Телеграм канал «GOSPODINDOLAR_NEWS»

Ну а я уже на рыбалке 🎣
6:30 утра, сижу рыбачу, луна ещё видна. В общем, пока всё идёт по плану) Всем хороших выходных! Увидимся в понедельник… а может, и во вторник, смотря как рыбалка пойдёт 😂

Ну что, последняя торговая сессия недели подходит к концу.

Сегодня решил сделать небольшой перерыв и торговать уже не буду, рынок тоже смотреть больше не планирую. На улице настоящая жара, поэтому собираю вещи и отправляюсь на рыбалку 🎣

Иногда хочется просто отключиться от всех новостей, графиков, цифр и немного побыть наедине с природой. Посидеть у воды, подумать о своём, отдохнуть головой.

Последнее время у всех хватает напряжения: работа, дела, новости, постоянная спешка. Поэтому такие моменты особенно ценны.

Хочется пожелать вам на этих выходных не только хорошей погоды, но и чтобы вы нашли время для себя. Кто-то поедет на природу, кто-то встретится с близкими, кто-то просто выспится дома и это тоже важно.
Может, кто-то тоже собирается на рыбалку)

💬 Всем отличного отдыха, хорошего настроения и побольше спокойных моментов. Берегите себя 🤝

⚡️ Друзья, хочу сказать спасибо всем, кто принял участие в опросе по поводу выборов.

За пару дней проголосовало достаточно много людей, и интересно было увидеть, что большинство всё-таки планирует идти голосовать.

Я свою позицию тоже озвучу. Лично я идти не планирую. Причина простая, у меня есть ощущение, что многое уже решено заранее и мой голос в этой системе ничего не изменит.

В интернете много обсуждали саму жеребьёвку по порядку партий в бюллетене, кто-то обратил внимание, что с барабаном всё выглядело не так, как многие ожидали. Плюс первая позиция в списке всегда даёт определённое преимущество: многие люди не изучают подробно все варианты и чаще обращают внимание на первые строки.

Посмотрим, как всё будет на практике. Я не призываю никого не идти или идти каждый решает сам.

💬 Ещё раз спасибо всем, кто проголосовал и написал своё мнение. Самое ценное когда люди могут спокойно обсуждать разные взгляды без оскорблений и переходов на личности.

А вот теперь внимание. Reuters пишет о возможной волне банкротств из-за атак на Wildberries. Собственно, об этом я выше и говорил.

Источник агентства, близкий к Кремлю, заявил, что пострадать могут десятки тысяч малых и средних предприятий, которые вообще никак не связаны с конфликтом.

Будет волна банкротств. Ни у кого нет таких денег, чтобы поддержать продавцов; речь идёт о сотнях миллиардов рублей. Это серьёзный удар по экономике.

И вот это уже совсем другой разговор.
Потому что мы с вами как раз обсуждали, что проблема Wildberries может оказаться гораздо глубже сгоревших складов.

А дальше подключается фондовый рынок.
Рынок не обязан ждать банкротств. Он может начать закладывать их в цены заранее.

И если история действительно перерастёт в волну банкротств на сотни миллиардов рублей, это уже риск не для одного Wildberries.

Это риск для банков, бизнеса, потребления и в конечном итоге для #IMOEX $IMOEXF российского фондового рынка.

💬 Пока одни будут ждать самого события, рынок может начать падать на ожиданиях этого события.
Без паники, конечно. 😏 Но следить за Wildberries сейчас нужно очень внимательно.

🚨 Сегодня в Екатеринбурге атаковали склад Wildberries. Начался пожар, людей эвакуировали. И вот тут я бы посмотрел на эту историю немного шире.

Потому что вопрос уже не только в том, сколько складов придётся восстановить. Wildberries, вы знаете, это огромная система, продавцы, логистика, пункты выдачи, перевозчики и, что особенно важно, банковское финансирование.

Сейчас уже появляются первые последствия. Продавцы Wildberries обращаются за реструктуризацией кредитов, а $SBER рассматривает увеличение резервов из-за ухудшения качества таких займов.

Получается потенциальная цепочка:
склады → потеря товара → падение выручки продавцов → проблемы с кредитами → рост проблемных долгов → дополнительные резервы банков.

А дальше начинается самое интересное.
Если эта история продолжится и проблемы начнут накапливаться, российский фондовый рынок #IMOEX $IMOEXF может отреагировать ещё до того, как произойдёт что-то действительно крупное.

Почему? Потому что рынок торгует не сегодняшними проблемами, а ожиданиями. Сначала инвесторы начинают закладывать рост рисков банков.
Потом ухудшение кредитования бизнеса.
Потом снижение прибыли компаний.

И в какой-то момент начинается обычное: (лучше я сейчас выйду, а потом посмотрю). А когда так думают многие одновременно рынок начинает падать.

Поэтому я бы сейчас не говорил: Wildberries завтра обанкротится и уронит российскую биржу. Это было бы обычным вбросом. Но сказать, что Wildberries сейчас создаёт потенциальный системный риск, который при дальнейшем ухудшении ситуации способен ударить не только по самой компании, но и по банкам, а через них — по всему российскому рынку, вполне можно.

И вот это уже интересно. Потому что люди могут ждать не самого события. Они могут ждать момента, когда поймут, что оно действительно начинает становиться большой проблемой. А рынок в этот момент может уже идти вниз. Так что за Wildberries я бы сейчас следил не только тем, кто там что-то продаёт или покупает. Я бы следил за этим ещё и как инвестор. Потому что иногда большая проблема начинается с вещи, которая на первый взгляд вообще не имеет отношения к фондовому рынку.

А никого не смутило, что бензин просто взял... и появился? Еще недавно все говорили о дефиците, очередях и проблемах с поставками. А теперь будто ничего и не было.

Пока народ искал АИ-95, на топливном рынке происходили куда более интересные вещи.
После июньских ударов по Московскому НПЗ начались перебои, а затем государство смягчило требования по обязательной продаже топлива на бирже. Официально, чтобы стабилизировать рынок.

Но есть один нюанс. В России около 29 тысяч АЗС. Из них почти 20 тысяч — независимые. Это около 70% рынка. Они не принадлежат нефтяным гигантам.

Именно эти заправки первыми получают удар, когда растут оптовые цены. Покупать дорого, продавать дешево нельзя. Поднимаешь цену, теряешь клиентов. Начинаются проверки. Не поднимаешь, работаешь себе в убыток.

А теперь вопрос. Кто переживет такую ситуацию?
Независимая АЗС с одним-двумя десятками заправок или вертикально интегрированные гиганты вроде Роснефти $ROSN, Газпром нефти $SIBN, Лукойла $LKOH, Татнефти $TATN, $SNGS Сургутнефтегаза?

Ответ, по-моему, очевиден. Чем слабее становятся независимые сети, тем проще крупным игрокам увеличивать свою долю рынка — через покупку активов, консолидацию или просто уход конкурентов. Совпадение? Возможно.

💬 Но лично я думаю, что через несколько месяцев мы увидим еще меньше независимых АЗС и еще больше рынка в руках крупнейших игроков. Запомните этот пост. Потом вернемся к нему.

Вот и настал момент, когда ИИ справляется не хуже человека.