❗️Українцям почали масово блокувати банківські рахунки: податкова перевіряє навіть тих, у кого оборот становить близько 100 тис. грн, — Асоціація платників податків України
Банки більше не реагують лише на окремі підозрілі платежі. Тепер вони аналізують усе: спосіб життя клієнта, фінансову поведінку та регулярність надходжень. Для цього використовують алгоритми й штучний інтелект, які оцінюють повну модель поведінки користувача. До зони ризику потрапляють:
🔵раптові великі надходження без чіткого пояснення;
🔵використання особистої картки для ведення бізнесу;
🔵операції з криптобіржами або офшорними напрямками;
🔵«дроблення» ФОПів;
🔵діяльність поза заявленими КВЕДами;
🔵підозрілі цифрові збіги, зокрема VPN, однакові мережі чи Device ID.
Особисто у вас виникали проблеми з банками?
ㅤ
Надсилайте новини в анонімний бот ➡️@novosty_kiev_bot
🇺🇦 ➡️ ПІДПИСАТИСЬ ⤵️