Телеграм канал «Ипотека в России. Новости и аналитика»

👍Качество ипотечных кредитов остается приемлемым, говорится в обзоре ЦБ.

В 1к26 доля проблемных ипотечных кредитов практически не изменилась (+0,1 п.п.) и составила 1,8%. Такие кредиты в достаточной степени покрыты резервами (на 75%), с учетом залогов риски по ним минимальные, отмечается в материале.

Стандарты новых выдач ипотеки сейчас высокие благодаря жесткой макропруденциальной политике.

▶️Доля кредитов с повышенным риском (LTV 80+ или ПДН 80+, а также c LTV 70–80 и ПДН 50–80) в общем объеме выдач продолжает постепенно снижаться: в 1к26 она составила 22% после 24% в 4к25.

▶️В сегменте ИЖС качество выдач практически не изменилось по сравнению с 4к25: на заемщиков с ПДН 80+ пришлось 13% (17% в 3к25, до введения МПЛ). При этом ипотека на ИЖС все еще активно выдается клиентам с ПДН 50–80 (в 1к26 на такие кредиты пришлось 30% выдач), поэтому с 3к26 МПЛ будут распространяться на все кредиты с ПДН 50+. Так, банки смогут выдавать не более 28% кредитов заемщикам с ПДН 50+, из которых не более 3% – с ПДН более 80.

#ипотека

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

📉 ЦБ: Ипотека в 1 кв. 2026 года замедлилась

Задолженность населения по ипотеке в 1 кв. 2026 года увеличилась на умеренные 1,4% (+5,0% в 4 кв. 2025 года). Рост ожидаемо замедлился (до +0,3% в феврале и марте) из-за введения правила «один льготный кредит на семью» по семейной ипотеке, сообщается в обзоре ЦБ.

Выдачи ипотеки снизились до 1,0 трлн с 1,8 трлн руб. в 4 кв. 2025 года (-42%), в основном из-за семейной ипотеки (-51%, до 0,6 трлн с 1,3 трлн руб.) – по причине ужесточения ее условий.

Выдачи за квартал сократились:

➡️по госпрограммам – до 0,7 с 1,4 трлн руб. в 4 кв. 2025 года
➡️по рыночной ипотеке – до 0,3 с 0,4 трлн

Доля программ с господдержкой в общем объеме выдач в 1 кв. 2026 года составила ~70% после ~80% в 3-4 кв. 2025 года.

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

📲 Ипотечный чат в MAX

📑 Правительство разработало законопроект, направленный на расширение страховой защиты банковских вкладов и эскроу-счетов.

🔹Гарантированное страховое покрытие по стандартным рублевым депозитам, размещаемым на срок более 3 лет, вырастет с 1,4 млн до 2 млн рублей.

🔹До 2 млн рублей повысится сумма страховых выплат по вкладам, удостоверенным безотзывными сертификатами на срок от 1 года до 3 лет. Ранее для таких же вложений, но рассчитанных на 3 и более года, страховое покрытие подняли до 2,8 млн рублей.

🔹Максимальная сумма страховых выплат по счетам эскроу, открытым для купли-продажи недвижимости, расчетов по договорам участия в долевом строительстве или стройподряде, увеличится в 3 раза: с 10 млн до 30 млн рублей.

#законодательство #вклады #эскроу

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

💰 В апреле вторичный рынок жилья в городах с населением более 500 тыс. человек перешел к более сдержанной динамике после роста в марте. В части городов рост цен замедлился, а число рынков со стагнацией увеличилось, следует из анализа данных Поиска Яндекса по квартирам.

Медианная стоимость «квадрата» увеличилась на 1%, до 142 тыс. рублей, тогда как месяцем ранее рост составлял 1,1%. При этом в десяти крупных городах цены практически не изменились относительно марта, тогда как в марте стагнация наблюдалась только в семи городах.

Крупными городами, где была зафиксирована нулевая динамика стоимости 1 кв. м вторички, стали:

⚫️Балашиха
⚫️Махачкала
⚫️Казань
⚫️Тольятти
⚫️Ярославль

Согласно выводам ИИ-агента от Алисы AI, текущая стабилизация не обязательно означает, что жилье начнет дешеветь. Вторичный рынок по-прежнему сильно зависит от ключевой ставки: как правило, при ее снижении ипотека становится доступнее, спрос на готовое жилье растет, а вместе с ним начинают расти и цены.

🏡 Поэтому в ближайшие месяцы ситуация на рынке будет все сильнее зависеть от конкретного города, объема предложения и типа жилья.

#цены #вторичка #недвижимость

@rusipoteka

📲 Ипотечный чат в MAX

📃 Комитет ГД по государственному строительству и законодательству рекомендовал принять в I чтении законопроект об обязательном нотариальном заверении ипотечных договоров между физлицами.

Предлагается установить обязанность нотариально заверять договор ипотеки между физлицами, в том числе между индивидуальными предпринимателями (ИП), предметом которых является жилое помещение или доля в квартире.

Законопроект разработан в целях установления дополнительной защиты прав граждан при их вступлении в правоотношения с кредитором – физлицом.

Нотариусы в таких случаях будут обязаны:

✔️разъяснять сторонам смысл и значение проекта сделки,
✔️проверять соответствие сделки намерениям сторон и отсутствие противоречий требованиям закона,
✔️проверять дееспособность граждан.

#законодательство #ипотека #нотариат

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

💳ВТБ ускорил рассмотрение заявлений на использование маткапитала на жилье

Сроки рассмотрения заявлений на использование маткапитала для улучшения жилищных условий сократились в 2 раза в рамках перехода на единую цифровую платформу. Теперь клиенты банка могут получить средства в течение 10 рабочих дней.

Подать заявление на досрочное погашение ипотеки с помощью маткапитала или использовать эти средства для первоначального взноса можно в мобильном приложении ВТБ.

Сервис позволяет в режиме онлайн:
✔️узнать актуальный остаток средств маткапитала на лицевом счете;
✔️направить заявление без бумажных документов и визитов в ведомства – банк передаст все необходимые данные самостоятельно.

#банки #втб

@rusipoteka

📲 Ипотечный чат в MAX

🔹 Управлением Росреестра по Москве зарегистрировано:

🔷в январе-апреле 2026 года 11 468 договоров участия в долевом строительстве с привлечением кредитных средств. К аналогичному периоду прошлого года (16 879 ДДУ) наблюдается снижение показателя на 32%, при этом доля таких договоров за 4 месяца практически не изменилась (+1%) и составила 43%;

🔷в апреле 2026 года 2 435 ДДУ с привлечением кредитных средств. За месяц (2 222 ДДУ в марте) показатель увеличился на 10%. В годовом выражении показатель снизился на 45% к апрелю прошлого года (4 393 ДДУ). Доля таких договоров от общего числа зарегистрированных первичных договоров в апреле составила 36%.

«Апрель незначительно превзошел март как по количественному показателю зарегистрированных первичных договоров с привлечением кредитных средств – на 213 ДДУ, так и по их доле в общей структуре оформленных ДДУ, поднявшись на 0,6%. Тем не менее, в сравнении с прошлыми периодами показатель уступает результатам последних 5 лет», – отметила замруководителя Управления Росреестра по Москве Дарья Кудинова.

#росреестр #ипотека

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX