Телеграм канал «Ипотека в России. Новости и аналитика»

🏦 Когда доля в другом жилье не лишит права на ипотечные каникулы? Разьяснение ЦБ

Оформить ипотечные каникулы можно при условии, что кредит выдан под залог единственного жилья. Однако в некоторых случаях право на отсрочку по уплате займа сохраняется даже в том случае, если на человека оформлена доля в другом жилье.

Доля учитывается только в том случае, если ее размер превышает норму предоставления площади жилого помещения, установленную Жилищным кодексом. Это значит, если площадь доли в другой квартир не больше установленной нормы, то ипотечное жилье считается единственным, и заемщик может претендовать на каникулы. При этом норма отличается по регионам, пояснили в пресс-службе ЦБ.

Регулятор также пояснил, что единственное жилье – это единственное пригодное для постоянного проживания жилое помещение, которое выступает предметом ипотеки. Банк, выдавший жилищный кредит, обычно сам это проверяет. Он запрашивает выписку из ЕГРН о правах заемщика на недвижимость на всей территории РФ.

Помимо единственного жилья для оформления ипотечных каникул должны быть соблюдены и другие условия:

1️⃣исходная сумма кредита на дату выдачи не должна превышать 15 млн рублей;

1️⃣сами каникулы по текущему договору должны предоставляться впервые;

1️⃣основание для реализации отсрочки по уплате ипотеки – трудная жизненная ситуация, например, потеря работы, инвалидность или значительное снижение дохода, а с 1 сентября 2026 года – еще и рождение ребенка. То есть в случае пополнения в семье подтверждать снижение дохода не требуется, достаточно самого факта появления ребенка, подтвержденного свидетельством о рождении.

#кредитныеканикулы #ипотека

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

📑ЦБ опубликовал информационный бюллетень «Сведения о рынке ипотечного жилищного кредитования в России» за июль 2026 года.

Регулятор отмечает, что в июле отмечалось охлаждение спроса в ипотечном сегменте после нетипичной активности в июне.

На балансе банков задолженность по ипотечным жилищным кредитам (ИЖК) на 01.08.2026 составила 22,5 трлн руб., с учетом секьюритизированной части портфеля прирост за месяц составил 0,6% (+1,2% м/м на 01.07.2026). В годовом сопоставлении темпы прироста портфеля ИЖК повысились до 10,7% (+9,7% в июне).

Совокупная задолженность населения по ИЖК (с учетом ППТ и секьюритизированной части портфеля) на 01.08.2026 составила 24,7 трлн руб.:

🔵+0,4 м/м
🔵+10,7% г/г

Банки в июле выдали 85,5 тыс. ИЖК на 363,4 млрд руб., что меньше показателей за июнь 2026 год на 15,6% по количеству и 24,7% по объему, но сопоставимо со средними значениями с начала года. В годовом сравнении предоставление ипотечных кредитов увеличилось:

🔵+10,3% по количеству,
🔵+2,1% по объему.

〽️ 51,8% выдач ИЖК в июле приходилось на госпрограммы: 188,2 млрд руб. (месяцем ранее – 66,4%, или 320,5 млрд руб.). Наибольшая доля пришлась на семейную ипотеку: 81,8%, или 153,9 млрд руб. Выдача ИЖК на рыночных условиях увеличилась на 8,1%, до 175,2 млрд руб.

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

🧮 По оценке ВТБ:

🚼в августе 2026 года объем выдач ипотеки в целом по РФ составил порядка 384 млрд рублей – на 8% больше, чем в июле. Результат на 2% уступает показателю августа прошлого года, что отражает продолжившуюся коррекцию рынка после ажиотажного июня;

🚼за январь-август 2026 года россияне взяли в банках на покупку жилья на первичном и вторичном рынках около 2,9 трлн рублей – на 30% больше, чем за аналогичный период прошлого года.

📈 Основным драйвером спроса выступает рыночная ипотека – по итогам августа ее доля на рынке, по оценке аналитиков ВТБ, выросла до 59% от общего числа сделок (в январе – 29%).

