Телеграм канал «Стопмошенник13»

😸 Как выйти из базы дропперов и снять блокировки с карт

Банк России разработал механизм реабилитации для дропперов — людей, чьи счета и карты использовались в мошеннических схемах. Например, они получали переводы от жертв, а затем пересылали деньги организаторам схемы. Часто такими посредниками становятся подростки и пожилые люди — не всегда понимая, во что именно их втянули.

Когда пострадавшие заявляют о мошенничестве, банки и полиция вносят реквизиты дропперов в единую базу данных о подозрительных операциях. После этого банки обязаны ограничить переводы дроппера. Но часто они вообще блокируют все карты и дистанционный доступ к счетам.

Раньше для того, чтобы выйти из базы, нужно было вернуть деньги пострадавшим — но под блокировками сделать это было невозможно. Также приходилось добиваться удаления данных через банки или полицию, что занимало много времени. Теперь для этого есть больше возможностей.

Что нужно сделать ⬇️

1⃣ Обратиться в интернет-приемную Банка России и запросить список спорных операций, из-за которых человек попал в базу.

2⃣ Получить от регулятора список платежей и переводов, которые обжаловали пострадавшие. У каждой операции будет уникальный идентификатор — REQ.

3⃣ Подать в свой банк заявление об отказе от зачисления средств по этим операциям. При этом нужно указать REQ всех проблемных операций. Сделать это можно в отделении банка, а иногда — через приложение или личный кабинет на сайте.

4⃣ Банк отправит платежи и переводы обратно жертвам.

5⃣ Потом нужно получить в банке справку о возврате средств пострадавшим. В документе должны быть перечислены все операции с указанием их REQ.

6⃣ Подать заявление в интернет-приемную Банка России об исключении из базы дропперов и приложить справку из банка.

7⃣ В течение 15 рабочих дней регулятор проведет проверку, уберет данные человека из дропперской базы — и блокировки снимутся.

❔ Можно ли как-то обезопасить себя и избежать блокировок? Краткий ответ: да. И у нас даже есть базовая база и главные правила, которые помогут избежать неприятностей.

💸В Мордовии пенсионерка передала мошенникам 14,5 млн рублей, полученные в качестве выплаты за сына, погибшего в зоне СВО

🗣️В полицию города Саранска обратилась 75-летняя местная жительница с заявлением о совершении в отношении нее мошеннических действий. Полицейским женщина сообщила, что ее сын погиб в зоне специальной военной операции и ей на счет были перечислены денежные средства в качестве выплаты.

Вечером 18 февраля пенсионерке позвонили с неизвестных номеров и сообщили о том, что она имеет право получить за своего погибшего сына государственную награду Российской Федерации – Орден Мужества. По указанию мошенников женщина сообщила код, присланный ей в смс-сообщении. А затем узнала якобы от сотрудницы банка, что неизвестные пытаются осуществить переводы денежных средств с ее счетов на финансирование экстремистской и террористической деятельности.

🔵В течение двух недель с ней вел ежедневную беседу мужчина, представившийся сотрудником ФСБ. Он убедил испуганную женщину следовать его инструкциям и никому не сообщать об их разговорах. По его указанию 19 февраля она сняла со своего счета через банкомат денежные средства в размере 9 млн рублей и, предполагая, что всю сумму временно зачислят на безопасный счет, передала в конверте курьеру, который этим же вечером пришел к ее подъезду. Еще 5,5 млн рублей мошенники аналогичным образом выманили у пожилой женщины 25 февраля. После этого, поддавшись давлению собеседника, потерпевшая полностью удалила переписку в мессенджере.

🗣️О случившемся жительница Саранска рассказала в беседе своей племяннице, которая порекомендовала ей срочно обратиться в полицию.

☝️По данному факту возбуждено и расследуется уголовное дело по ст. 159 УК РФ «Мошенничество», в рамках которого проводятся оперативно-розыскные мероприятия, направленные на установление лиц, совершивших преступление.

❕МВД по Республике Мордовия рекомендует гражданам провести дополнительную профилактическую беседу с пожилыми родственниками. Никому и никогда не передавайте коды из смс, не переходите по ссылкам из сообщений и не устанавливайте программное обеспечение из непроверенных источников. Кроме того, следует проявлять осторожность к публикации в социальных сетях личной информации, ведь указанными данными могут воспользоваться мошенники.

#РаботаетПолиция

⚠️ Лжеброкеры начали втягивать людей в дропперские схемы
За год число таких мошенников выросло на 13%

Если раньше лжеброкеры только обкрадывали людей, то теперь стали использовать своих жертв в качестве дропперов — выводить через их банковские счета украденные деньги.

Как это работает:
1️⃣ Сначала человеку обещают быстрый заработок на криптовалютах или зарубежных активах. Создают иллюзию реальной торговли, якобы показывают прибыль и даже позволяют вывести небольшую сумму. Но на самом деле это часть денег, которые жертва внесла ранее.

2️⃣ Затем предлагают внести «страховой взнос» — якобы для вывода основной прибыли. Деньги для этого взноса поступают на счет человека частями, переводами от разных людей. Псевдоброкер объясняет это возвратами от других инвесторов и просит перечислить всю сумму дальше.

