Телеграм канал «Ипотека в России. Новости и аналитика»

🇷🇺 ДОМ РФ разместил выпуск ипотечных облигаций на 26,2 млрд рублей.

Ценные бумаги (ИЦБ ДОМ РФ) серии БО-001P-62 обеспечены поручительством ДОМ РФ и кредитами, выданными Банком ДОМ РФ по льготным ипотечным программам. Эмитентом выступил «Ипотечный агент ДОМ РФ».

По облигациям установлен плавающий купон с привязкой к ключевой ставке (КС+1,35%). Ставка 1-го купона установлена на уровне 16,85%.

🔜Срок погашения – 28.12.2056 г.
🔜Ожидаемая дюрация – 3,7 года.
🔜Предусмотрено досрочное погашение по усмотрению эмитента и по требованию владельцев облигаций

В покрытие включено порядка 4,8 тыс. кредитов, выданных на покупку 228,6 тыс. кв. м жилья. 60% ипотечного покрытия выпуска состоит из закладных с залогом прав по ДДУ на квартиры в строящихся домах.

С 2016 года ДОМ РФ разместил 85 выпусков ИЦБ объемом 3,6 трлн рублей. На ИЦБ ДОМ РФ приходится 99,3% всего объема таких ценных бумаг в России.

#ицб #облигации #секьюритизация #домрф

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

🫧 Председатель партии «Справедливая Россия» Сергей Миронов обратился к Минфину с предложением распространить семейную ипотеку на вторичное жилье в малых городах.

Сейчас семейная ипотека в населенных пунктах, где нет новостроек, распространяется и на вторичку, однако программа не распространяется на многоквартирные дома старше 20 лет.

Большинство малых городов РФ не видели новостроек с конца 80-х – начала 90-х годов, там никто не сможет воспользоваться семейной ипотекой, отметил Миронов. Фракция просит убрать требование по возрасту дома.

Миронов также призвал в рамках семейной ипотеки:

〰️разрешить покупку частных домов с участком у физлиц,
〰️выдавать кредит на постройку дома своими силами.

#семейнаяипотека #инициативы

@rusipoteka

📲 Ипотечный чат в MAX

🔷 Банк «Центр-инвест» упростил подачу заявки на кредит

Теперь граждане РФ могут подать заявку на кредит без предоставления документов с использованием данных из своего Цифрового профиля.

Упрощенным способом можно оформить заявку на:

✅ипотеку
✅потребкредит
✅рефинансирование
✅автокредит

Для этого необходимо быть авторизованным на «Госуслугах» и одним кликом дать согласие банку на получение необходимых для кредита сведений из его Цифрового профиля, заполнить данные о сумме, цели и сроке кредита.

Решение по кредиту – не позднее следующего дня.

#банки #центринвест

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

🏡 Доступность приобретения жилья в новостройках за собственные средства и с использованием ипотеки улучшилась, но все еще остается низкой, сообщили аналитики ДОМ РФ.

1️⃣По расчетам ДОМ РФ, по состоянию на конец января 2026 года семье из двух работающих человек нужно копить на квартиру в новостройке при отсутствии других трат (коэффициент доступности жилья) 4,3 года, что меньше, чем в 2024 году (4,5 лет) и в 2023 году (4,9 лет).

1️⃣Приобретение жилья в ипотеку в новостройках для массового заемщика становится более доступным. Площадь жилья, которую можно купить в новостройке на платеж в 50% от зарплаты массового заемщика, выросла до 15 кв. м в январе 2026 года (с 10 кв. м в 2024 году).

1️⃣Купить жилье в рамках адресных льготных программ (по ставке не более 6%) стало также проще ‒ на половину зарплаты 1 заемщика в январе можно приобрести 42 кв. м, тогда как в 2024 году − 40 кв. м, в 2023 году – 36 кв. м.

«Вместе с тем наиболее доступным вариантом решения жилищного вопроса остается аренда – в январе доля платежа по аренде квартиры составила 18% от зарплат двух работающих человек, тогда как доля платежа по ипотеке на новостройки для массового заемщика составила 62%, а для заемщика по семейной ипотеке – 23%», – отметили аналитики.