#ипотека #мнение

@rusipoteka

📲 Ипотечный чат в MAX

🏡 Владимир Путин поддержал предложение уполномоченного по правам ребенка Марии Львовой-Беловой по снижению льготной ипотечной ставки для многодетных семей на покупку или строительство дома.

«Хорошая идея, она хорошая и для строительной отрасли... Обязательно правительству передам такое поручение», – сказал президент.

#семейнаяипотека #ижс #многодетные

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

📌 Основные итоги прошедшей недели (28 августа-4 сентября) по версии Русипотеки

▶️Владимир Путин предложил продлить действие повышенной выплаты в размере 1 млн рублей на погашение ипотеки при рождении третьего ребенка в ДФО до 2030 года

▶️Минстрой вместе с Росреестром и остальными федеральными органами исполнительной власти прорабатывает механизм предоставления бесплатных земельных участков россиянам

▶️Темпы роста ипотеки во втором квартале 2026 года, по данным ЦБ, ускорились. Доля ипотеки с господдержкой в общем объеме выдач продолжила сокращаться и составила 60%. Качество ипотечного портфеля остается приемлемым

▶️Четвертый кассационный суд общей юрисдикции подтвердил право наследников на страховую выплату по ипотеке

▶️Крупные застройщики РФ в I полугодии 2026 года ухудшили показатели прибыли либо вовсе показали убытки, а их суммарная выручка сократилась на 12,1% по сравнению с I полугодием 2025 года

🤔 Никита Стасишин, замглавы Минстроя РФ:
«Есть ли проблемы с банкротством застройщиков в России? Конечно, есть. Есть ли критические проблемы? Нет. Как и тех, которые мы не сможем решить. Все контролируемо. Непросто, но будем смотреть вместе командой за тем, чтобы все обязательства были выполнены и застройщики продолжили работать»

Льготные программы

▶️Конкретных решений по новым параметрам семейной ипотеки пока нет, сообщил Никита Стасишин. По его словам, говорить об уже сформированных решениях пока рано, потому что окончательное решение как о новых параметрах программы, так и о сроках их вступления в силу принимает президент России

▶️Правительство в перспективе повысит лимиты по дальневосточной ипотеке, однако в ближайшее время такого решения не будет, заявил глава Минвостокразвития Алексей Чекунков

▶️Депутаты КПРФ предложили создать программу льготной ипотеки для инженеров-приборостроителей по аналогии с IT-специалистами. Соответствующее письмо направлено на имя министра промышленности и торговли РФ Антона Алиханова

Законодательство

▶️Вступило в силу постановление правительства, которое вводит реестры уведомлений о начале и завершении строительства частных и садовых домов

Банки

▶️Домклик Сбербанка ввел опцию включения комиссии риелтора в сумму ипотеки

▶️АТБ снизил ставки по рыночной ипотеке

▶️ТКБ снизил ставки по трем базовым ипотечным программам: «Приобретение недвижимости», «Удобный», «Рефинансирование»

Профильные мероприятия

▶️10-13 сентября – V Саммит застройщиков России

▶️25 сентября – XVII Всероссийская конференция «Российский строительный комплекс»

▶️5-9 октября – Международный жилищный конгресс. По промокоду РУСИПОТЕКА скидка до 30%

▶️4-5 декабря – XI Всероссийский форум «Кредитный консалтинг 2026»

#ИтогиНедели

@rusipoteka

Помощь в получении кредитов на бизнес | Ипотечный чат

📲Русипотека в MAX

📰 Обзор прессы за неделю (28 августа-4 сентября)

📷 Заемщики задирают взнос – Коммерсантъ

Крупные банки фиксируют рост первоначального взноса по ипотечным кредитам, выдаваемым на рыночных условиях. В ближайшие месяцы тренд будет сохраняться, считают эксперты.

📷 Назло продажам – Коммерсантъ

Девелоперы увеличили выплаты топ-менеджменту, несмотря на снижение выручки.

📷 Ипотека засела в транши – Коммерсантъ

Т-Банк планирует разместить многотраншевый выпуск облигаций под ипотечные кредиты среди широкого круга рыночных инвесторов. В этом году подобные бумаги уже размещались российскими банками, но именно рыночных размещений подобных выпусков не было с февраля 2023 года. Эксперты считают, что спрос на эти бумаги будет в первую очередь со стороны крупных институциональных инвесторов.

