Телеграм канал «Ипотека в России. Новости и аналитика»

📌 Основные итоги прошедшей недели (22-29 мая) по версии Русипотеки

▶️В апреле, по данным ЦБ, ипотека продолжила расти. Объем выдач увеличился на 9%, до 359 млрд руб. Выдачи выросли как по госпрограммам, так и по рыночной ипотеке. Доля кредитов с господдержкой сократилась до 56,4%

▶️Депутаты направили письмо главе ЦБ Эльвире Набиуллиной с предложением обязать банки раскрывать причину отказа в предоставлении кредита физлицам и малому и среднему бизнесу

🤔 Кирилл Тремасов, советник председателя ЦБ РФ:
«Ипотека – нормальный инструмент, широко используемый в мире. Но если мы хотим низких долгосрочных ставок, нужно не просто вернуть инфляцию к цели, а убедить общество, что это навсегда. Как этого добиться? Прожить несколько лет в условиях низкой инфляции... Низкие ставки – это прежде всего низкая инфляция и низкие инфляционные ожидания»

Льготные программы

▶️Договоренность по новым правилам семейной ипотеки в правительстве практически есть, обновленная программа учтет вопросы демографии, рассказал замглавы Минстроя Никита Стасишин

▶️Минфин предлагает по семейной ипотеке исключить повторную выдачу льготных кредитов тем, у кого уже есть непогашенная льготная ипотека, оформленная до 23 декабря 2023 года

Законодательство

▶️Владимир Путин подписал закон об освобождении участника СВО и его супруги от обязательств по просроченным кредитам на сумму до 10 млн руб. Мера поддержки предусмотрена для тех, кто подпишет контракт с Минобороны с 1 мая 2026 года на срок не менее 1 года для выполнения задач СВО

▶️Владимир Путин подписал закон, согласно которому доверительное управление средствами военной ипотеки передается одной УК, при этом 100% ее акций будет принадлежать опорному банку для ОПК (сейчас это ПСБ)

▶️Законопроект об увеличении с 10 до 30 млн рублей страхового возмещения по счетам эскроу может быть принят до конца весенней сессии, сообщил глава комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков

▶️В ГД внесен законопроект, согласно которому предлагается исключить банки из числа каналов, через которые может быть отправлен запрос в Центральный каталог кредитных историй (ЦККИ) для получения информации о БКИ, в котором хранится кредитная история

▶️Минстрой предложил включать в ДДУ условия о выполнении отделки только в том случае, если отделочные работы указаны в проектной документации. Это следует из подготовленных ведомством изменений в ФЗ-214, а также в ст. 48 ФЗ «О государственной регистрации недвижимости»

Банки

▶️МКБ запустил опцию «Изменение формы расчетов с рассрочки на кредит». Клиент может изменить в ДКП форму расчетов с продавцом с рассрочки на ипотеку путем заключения дополнительного соглашения к ДКП. Также банк продлил акцию «Скидка -1% за быстрый выход на сделку» для приобретения вторичной недвижимости до 31 августа

▶️Металлинвестбанк запустил программу «Семейная ипотека. Рефинансирование КОМБО»

Профильные мероприятия

▶️5 июня – Конференция «Земельный рынок России 2026. КРТ. Законодательство. Инвестиции»

▶️5-6 июня – V практическая конференция Ассоциации Кредитных Консультантов

▶️19-23 октября – Международный жилищный конгресс

#ИтогиНедели

@rusipoteka

Помощь в получении кредитов на бизнес | Ипотечный чат

📲 Русипотека в MAX

📰 Обзор прессы за неделю (22-29 мая)

📷 Ипотечное страхование растеряло премию – Коммерсантъ

Тариф на страхование имущества при ипотеке по квартирным сделкам достиг минимума с 2023 года. Это связано с обострением конкуренции на сжимающемся рынке ипотеки, а также реализацией продуктов страховых компаний через маркетплейсы.

📷 Один дома – Коммерсантъ

Рост числа одиночных домохозяйств становится значимым фактором стратегии развития рынка жилья. В 2021 году в РФ насчитывалось 27,6 млн домохозяйств из одного человека, или 41,8% от общего числа. За 20 лет их доля удвоилась. Под влиянием этих изменений спрос покупателей смещается в сторону компактных квартир.