#недвижимость #новостройки #ипотека

@rusipoteka

📲 Ипотечный чат в MAX

🪙 Расходы на субсидирование ставок по кредитам, компенсацию недополученных доходов при выдаче льготных кредитов и на погашение организациями полученных кредитов на 57,7% превысили план.

Это следует из оперативного доклада Счетной палаты о ходе исполнения федерального бюджета за январь-декабрь 2025 года.

Расходы составили 2,787 трлн руб., что на 1,02 трлн руб. больше, чем заложенные в законе средства. Счетная палата отмечает значительное увеличение доли этих трат в структуре расходов федерального бюджета – с 6,5% в 2024 году до 8,8% в 2025 году.

#госпрограммы #кредиты

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

❗️ Ставки долгосрочной аренды однокомнатных и двухкомнатных квартир в крупных городах РФ в I кв., по данным Циан, снизились на фоне роста объема предложений.

За январь-март 2026 года объем предложения вырос на 21%, при этом ставки снизились в «однушках» – на 1,4%, в «двушках» – на 2,2%. Как рассказали аналитики, сейчас выбор максимальный за предыдущие 3 года – последний раз так много квартир было в начале 2023 года.

По состоянию на март, средняя стоимость аренды «однушки» составляет 28,3 тыс. рублей, «двушки» – 38,4 тыс. рублей в месяц.

В целом снижение стоимости аренды зафиксирована в 30 из 40 крупных городов. Квартиры сильнее всего подешевели:

однокомнатные
▪️в Хабаровске (-7%)
▪️в Чебоксарах  (-6,5%)
▪️в Екатеринбурге (-6,5%)

двухкомнатные
▪️в Новокузнецке (-11,6%)
▪️в Перми (-8,6%)
▪️в Хабаровске (-7,2%)

В Москве в I кв. динамика околонулевая – «однушки» подорожали на 0,1%, «двушки» подешевели на 0,2%.

#аренда #недвижимость #цены

@rusipoteka

📲 Ипотечный чат в MAX

ℹ️Жить становится лучше?

По итогам замеров общественного мнения, проведённых в феврале ВЦИОМ и дом,рф, жители РФ почти не изменили своих представлений о выгодности сделок с недвижимостью, хотя регулятор продолжал поэтапно смягчать кредитно-денежную политику.

Общие оценки:

· Благоприятную обстановку для приобретения квартиры или дома видят 19% опрошенных.
· Доля тех, кто называет хорошими условиями для продажи объекта, после падения в октябре зафиксировалась в интервале 33–35%.

Разница в восприятии в зависимости от жилищных планов
Кардинально расходятся мнения двух групп: тех, кто намерен в ближайшее время улучшить свои жилищные условия (далее – «потенциальные покупатели»), и тех, кто нуждается в этом, но по самооценке не имеет такой возможности (далее – «нуждающиеся, но без возможности»).

· 17% россиян планируют улучшить жильё в горизонте ближайших 3 лет. Из них 28% полагают, что сейчас удачный момент для покупки.
· 25% граждан признают, что им необходимо расширение или смена жилья, но оно недоступно (по их собственной оценке). В этой категории лишь 11% считают время подходящим для приобретения — то есть в 2,5 раза реже, чем в группе потенциальных покупателей.

Финансовое самочувствие как косвенный индикатор возможностей
Среди тех, кто запланировал улучшение жилищных условий на ближайшие 1–3 года, динамика доходов заметно позитивнее, чем у категории «нуждающиеся, но без возможности». Это подтверждает, что у первой группы реально есть ресурсы для сделок.

· За последние полгода финансовая ситуация улучшилась у 22% из числа планирующих покупку — это втрое больше, чем во второй группе (7%).
· В ближайшие полгода ждут положительных перемен в доходах 43% потенциальных покупателей и лишь 13% среди тех, кому жильё недоступно.

Распределение опрошенных по степени дохода и нужде в жилье смотрите в приложенной таблице