Телеграм канал «Ипотека в России. Новости и аналитика»

🏦 С 1 июля ЦБ вводит более жесткие макропруденциальные лимиты (МПЛ) на III квартал по рискованной ипотеке. Речь идет о заемщиках с высокой долговой нагрузкой и кредитах с низким первоначальным взносом.

МПЛ – ограничения на выдачу рискованных кредитов. Они представляют собой максимальную долю кредитов с рискованными характеристиками, которую банк может выдать от общего объема всех выдаваемых им кредитов этого типа в течение квартала.

Новые правила касаются ипотеки на строящееся, готовое жилье, ИЖС. Например:

⚫️для ипотеки на новостройки, показатель долговой нагрузки (ПДН) по которым превышает 80% или размер первого взноса ниже 20%, лимит составляет 5% от общего объема против 7% во II квартале;
⚫️для вторичного рынка лимит для ипотеки с ПДН выше 80% сокращен с 20 до 15%.

По словам экспертов, это означает, что при одобрении заявок на ипотеку банки будут уделять особое внимание ПДН, размеру первоначального взноса и доходу клиента.

#цбрф #ипотека

@rusipoteka

📲 Ипотечный чат в MAX

«Горизонт планирования стремится к нулю. Надо наслаждаться сегодняшним днем»

💬 🏁🏁🏁🏁🏁
Герман Греф,
глава Сбербанка:

«Люди с аналитическим складом ума обычно пытаются составить прогноз, чтобы выработать стратегию поведения, но это грозит тревожностью, стрессом, недосыпанием, депрессией и подобными проблемами.

Как этого избежать? У меня универсального ответа нет на эту тему. Наверное, здесь я не буду есть хлеб наших психологов. Но что мы делаем? Мы понимаем тот контекст, в котором мы живем. Понимаем неизбежность той ситуации, которая сегодня складывается в части геополитики и в части сокращения горизонта планирования.

В связи с нынешним развитием технологий горизонт планирования стремится к нулю. То есть мы будем жить в условиях полной неопределенности. И сингулярность – это как раз то состояние, когда этот самый горизонт планирования будет равен или близок к нулю. И в общем надо наслаждаться сегодняшним днем, потому что у нас есть этот горизонт планирования.

Людям с аналитическим складом ума необходимо понять, что когнитивно сложные конструкты, которые они у себя в голове проецируют на собственное будущее или будущее своей страны, – они не срабатывают, потому что жизнь раскладывается совершенно иначе, нежели мы себе это представляем. Такая закономерность не означает, что прогнозировать не надо. Но никогда самый черный сценарий, так же как и самый светлый и радостный сценарий, – они не сработают, будет что-то посредине. И вот понимание, что ли, неизбежности момента и того, что нам придется в этих условиях жить и работать, и ожидать чего-то совершенно бессмысленно.

И мы здесь в качестве лозунга для себя взяли когда-то слова Франкла (психиатр, автор книги "Скажи жизни да!" Виктор Франкл, выживший в концлагерях Аушвиц и Дахау – прим.). Он сказал, что первыми умерли те, кто надеялся, что это закончится завтра. Вторыми – те, кто думали, что это не закончится никогда. И выжили только те, кто жили каждый день».
🏁🏁🏁🏁🏁🏁

#Греф #мнение

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

💬 Нина Останина,
председатель комитета ГД по защите семьи, делам отцовства, материнства и детства:

▪️Прежде всего (мешает молодым людям заводить детей – прим.) это необеспеченность базовых потребностей уже созданных и официально зарегистрированных семей. А возглавляет список этих потребностей собственное жилье.

▪️Второй сдерживающий фактор – отсутствие доверия к власти. Если взять ситуацию с той же ипотекой: сегодня она 6%, завтра – 12%, послезавтра еще что-нибудь изменится. Как в таких условиях люди могут рассчитывать на то, что власть их защитит и о них позаботится?

▪️Ну и третье – это, безусловно, те внешние вызовы, которые нам сегодня брошены. Человек сегодня просто не может не задаваться вопросами: «А что будет завтра? Как я буду создавать семью? А сумею ли я своего ребенка поднять? Сумею ли его выучить, обеспечить материально, выстроить ему достойную жизненную траекторию?».

▪️Возвращаясь к теме так называемой семейной ипотеки. У нас на национальный проект «Семья» выделено 19 трлн рублей. Понятно, что это с учетом материнского капитала, единого пособия и так далее, но сумма все равно немаленькая. Так что нам мешает вместо финансирования пропагандистских мероприятий, праздников и тематических форумов взять эти деньги, отсечь прокладку в виде банков и строительных компаний и сформировать понятную и работающую программу социального жилья? Строй жилье, предоставляй его молодым семьям бесплатно в соцнайм без права продажи и приватизации. И ведь все инструменты для этого есть, нужна лишь политическая воля.

#мнение #демография #жилье

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

🏛 По данным ЦБ, в январе-мае 2026 года:

🔜объем выдачи ипотеки составил 1,7 трлн рублей, что на 45,8% больше, чем за аналогичный период 2025 года (1,2 трлн рублей);

🔜количество предоставленных кредитов выросло по сравнению с тем же периодом прошлого года на 43,6%, до 389,4 тыс.

📊 В мае банки выдали 75,1 тыс. кредитов на 328,2 млрд рублей, что меньше, чем в апреле по количеству на 10,4%, а по объему – на 8,6%. В годовом сравнении предоставление ипотеки увеличилось в мае по количеству на 18,7%, по объему – на 14,2%.

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

📲 Ипотечный чат в MAX

💬 Олег Репченко,
руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN RU»:

▪️Не думаю, что перенос изменений по семейной ипотеке серьезно скажется на спросе, серьезного всплеска не будет. Ведь многие из тех, кто хотел взять льготную ипотеку, уже воспользовались этим.

▪️Перед ужесточением этой программы в феврале этого года тоже не было сильного роста спроса, вернее его хватило на ноябрь и декабрь, а в январе ситуация была спокойной. Поэтому никаких скачков спроса перед 1 октября не ожидается.

▪️Что касается цен, то здесь тоже не будет никаких серьезных скачков вверх. Напротив, во второй половине этого года цены на новостройки начнут немного снижаться, а застройщики будут широко использовать скидки, акции и рассрочки. Рынок новостроек и так перегрет, спрос на них снижается и в таких условиях цены не могут расти.

#мнение

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

👨‍👩‍👦 В мае 2026 года лидерами среди регионов России на ипотечном рынке как по выдачам, так и по задолженности, по данным ЦБ, традиционно стали:

📌Москва
📌Московская область
📌Санкт-Петербург

При этом среди заемщиков всех регионов, входящих в топ-10 на рынке ипотеки, наблюдалось сокращение выдач кредитов за месяц: наибольшее сокращение пришлось на выдачи заемщикам, зарегистрированным в Татарстане (-16,3% за месяц).

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

📲 Ипотечный чат в MAX

📊 В мае 2026 года, по данным ЦБ, сохранились невысокие темпы прироста ипотечного портфеля.

На балансе банков задолженность по ипотечным жилищным кредитам (ИЖК) на 01.06.2026 составила 22,2 трлн рублей, увеличившись по сравнению с предыдущим месяцем, с учетом секьюритизированной части портфеля на 0,5% (+0,5% м/м на 01.05.2026). В годовом сопоставлении темпы прироста портфеля ИЖК составили 9,3% (в апреле – 9,7%).

Совокупная задолженность населения по ИЖК (с учетом ППТ и секьюритизированной части портфеля) на 01.06.2026 составила 24,3 трлн рублей (+0,3% м/м и +10,4% г/г).

Кредитные организации в мае 2026 года предоставили 75,1 тыс. рублевых ИЖК на сумму 328,2 млрд рублей против 83,9 тыс. рублевых ИЖК на общую сумму 359,0 млрд рублей месяцем ранее. В годовом сравнении предоставление ИЖК увеличилось на 18,7 и 14,2% по количеству и объему соответственно, сообщили в ЦБ.

Около 54,8% выдач ИЖК в мае приходилось на программы господдержки.

Выдача ипотеки по итогам мая, по данным ЦБ, сократилась за месяц:

⬇️по госпрограммам – на 11,1%, до 179,8 млрд руб.
⬇️на рыночных условиях – на 5,2%, до 148,4 млрд руб.

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX