В большинстве российских компаний казначейство планирует «от факта»: информация о будущих оттоках появляется лишь при формировании заявки на оплату или, в лучшем случае, при получении счета от поставщика. В итоге казначейство «тушит пожары»: до кассового разрыва  – считанные дни, а дешёвое финансирование уже упущено.   Альтернатива – планирование от потребности (demand-driven planning). Подход меняет парадигму: все участники процесса, от закупщиков до казначеев, видят будущие обязательства на этапе, когда бизнес только формирует планы, а не выставляет счета. В частности, бизнес может использовать ПДДС (плановое движение денежных средств) на стыке закупок, бюджетирования и управленческого учёта.    В статье «Управление ликвидностью: как увидеть будущие платежи до появления заявок на оплату» для «Вестника финансовых технологий» Роман Свиридов, старший менеджер BeringPro, руководитель практики казначейства и корпоративных финансов, и Юлия Балычева, эксперт практики казначейства BeringPro, рассматривают, как выстроить архитектуру ПДДС (плановое движение денежных средств), чтобы превратить казначейство из регистратора фактов в проактивный центр управления ликвидностью, а бизнес-подразделения – из «потребителей услуг» в участников планирования.   Такой подход меняет парадигму и позволяет: 📍Сдвинуть горизонт видимости обязательств на 2-4 недели до платежа. 📍Заменить дорогие овердрафты на управляемые внутригрупповые займы или факторинг. 📍Выстроить непрерывную цепочку в системе, где потребность, тендер и заказ последовательно генерируют плановые записи. 📍Перейти от простой фиксации данных к сценарному моделированию для предотвращения кассовых разрывов.   В статье также разбираются частые методологические разрывы, мешающие цифровизации, и описываются три конкретных шага для вывода казначейства в проактивный режим.   Читайте полную версию статьи в «Вестнике финансовых технологий».   Подробнее об услугах BeringPro в области Корпоративного казначейства.