📷 ФНС заинтересовалась «квартирным вопросом» – Коммерсантъ

Красивая жизнь в соцсетях все чаще привлекает внимание налоговой. В апреле блогер из Уфы выложила рилс, в котором рассказала о том, что у ее семьи есть четыре квартиры, о платежах по ипотеке и других аспектах владения недвижимостью. Видео залетело, но им, помимо подписчиков, заинтересовалась и ФНС.

📷 Что изменится в законах о недвижимости и ЖКХ с сентября 2026 года – РБК

Рассказываем о ключевых изменениях в сфере недвижимости, которые ожидают россиян в первый месяц осени.

📷 Сделки с недвижимостью: как распознать теневые схемы – РБК

Эксперт рассказал о признаках теневых сделок с недвижимостью, проверке покупателей и рисках для агентств в 2026 году.

📷 Почему арендные дома в России не популярны – Эксперт

Строительство доходных домов тормозится из-за невысокой рентабельности таких проектов, локальной поддержки со стороны государства и большого «серого» сектора. Пока масштабы возведения объектов под продажу и аренду различаются в десятки раз. Цивилизованный рынок найма жилья мог бы дополнить ипотеку.

📷 Школы и детсады стали девелоперам не по карману – Эксперт

Рост себестоимости строительства, изменения в законодательстве о КРТ, падение спроса на квартиры и подорожавшее финансирование ухудшили экономику девелоперских проектов. Из-за этого застройщикам становится все сложнее выполнять социальные обязательства – возводить сады и школы. Девелоперы призывают к большей «гибкости» госрегуляторов. Но от этого может пострадать комфорт жителей новостроек.

📷 Открытое общество: приставы узнают еще больше о долгах россиян – Известия

С 1 сентября банки и МФО обязали предоставлять в ФССП сведения о работе по взысканию долгов, в том числе с привлечением коллекторов. Какие сведения получит ФССП, как это повлияет на процесс взыскания долгов, на работу коллекторов и на самих должников?

📷 Ипотека: летние итоги в ожидании осенних колебаний – BFM

Как гласят итоги июля, выдача льготных кредитов на покупку жилья рухнула, и доля новостроек в общем объеме оформленной ипотеки, стало быть, тоже. Но все может кардинально измениться уже в сентябре.

📷 Рынок новостроек скукоживается: «Крыша» стала слишком дорогой – Свободная пресса

В регионах нынче строить невыгодно из-за избытка непроданных квартир и снижения рентабельности.

📷 «Не стоит говорить, что рынок рухнет, девелоперы обанкротятся и так далее. Но давление есть» – Бизнес Online

Все будет только хуже – так видят перспективы развития жилищного рынка аналитики «Эксперт РА». Они проанализировали финансовые показатели своих клиентов-девелоперов и пришли к выводу, что у подавляющего большинства компаний за год долги выросли почти вдвое.

📷 Проклятие старых квартир: как долевая собственность разрушает семьи и помогает черным риелторам – МК

Семейные войны за квартиры: эксперты назвали опасности долевой собственности.

📷 Когда пора покупать квартиру: вклады под 12% против роста цен на жилье – Т-Ж

Продавцы жилья бьются за покупателей с живыми деньгами и вынуждены конкурировать не только друг с другом, но и с банками, которые предлагают без лишних проблем заработать проценты на вкладе. Как развивается это противостояние и кто пока побеждает?

#пресса #недвижимость #ипотека

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

🤩Минстрой контролирует работу ГК «Самолет».

Министерство проводит еженедельные совещания с ГК «Самолет», региональными властями и банками-кредиторами, чтобы контролировать ход строительства объектов девелопера. «Смотрим внимательно, чтобы всё было хорошо», – рассказал замглавы ведомства Никита Стасишин.

По его словам, ключевая цель этой работы – защита прав дольщиков. «Наша работа должна привести к полному завершению объектов и передаче ключей людям», – отметил Стасишин.

#минстрой #застройщики #самолет

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX