Телеграм канал «Ипотека в России. Новости и аналитика»

📌 Основные итоги прошедшей недели (3-10 апреля) по версии Русипотеки

▶️ЦБ опубликовал бюллетень «Сведения о рынке ипотечного жилищного кредитования в России» за февраль 2026 года. Регулятор отмечает, что в феврале спрос на ипотечном рынке ожидаемо снизился. Выдачи ипотеки с господдержкой сократились, а рыночной, напротив, увеличились

▶️ЦБ планирует устанавливать макропруденциальные надбавки по вложениям банков в облигации, обеспеченные выплатами по потребкредитам (за исключением ипотеки). Также планируется внести ряд поправок, смягчающих требования к банкам. В частности, ЦБ перестанет требовать от банков повышенные макропруденциальные надбавки по кредитам на покупку новостроек после фактического завершения строительства. Кроме того, по кредитам на ИЖС ЦБ предлагает устанавливать значения надбавок только в зависимости от ПДН заемщика

▶️Уровень одобрения ипотечных заявок начал восстанавливаться

Льготные программы

▶️В правительстве рассматривают по семейной ипотеке увеличение лимита для регионов с 6 до 8 млн рублей и ввод дифференцированной ставки по числу детей, сообщил вице-премьер Марат Хуснуллин

▶️Правительство в еженедельном режиме мониторит семейную ипотеку на фоне предстоящей модернизации программы, рассказал Марат Хуснуллин. По поручению президента правительством организован мониторинг жилищного строительства и ипотечного кредитования

▶️В результате ужесточения условий по семейной ипотеке выдачи кредитов по госпрограммам в феврале, по данным ЦБ, сократились почти вдвое, составив около 60% общего объема выданных ипотечных кредитов. По итогам марта ожидается замедление роста текущего уровня выдачи ипотеки с господдержкой

Законодательство

▶️Минфин вернулся к идее полного перевода продажи заложенного по ипотеке жилья и арестованного в ходе исполнительного производства имущества в электронную форму – через федеральные ЭТП. Ведомство подготовило соответствующий законопроект

▶️Федеральный законопроект об ограничении залога жилья под кредит между физлицами внесен в Законодательное Собрание Санкт-Петербурга. В случае одобрения законопроекта городским Заксобранием, он будет рассмотрен в Госдуме

▶️Депутаты предложили ввести пятилетний ценз гражданства РФ для получения маткапитала. Соответствующий законопроект направлен на заключение в правительство РФ

Банки

▶️ВТБ возобновил прием заявок по программе «Кредитование индивидуального жилищного строительства» на рыночных условиях

▶️МКБ снизил базовые ставки по рыночной ипотеке

▶️ПСБ снизил ставки по ипотечным программам «Вторичный рынок», «Готовый дом» и «ИЖС»

Профильные мероприятия

▶️13-17 апреля – Всероссийский жилищный конгресс. По промокоду РУСИПОТЕКА – скидка до 30%, подробнее по ссылке

▶️28-29 мая – Подмосковная Практическая Конференция Риэлторов-2026

#ИтогиНедели

@rusipoteka

Помощь в получении кредитов на бизнес | Ипотечный чат

📲 Русипотека в MAX

📰 Обзор прессы за неделю (3-10 апреля)

📷 Ипотека оттаяла – Коммерсантъ

В первый месяц весны рынок ипотечного кредитования продемонстрировал заметное оживление. Драйвером остаются рыночные программы, в том числе в сегменте новостроек, где наблюдается снижение ставок. Вместе с тем эксперты пока оценивают происходящее на рынке лишь как стабилизацию после провала.

📷 Ипотека уйдет от молотка – Коммерсантъ

Минфин подготовил законопроект, нацеленный на повышение эффективности торгов заложенным по ипотеке жильем, на которое обращено взыскание, а также имуществом, арестованным в ходе исполнительного производства. Предлагается закрепить, что арестованное и ипотечное имущество должников будет реализовываться на электронных торгах.

📷 Собственники опасаются потери титула – Коммерсантъ

В 2025 году рынок титульного страхования показал умеренный рост на 4–6%, однако уже в этом году прирост может достичь 20%. Этот вид страхования набирает популярность за счет увеличения активности ипотечных заемщиков, а также тех, кто приобретает жилье на вторичном рынке.

📷 Ставки по ипотеке впервые с 2024-го стали ниже 20%: что будет со спросом – РБК

Выдача рыночной ипотеки продолжает расти. В марте спрос на нее вырос в 4 раза по объему, а доля достигла 42%. Во второй половине года рынок перейдет к паритету льготной и рыночной ипотеки с преобладанием последней.

📷 Регионы с дефицитом и переизбытком новостроек: в чем их риски – РБК

По итогам 2025 года в 30 регионах был зафиксирован дефицит предложения новостроек, в частности такая ситуация наблюдалась в Москве, Петербурге и Нижнем Новгороде. В 25 регионах, включая Краснодарский и Красноярский края, предложение строящегося жилья оказалось избыточным.