В действительности это деньги, украденные у других жертв. Переводя их, человек становится дроппером — участником преступной схемы.

Чем это грозит?
За дропперство предусмотрена уголовная ответственность, вплоть до лишения свободы до трех лет. Кроме того, именно через счет дроппера проходят украденные деньги, поэтому пострадавшие могут требовать возмещения ущерба именно с него.

❗️ Прежде чем доверить деньги финансовому посреднику, проверяйте его по справочнику Банка России. Если компании там нет, связываться с ней опасно для ваших же денег.

💁‍♂️В феврале текущего года 150 жителей Мордовии перечислили мошенникам почти 50 миллионов рублей

❄️В феврале 2026 года в органы внутренних дел Мордовии с заявлениями о хищении обманным путем денежных средств обратилось 150 местных жителей, которые лишись почти 50 миллионов рублей.

💳Более 70 человек пострадали от действий неизвестных лиц, оформивших неустановленным способом кредиты на имя потерпевших на общую сумму почти 3,7 млн рублей.

⚡️Ещё 29 граждан лишились 28 млн рублей, предполагая, что декларируют собственные средства или переводят их на безопасные счета, защищая таким образом накопления от возможного хищения и несанкционированного списания.

🛍️19 жителей региона перечислили мошенникам 4,5 млн рублей во время продажи и покупки товаров на сайте бесплатных объявлений, в социальных сетях, на платформе популярных маркетплейсов.

⚖️9 человек, будучи уверенными, что спасают родственников или себя от уголовной ответственности за якобы финансирование террористических и экстремистских организаций или совершенное дорожно-транспортное происшествие, в котором пострадали люди, перевели по указанным им реквизитам 6,5 млн рублей.

🗣️Еще 6 заявителей обратились в полицию, сообщив, что под предлогом получения прибыли и инвестирования денежных средств лишились более 4,7 млн рублей.

👉6 потерпевших прошли по присланной неизвестными ссылке и потеряли сбережения на общую сумму более 200 тысяч рублей. 5 человек поверили, что в мессенджере с ними общаются знакомые и перечислили им в долг 600 тысяч рублей.

❗️МВД по Республике Мордовия настоятельно рекомендует гражданам проявлять осторожность и осмотрительность при общении с неизвестными лицами.

❕Никому не сообщайте персональные данные – работники финансовых учреждений и полицейские никогда не запрашивают подобную информацию по телефону. Подключите уведомления об операциях по карте – если пришло смс о покупке, которую вы не совершали, незамедлительно заблокируйте счет. По возможности пользуйтесь антивирусами. Посещайте безопасные сайты. Не переходите по ссылкам от незнакомцев. Если же она поступила от друга, не спешите ее открывать, позвоните ему! Не исключено, что мошенники могли взломать его аккаунт. Проверяйте информацию, если от имени знакомых просят деньги. Будьте бдительны!

#РаботаетПолиция

Волк, может, и подделал кружок от барашка, но бан получил настоящий. Будьте аккуратны 🐑

❤️, чтобы дипфейки обходили стороной

‼В Саранске воспитатель детского сада потеряла 1,7 млн рублей, поверив мужчине, с которым познакомилась в социальной сети

💢В отдел полиции №3 УМВД России по го Саранск с заявлением о мошенничестве обратилась 44-летняя местная жительница. Женщина потеряла крупную сумму после знакомства с неизвестным лицом в сети Интернет. Новый знакомый, узнав, что собеседница работает воспитателем, убедил ее вложить средства в якобы прибыльный проект посредством открытия брокерского счета. Мужчина рассказал, что сам длительное время зарабатывает в интернете на продаже драгоценных металлов в Европе и перекинул ей в мессенджере ссылку на брата, который поможет начать зарабатывать.

📍Поверив обещаниям, женщина скачала по рекомендации неизвестного приложение, через которое между ними проходило общение с демонстрацией экрана ее мобильного телефона. Также она установила приложение для переводов денежных средств с повышенным лимитом и открыла брокерский счет. Из-за отсутствия личных сбережений заявительница для внесения первоначального взноса взяла кредит на сумму 1 866 000 рублей. В течение нескольких дней она вносила деньги на свой счет, который специально открыла по указанию куратора.

📌Ситуация прояснилась, когда женщина поделилась со своей подругой тем, как решила зарабатывать. Она незамедлительно посоветовала обратиться в полицию. К тому времени потерпевшая вложила 1,7 млн рублей.

👮‍♂В настоящее время по факту произошедшего проводится проверка, решается вопрос о возбуждении уголовного дела по статье «Мошенничество».

❗МВД по Республике Мордовия предупреждает: будьте бдительны! Не поддавайтесь на предложения легкого и быстрого обогащения от неизвестных лиц в интернете.
Помните: если вам гарантируют высокий доход с минимальными вложениями и без риска — это классическая схема мошенников. Никогда не переводите деньги незнакомцам и не сообщайте реквизиты своих банковских карт. Прежде чем инвестировать, проконсультируйтесь с официальными финансовыми советниками.

#РаботаетПолиция