квартиры. Или получать кредит под частичку самого себя?

Сегодня прямой эфир "Токенизация акций и вашей жизни".

Кому-то название покажется суховатым, но обязательно придите посмотреть - ЧТО происходит уже сейчас и КАК это повлияет и на инвестиции, и на вашу жизнь!

Чтобы не пропустить эфир, поставьте себе напоминалку:
→ telemetr.me/investknyazev_bot?start=stream_reminder

До встречи в 18-00 МСК.

@knyazevinvest

‼️ Проверьте эти акции в портфеле!

Если у вас в портфеле есть акции:
✔️ BTI (British American Tobacco)
✔️ UPS (United Parcel Service)
✔️ PFE (Pfizer)
✔️ GPC (Genuine Parts Company)
Обязательно проверьте их и сделайте ребалансировку!

По бумагам сильная просадка рейтинга безопасности дивидендов. А это:
❌ Риски сокращения или даже отмены дивидендов
❌ Как следствие - обвала акций
❌ Проблемы в бизнесе в целом и малый потенциал

Для всех желающих, чеклист по ребалансировке доступен тут:
→ https://knyazevinvest.com/rebalance

Не запускайте портфель, друзья! Исправлять проблемы сложнее, чем поддерживать его в актуальном состоянии.

@knyazevinvest

А ЧТО ЕЩЕ я могу сделать с этими деньгами?! 🤔
Именно этот вопрос должен ВСЕГДА задавать себе разумный инвестор!

Давайте на примерах:

🔸 Долларовый вклад или акции? 100 000$ на депозите под условные 4% годовых за 10 лет превратятся в 148 000$. При расчетных 15% в долларах по стратегии "Рост и дивиденды" - в 405 000$. Разница 257 000$!

🔸 Купить квартиру в Европе или арендовать? Квартира за 280 000€ при аренде 1000€/мес обходится в 4.3% ее стоимости ежегодно. А сколько потенциально может заработать этот капитал в инвестициях?

🔸 Купить машину за 30 000$ или инвестировать? При тех же 15% через 10 лет это уже 121 000$! А машина за это время еще и подешевеет.

🔸 Потратить дивиденды или реинвестировать? Даже 1000$ при 15% годовых за 10 лет потенциально превратятся в 4046$!

КАЖДОЕ финансовое решение имеет альтернативную стоимость!

И иногда эта стоимость - сотни тысяч долларов УПУЩЕННОЙ прибыли.

Думайте. Считайте. СРАВНИВАЙТЕ! 😊

@knyazevinvest