📷 Банки сбрасывают лишний вес – Монокль

Банки прилагают все больше усилий для снижения нагрузки на капитал. Для этого они переупаковывают в облигации портфели однородных кредитов, причем не только ипотечных, но и потребительских и даже задолженности по кредитным картам. Растут также объемы передачи и продажи кредитов коллекторам.

📷 Строительный рынок в 2026 году входит в «затяжное скольжение» – Московская газета

Представители рынка рассказали о динамике спроса и предложения в непростом 2026 году, а также о новых форматах и решениях, к которым прибегают девелоперы.

📷 В России резко выросли продажи готовых квартир. Что сегодня происходит на рынке «вторички» – РГ

Снижение ключевой ставки и ставок по ипотеке, изменение условий льготных ипотечных программ понемногу возвращают покупателей на вторичный рынок. Предложение же здесь пока не растет: потенциальные продавцы все еще предпочитают сдавать жилье в аренду, а не реализовывать.

📷 Первый год эскроу: оценка эффективности проектного финансирования в сегменте ИЖС – Строительная газета

Механизм счетов эскроу, который с 1 марта 2025 года распространили на ИЖС, призван защитить граждан от недобросовестных подрядчиков и вывести рынок из «теневой» зоны. Однако год его работы выявил как первые успехи, так и системные проблемы, требующие оперативного вмешательства.

📷 Застройщики требуют «честного эскроу» – Эксперт

Без смягчения кредитных условий для строителей рынку грозят дефицит жилья и рост цен. Участники рынка предложили изменить закон о долевом строительстве жилья.

📷 Изюминка – в острых углах: как продавать и покупать квартиры с нестандартной планировкой – Инк.

Двухуровневые пространства, окна на три стороны, выход на террасу – в новостройках премиум-сегмента такие квартиры могут стоить на 30% дороже стандартных. Тогда как на вторичке нестандартная планировка превращается в головную боль. Как отличить выгодную уникальность от дорогостоящей ошибки застройщика?

📷 Жилой рынок: положительные итоги при неясных перспективах – BFM

Девелоперы активизировались. Да и покупатели вроде бы тоже зашевелились. Вот только дальше что?

📷 Как «лебедь» цвета черного золота повлияет на рынок недвижимости? – IRN

В России многие воспринимают подорожание нефти позитивно. Впрочем тут все не так просто, особенно когда речь идет об отечественном рынке недвижимости.

#пресса #недвижимость

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

💸 Среди городов-миллионников по темпам роста средней цены 1 кв. м на рынке новостроек в I кв. 2026 года, по данным «НДВ Супермаркет Недвижимости», лидировали:

✔️Москва (+3,2%, до 664,3 тыс. руб.)
✔️Казань (+2,8%, до 280,3 тыс.)
✔️Нижний Новгород (+2,2%, до 220,4 тыс.)

Подешевели новостройки за квартал лишь в двух мегаполисах: в Воронеже (-1,6%, до 139,7 тыс. руб. за кв. м) и Краснодаре (-0,7%, до 178,3 тыс.).

#первичка #цены #недвижимость

@rusipoteka

📲 Ипотечный чат в MAX

❗️ Аналитики АКРА провели анализ рынка жилой недвижимости по итогам 2025 года.

Проведенный анализ позволил сделать ряд ключевых выводов относительно состояния и перспектив российского рынка жилищного строительства.

Рынок в целом: адаптация к новым условиям

Несмотря на отказ от массовой льготной ипотеки и сохранение высокой ключевой ставки в начале 2025 года, отрасль продемонстрировала способность к адаптации. Совокупный объем продаж в денежном выражении не только восстановился после слабого I полугодия, но и превысил показатели рекордного 2023 года. Основными факторами роста выступили ажиотажный спрос на семейную ипотеку во II полугодии, подогретый ожиданием ужесточения ее условий, а также снижение ключевой ставки в течение года.

Однако успех 2025 года был обеспечен фактически одним кварталом – на IV квартал пришлось 35% общего объема продаж в денежном выражении. Это указывает на сохранение высокой чувствительности рынка к макроэкономическим сигналам и регуляторным изменениям.

Региональная дивергенция как ключевой риск

Агрегированные показатели маскируют региональные различия. Если на федеральном уровне соотношение распроданности и стройготовности (73%) находится в пределах нормы, то анализ субъектов РФ выявляет поляризацию рынка.

С одной стороны, сформировалась группа регионов с устойчивым дефицитом предложения (30 субъектов), где распроданность превышает 80%. К ним относятся крупнейшие рынки:
◽️Москва (98%),
◽️Санкт-Петербург (96%).
В этих регионах фиксируются опережающий рост цен (в Москве более чем в 2 раза выше среднероссийского), снижение доступности жилья и структурный сдвиг в сторону более дорогих сегментов.

С другой стороны, 25 регионов, в том числе такие значимые рынки, как:
◽️Краснодарский край (42%),
◽️Воронежская область (52%),
◽️Красноярский край (54%),
столкнулись с дефицитом спроса (распроданность ниже 60%). В регионах данной группы на первый план выходят риски затоваривания, замедления ценовой динамики и падения финансовой устойчивости застройщиков из-за низкой наполняемости эскроу-счетов.

Факторы, усиливающие дисбаланс

Разнонаправленная динамика запусков новых проектов в 2024–2025 годах усугубила региональные диспропорции. В регионах с дефицитом предложения сокращение объемов нового строительства (например, в Москве на 29%) лишь усилило ценовое давление.

В то же время в Санкт-Петербурге рост запусков на 33% позволил частично сдержать дальнейшее увеличение дефицита. В Краснодарском крае, напротив, сохранение высокого уровня запусков (около 2,6 млн кв. м в год) на фоне падения распроданности привело к накоплению нереализованных остатков и охлаждению цен. Эти примеры демонстрируют отсутствие универсальных стратегий: результат девелопера все в большей мере зависит от точности оценки локальной конъюнктуры.

Перспективы 2026 года: между ожиданием и реальностью

Вступление в силу с февраля 2026 года новых условий выдачи семейной ипотеки, ажиотаж вокруг которых сформировал сильную базу четвертого квартала 2025 года, создает эффект высокой базы и несет риски охлаждения спроса в I полугодии 2026 года.

При сохранении жесткой денежно-кредитной политики это может привести к новому витку сокращения запусков новых проектов и к усилению конкуренции за покупателя. Внешне благополучные средние показатели 2025 года маскируют нарастание диспропорций, которые в перспективе могут потребовать адресных мер регулирования.

Для девелоперов ключевым фактором успеха становится не столько масштаб бизнеса, сколько способность к тонкой настройке проектов под специфику конкретного региона, управление портфелем с учетом локальных балансов спроса и предложения, а также финансовая дисциплина в условиях сокращения доступного проектного финансирования.

#недвижимость #исследование

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

💳ВТБ
возобновил прием заявок по программе «Кредитование индивидуального жилищного строительства» на рыночных условиях.
 
🔷Ставка – 20,3% (с учетом комплексного страхования). Дисконты к ставке: зарплатный клиент -0,4 п.п. и в рамках программы «Купи ставку».

🔷Первоначальный взнос: от 20% при наличии у подрядчика проектного финансирования в банке, от 30% при отсутствии у подрядчика проектного финансирования в банке.

🔷Сумма кредита: до 60 млн рублей – Москва, МО, Санкт-Петербург и ЛО; до 30 млн рублей – для остальных регионов.

#банки #втб

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

🛡Рынок титульного страхования недвижимости в 2025 году показал умеренный рост на 4–6%. В этом году страховщики и эксперты прогнозируют ускорение, прирост может достичь 20%.

Ожидается, что число сделок с титульным страхованием вырастет благодаря увеличению активности ипотечных заемщиков по мере сокращения ключевой ставки.

Также с учетом корректировки условий семейной ипотеки и охлаждения первичного сегмента акцент может еще сильнее сместиться на вторичное жилье, где риск лишиться недвижимости выше, вместе с этим вырастет и спрос на страхование титула, считают эксперты.

#страхование #недвижимость

@rusipoteka

📲 Ипотечный чат в MAX

💬 Александр Чобан,
вице-президент Банка ДОМ РФ:

▪️Мы в целом оцениваем ситуацию в отрасли сейчас как достаточно стабильную. Поддерживает ее снижение ключевой ставки на горизонте этого года. Наш прогноз: ставка к концу года будет на уровне 12-13%. При такой ставке уже может работать рыночная ипотека, и мы увидим больший спрос на нее.

▪️Запуски жилья в РФ восстанавливаются достаточно значимо и в первом квартале они растут, а портфель строящегося жилья стабилизируется на уровне 118-120 млн кв.

▪️По итогам прошлого года общий объем продаж новостроек в РФ составил около 5,2 трлн рублей, что на 11% больше, чем годом ранее. Хотелось бы, чтобы и в этом году продажи были на таком же уровне. Мы видим, что был рекордный январь, февраль был чуть похуже, в марте уже есть определенное замедление. Думаем, что в течение года при продолжении снижения ключевой ставки мы все-таки увидим поддержку продаж, и есть шансы завершить на уровне прошлого года либо незначительно ниже.

▪️Соотношение распроданности жилья к стройготовности по стране сейчас находится на уровне нормы в пределах 72% по итогам первых двух месяцев. В 2025 году соотношение составляло 74%. По объемам ввода жилья в РФ в январе-марте фиксируется замедление на 31%, однако банк ожидает, что в течение года ситуация выровняется.

▪️Коэффициент поглощения (соотношение строящихся площадей к объемам продаж за последний год) в среднем по стране находится на уровне трех лет. Это достаточно стабильная ситуация. При этом есть регионы, в которых происходит затоваривание. Особенно мы видим такую историю на Дальнем Востоке.

#мнение

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX