Телеграм канал «ИВАН СОЛОВЬЁВ О КОНСАЛТИНГЕ и ПРОДАЖАХ💰💯»

У одного клиента заблокировали счет по 115- ФЗ. Подготовил ответ для него и делюсь с Вами Блокировка счета по 115-ФЗ не означает автоматического возбуждения уголовного дела Как юрист должен сообщить вам, что блокировка счета по статье 115-ФЗ НЕ означает, что на вас заведено уголовное дело. Это административная мера банка, направленная на контроль финансовых операций, а не процессуальное действие в рамках уголовного производства Что означает блокировка по 115-ФЗ Федеральный закон № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предоставляет банкам право блокировать счета и операции по собственной инициативе. Банки вправе заблокировать счёт клиента, когда появляются подозрения в проведении операций с целью «отмывания» доходов либо финансирования терроризма. При этом банк опирается на критерии, установленные Центробанком РФ в положении № 375-П. Причины блокировки счета: Основные причины блокировки включают: - Подозрения в «обналичивании» средств - Операции без экономического смысла - Неправильное оформление платежных документов - Частые снятия крупных наличных сумм - Нелегальные попытки снизить налоговую нагрузку - Сокрытие значимой информации от банка Отличие от уголовного дела Важно понимать разницу: - Блокировка по 115-ФЗ — это превентивная мера банка для проверки законности операций - Уголовное дело — это официальное процессуальное действие правоохранительных органов Блокировка счета происходит на уровне банковского учреждения для выяснения обстоятельств подозрительных операций. Банк может заблокировать счёт максимум на 30 календарных дней для проведения проверки Что делать при блокировке: 1. Обратиться в банк для выяснения причин блокировки 2. Предоставить документы, объясняющие экономический смысл операций 3. Дождаться разблокировки после проверки документов банком Блокировка по 115-ФЗ — это банковская процедура контроля, а не уголовно-процессуальная мера. Если бы на вас было заведено уголовное дело, об этом бы вас уведомили следственные органы через официальные процессуальные документы. Соловьев Иван

Законы, которые вступили в силу с 1 сентября. 🛜Интернет и свзяь ▪️Запрещен поиск в интернете экстремистских материалов, штраф - до 5 000 рублей ▪️Запрещено распространять рекламу VPN, штраф - до 500 000 рублей ▪️Запрещена реклама в Instagram*, штраф - до 500 000 рублей *Instagram (принадлежит компании Meta, признанной экстремистской и запрещённой на территории РФ) ▪️Россиянам с арестованными счетами будут блокировать сотовую связь. ▪️За передачу SIM-карт посторонним лицам начнут штрафовать до 50 000 рублей. ▪️Россияне смогут блокировать спам-звонки и разрешать вызовы только определенным компаниям. ▪️Госмесенджер MAX и RuStore обязательны для предустановки на все новые смартфоны 🚘Водителям ▪️Госпошлины для автомобилистов взлетели до 300%. Водительские права подорожали с 2 до 4 тысяч рублей. Пластиковое СТС выросло с 3 до 6 тысяч. Автомобильные номера теперь стоят 3 тысячи вместо 2. ▪️За перевозку детей без автокресла - штраф до 100 тыс руб. Адаптеры, лямки и бескаркасные кресла теперь запрещены. ▪️Водительские права будут отбирать за отказ пропустить машины силовиков и чиновников с мигалками. 💵Труд и зарплата ▪️Работодателями запрещено урезать премии более чем на 20% от зарплаты. ▪️Отпускные теперь будут рассчитываться по-новому. Раньше брали только средний заработок за последние 12 месяцев. Теперь в формулу добавили квартальные и годовые премии. То есть если у вас есть регулярные бонусы, они тоже будут учитываться. 🏦Банки и деньги ▪️Банки начали строже следить за снятием наличных. Если операция покажется подозрительной, ее могут сразу заблокировать. После этого введут ограничение: максимум 50 тысяч рублей в сутки на 48 часов. То есть два дня подряд больше этой суммы снять не получится. ▪️Банки больше не смогут начислять штрафы и проценты по просроченным кредитам умерших заёмщиков, пока наследники официально не приняли наследство. То есть долг замораживается до оформления всех документов. ▪️Если банк решит, что вы снимаете деньги под давлением мошенников, он введёт лимит. На 48 часов выдача наличных в банкоматах будет ограничена - не больше 50 тыс руб в сутки. Снять больше можно только лично, в отделении банка и с паспортом. ▪️Для крупных займов ввели период охлаждения. Теперь кредиты от 50 до 200 тыс будут выдавать не сразу, а минимум через 4 часа. А если сумма больше 200 тыс - придется подождать 48 часов. Это сделано для защиты: чтобы человек успел передумать и отменить договор, если его уговорили или вынудили подписать мошенники. ▪️Если человек попал в базу ЦБ из-за подозрительных операций, для него вводят постоянное ограничение. В банкоматах можно будет снять не больше 100 тыс руб в месяц. Все, что выше - только лично в банке и с паспортом 👜Товары и услуги ▪️Фармацевтов будут штрафовать на 100–200 тысяч рублей, если они не будут предлагать дешевые аналоги лекарств. 🏡Дача и земля ▪️У россиян начнут отбирать дачные участки за мусор, сорняки и заброшенность.

изменения в законе

Родители поздравляю вас с новым учебным годом!! Терпения всем нам ))

Фокус вам реализации цели! Сегодня в группе по спорту я поделился мыслью почему так часто человек фокусируется не на достижении своих целей а на чем-то левом Если интересно аудиозапись закину сюда ))❤️

60 из 100 за 2025г иду по графику))