📷 Покупателям инвестиционных квартир готовы запретить вторую льготную ипотеку – Московская перспектива

Власти нашли еще один способ ужесточить семейную ипотеку, которая должна отвечать на демографические вызовы. Минфин предлагает исключить из программы заемщиков с непогашенным кредитом, который получен до 23 декабря 2023 г.

📷 Сколько стоят квартиры в РФ и почему это шокирует ЦБ – Московская перспектива

Из чего сейчас складывается стоимость 1 кв. м и что на нее давит?

📷 Перестройка века: как не лишиться залоговой недвижимости после реконструкции – Известия

Реконструкция залоговой недвижимости не прекращает ипотечное обременение – даже если объект изменился до неузнаваемости, залог сохраняется автоматически по закону, разъяснил Верховный суд РФ.

📷 Домашнее бессилие: разрыв цен между новостройками и вторичкой достиг 90% – Известия

Разрыв в цене между квартирами от застройщика и старым фондом в ЦФО достиг примерно 90%. Разница в цене продолжает расти и в целом по стране. Эксперты связывают ситуацию с последствиями действия льготной ипотеки и перегревом рынка.

📷 Отсутствие ипотеки до неузнаваемости изменило рынок недвижимости – Взгляд

Ипотека все еще не вернула себе человеческое лицо – и остается недоступной. Как выживают банки, застройщики и главное те, кто купил квартиру в рассрочку в надежде на снижение ипотечных ставок, но прогадал?

📷 Ближе к лету спрос возвращается – АСН

Если текущая ситуация со строительством жилых домов сохранится, рынок плавно войдет в зону дефицита по всем векторам жилого строительства. У застройщиков есть поводы для беспокойства, но выводы делать пока рано.

📷 Голодные игры на рынке загородных домов: почему малый бизнес уходит из строительства – Инк.

На рынке загородного домостроения идет перестройка: игроки, у которых не было финансовой подушки, ушли, а те, кто остался, перестраивают бизнес. Себестоимость стройки тем временем растет на 20–25% в год. На что есть спрос и как адаптироваться к нестабильной реальности?

📷 «А на даче, а на даче всё иначе…» – БН

Так пел музыкант Шнуров, сравнивая деревенскую идиллию с городской рутиной. Мы тоже поговорим о загородном сегменте, но исключительно цензурно и с точки зрения правовых новаций.

📷 Студенческая ипотека: Жить не начал толком, а уже в долгах до пенсии – Свободная Пресса

Жилищный кредит для молодежи несет риски не только для кошелька, но и для психики…

📷 У девелоперов земля горит под ногами – Эксперт

С конца 2025 г. в связи с низким спросом на жилье девелоперы начали распродавать земельные активы, однако покупателей отпугивают высокие цены. Спасением для сложных площадок может стать привлечение банков как соинвесторов, получающих долю в прибыли будущего проекта. Однако застройщики считают такую схему рискованной.

📷 Наконец-то сложились условия для падения цен на новостройки – IRN

Рынок недвижимости Москвы подошел к переломному моменту: цены на новостройки, раздутые льготными программами, начинают терять опору и готовы обвалиться.

📷 ЦБ о ценах новостроек: «Сколько надо зарабатывать, чтобы это покупать?» – Бизнес Online

О том, как в стане Эльвиры Набиуллиной уверены в стабильности рынка недвижимости, но шокированы ростом цен на жилье, как глава «СберСити» предлагал дать право застройщикам выкупать обратно квартиры у недовольных покупателей, а замглавы Сбербанка указывал на треть нераспроданных квартир.

#пресса #недвижимость #ипотека

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

⚖️ Реконструкция залоговой недвижимости не прекращает ипотечное обременение. Как разъяснил Верховный суд РФ, даже если объект изменился до неузнаваемости, залог сохраняется автоматически по закону.

▶️Определение 310-ЭС25-14720
▶️Дело N А83-8763/2020

До момента полного погашения долга объект находится в залоге у банка, поэтому любые серьезные изменения требуют согласования. Эксперты предупреждают, что игнорирование этого правила может привести к штрафам, проблемам с продажей или рефинансированием, а в крайнем случае – к потере жилья.

#суд #недвижимость

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

❗️ Пилотную модель интеграции цифровых платформ недвижимости с госсервисами предложили запустить эксперты Торгово-промышленной палаты России (ТПП РФ).

Речь идет о доступе классифайдов и агрегаторов к:

🔵Росреестру
🔵ЕСИА
🔵Госключу
🔵ГИС ЖКХ
🔵ЕИСЖС
🔵ФНП и другим системам

Предлагается проработать формат, при котором платформы недвижимости смогут в регулируемом и безопасном режиме интегрироваться с госсервисами, значимыми для жилищной сделки.

В ТПП РФ считают, что это позволит людям пройти путь от поиска до регистрации сделки в одном окне, а платформам – сохранить темп развития.

#недвижимость #технологии

@rusipoteka

📲 Ипотечный чат в MAX

📊 В апреле 2026 года, по данным ЦБ, наблюдалось умеренное повышение активности на рынке ипотеки.

На балансе банков задолженность по ипотечным жилищным кредитам (ИЖК) на 01.05.2026 составила 22,2 трлн рублей, увеличившись по сравнению с предыдущим месяцем на 0,5%. В годовом сопоставлении темп прироста портфеля ИЖК не изменился и составил 9,7%.

Совокупная задолженность населения по ИЖК (с учетом ППТ и секьюритизированной части портфеля) на 01.05.2026 составила 24,2 трлн рублей (+0,4% м/м и +10,5% г/г).

Кредитные организации в апреле 2026 года предоставили 83,9 тыс. рублевых ИЖК на 359,0 млрд рублей против 77,1 тыс. рублевых ИЖК на 330,5 млрд рублей месяцем ранее. В годовом сравнении предоставление ИЖК увеличилось на 28,5 и 23,7% по количеству и объему соответственно, сообщили в ЦБ.

Около 56,4% выдач ИЖК в апреле приходилось на программы господдержки.

Выдача ипотеки по итогам апреля, по данным ЦБ, увеличилась за месяц:

⬆️по госпрограммам – на 4,7%, до 202,4 млрд руб.
⬆️на рыночных условиях – на 14,1%, до 156,6 млрд руб.

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

По данным ЦБ:

🔺Средняя ставка по ипотечным жилищным кредитам (ИЖК) в РФ в апреле 2026 года увеличилась до 10,3% (10,0% в марте), оставаясь ниже рыночных значений за счет сохранения большей доли кредитования по госпрограммам.

🔺По кредитам по ДДУ ставка повысилась до 7,3% (+0,1 п.п. за месяц).

🔺Без учета ИЖК по ДДУ (на рынке готового жилья) ставка также была несколько выше значения предыдущего месяца: 12,7% против 12,6% месяцем ранее.

#ставки #ипотека

@rusipoteka

📲 Ипотечный чат в MAX

🔹 Металлинвестбанк запустил программу «Семейная ипотека. Рефинансирование КОМБО»

Банк начал прием заявок по программе.

Условия:

▪️ставка – от 6,2%
▪️нет требований к минимальному остатку долга (есть требования к общему остатку долга: не менее 500 тыс. руб. для Москвы, МО, Санкт-Петербурга и ЛО, и не менее 250 тыс. рублей для иных регионов)
▪️рефинансируемый кредитный договор должен быть подписан не ранее 23 декабря 2023 года

Важные моменты:

▪️дата погашения нового кредита не должна быть позже актуальной даты погашения рефинансируемого кредита, т.е. срок увеличивать нельзя
▪️требования по количеству и возрасту детей для рефинансирования комбо не применяются
▪️привлечение супругов, если изначально их не было – обязательно, при этом разовость льготных программ не проверяется. Т.е. если сейчас привлекается супруг, а у него уже есть ИТ-ипотека, то это допустимо
▪️можно рефинансировать и 1 договор, и 2 договора. При этом банк-кредитор обязан дать заемщику справку об остатке долга с разбивкой по частям

Проведение сделок возможно ориентировочно с 15 июня.

#банки #металлинвестбанк

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX