Телеграм канал «Ипотека в России. Новости и аналитика»

📩 В ГД внесли законопроект, обязывающий Росреестр информировать граждан об имеющихся у них проблемах с оформлением недвижимости.

В случае принятия документа ведомство через «Госуслуги» будет уведомлять собственников об отсутствии в ЕГРН данных о границах принадлежащих им участков и о незарегистрированных правах на строения.

Также владельцев будут оповещать о необходимости указать координаты домов и гаражей и прочего, в случае если такие сведения в реестре отсутствуют.

#законодательство #росреестр #недвижимость

@rusipoteka

📲 Ипотечный чат в MAX

💬 Константин Апрелев,
основатель Российской гильдии риэлторов (РГР):

▪️Эти изменения (по семейной ипотеке – прим.) существенно повлияют на рынок новостроек. <...> Но важно помнить, что даже до изменений многие семьи не могли позволить себе воспользоваться механизмом семейной ипотеки, и прежде всего это касается регионов. Если посмотреть статистику тех, кто воспользовался программой за последние годы, то лишь 5% из них – это семьи, в которых три и более детей. Это говорит о том, что программа скорее инвестиционная, чем социальная. И о том, что она неэффективна для многодетных.

▪️Главная проблема семейной ипотеки сегодня – это то, что она позволяет приобрести квартиру только в новостройке. А это говорит о том, что проблема нехватки квадратных метров на человека не решается здесь и сейчас. Это довольно долгосрочное вложение денег. То есть семья в течение длительного промежутка времени совершает платежи. А могла бы направить эти деньги на развитие своих детей.

▪️Я считаю, что нужно создать такую систему, которая как раз решала бы проблему здесь и сейчас, а не становилась проблемой на несколько десятилетий вперед. Например, в некоторых странах существует программа субсидирования ставки найма жилья. То есть семьям помогают в оплате съемной квартиры. Здесь тоже можно сделать корреляцию с количеством детей. И что важно, при появлении еще одного ребенка субсидия может измениться сразу, а также позволит практически бесплатно добирать жилплощадь при появлении новых детей. А сэкономленные деньги семьи смогут направлять, как я уже сказал, на развитие своих детей или копить на покупку своего жилья.

▪️Если же говорить о строительном направлении, то важно отказаться от перекрестного субсидирования банков дольщиками. Сейчас люди фактически должны внести 100% стоимости жилья за 5-6 лет до того, как они въедут в новую квартиру. А зачем? Я считаю, что 10–20% общей суммы на эскроу-счете должно быть достаточно для того, чтобы подтвердить намерение купить квартиру. Мы же все понимаем, что люди берут кредиты, чтобы сразу начать пользоваться какой-то вещью, а не через 5-6 лет.

▪️Я думаю, что нас ждет двух-трехкратное снижение спроса в течение ближайших лет. Как поведет себя застройщик в этой ситуации, – это вопрос. Кто-то снизит цену, кто-то не захочет этого делать, а кто-то вообще уйдет в процедуру банкротства. Но мы уже видим замедление темпов роста цен на новостройки, они уже стали ниже уровня инфляции. Это уже говорит о том, что цены снижаются. В перспективе тенденция будет укрепляться, так как спрос продолжит снижаться, что скажется и на ценах. Потому что многие застройщики уже закончили проект, а квартиры не проданы. Такой простой очень дорого обходится. Они будут бороться за оставшихся на рынке покупателей.

#мнение

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

👨‍👩‍👧‍👦 Эксперты ДОМ РФ опубликовали карточки с ответами на 8 самых частых вопросов об изменении условий программы «Семейная ипотека».

Напомним, 1 октября начала действовать обновленная программа «Семейная ипотека». Ключевые изменения – дифференциация ставки по кредиту и максимальной суммы кредита для приобретения жилья.

#семейнаяипотека

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

👩‍🏫 Учителя должны иметь возможность приобрести жилье с господдержкой по федеральной программе с выплатой в размере 50% от первоначального взноса, которая бы действовала во всех регионах.

Соответствующие предложения будут направлены в Минпросвещения, сообщила глава комитета Госдумы по труду, соцполитике и делам ветеранов Элеонора Кавшар.

По ее словам, программа должна быть рассчитана в первую очередь на специалистов начального, основного общего и среднего общего образования. Основными требованиями к участникам, по мнению Кавшар, должны быть:

✅️педагогический стаж от 3 лет,
✅️возраст до 55 лет,
✅️нуждаемость в улучшении жилищных условий,
✅️готовность проработать в конкретной образовательной организации в регионе как минимум 5 лет.

#инициативы #ипотека

@rusipoteka

📲 Ипотечный чат в MAX

🚀 Ассоциация банков «Россия» на прошедшей неделе приняла участие во встрече в ГУ Банка России по ЦФО о внедрении договоров жилищных сбережений.

❗️ Обсуждалась готовность регионов к субсидированию жилищных сбережений граждан и вопросы банков по реализации нового закона.

❗️ Несколько регионов высказались о заинтересованности в проработке возможности выделения средств на премирование накоплений граждан. Ответы регионов — своеобразный барометр настроений в части жилищной политики и финансового положения субъектов.

❗️ Напомню, что программа уже действует в Башкортостане, где региональный бюджет выделяет средства на программу с 2014 г.
В то же время хочу акцентировать внимание, что за 12 лет экономическая ситуация в стране изменилась, и рассчитывать на региональные бюджеты в массовой реализации программы жилищных сбережений не представляется возможным.

❗️ Наша команда разработчиков, среди которых реализаторы упомянутой программы «Жилстройсбережения» в Башкирии, видит ее масштабирование в создании инфраструктуры на базе федеральных банков без дополнительной нагрузки на бюджеты, путем работы с застройщиками и частными инвесторами.

❗️ Данный проект внедрения федеральной программы жилищных сбережений у нас готов. Его конечная цель — формирование долгосрочных сбережений граждан (ДЖС). Проект рассчитан до 2040 года.

Предыдущие материалы #1  #2  #3  #4  #5  #6  #7  #8  #8B  #9  #10  #11  #12 #13

Продолжение следует...

#КамилаФазлыева
#НакопительноИпотечныеСистемы

@rusipoteka @KamilaFazlyeva

📌 Основные итоги прошедшей недели (25 сентября-2 октября) по версии Русипотеки

▶️АГРМ направила обращение в ЦБ с просьбой проверить банковские практики при проектном финансировании ИЖС с использованием счетов эскроу

▶️Сейчас идет дискуссия об обязательном страховании жилья для граждан, которые планируют строить дом на территориях с высокими рисками чрезвычайных ситуаций (ЧС), сообщил замглавы Минфина Иван Чебесков

▶️В августе, по данным ЦБ, темпы прироста ипотечного портфеля продолжали расти. Выдачи немного увеличились. При этом 56% выдач приходилось на госпрограммы. В январе-августе 2026 года объем выдачи ипотеки достиг 2,96 трлн рублей. Средняя ставка по ипотеке в РФ снизилась до 10,1%

▶️Маткапитал в 2027 году увеличится: на первого ребенка – до 778,5 тыс. рублей, на второго – до 1 млн 29 тыс. рублей (если маткапитал ранее не оформлялся), рассказал министр труда и соцзащиты РФ Антон Котяков

Льготные программы

▶️В Минфине сообщили, что после рождения следующего ребенка заемщик сможет обратиться в банк за рефинансированием действующей семейной ипотеки по более низкой ставке. Такая возможность предусмотрена новыми условиями программы. Также ведомство опубликовало карточки с ответами на самые частые вопросы об изменении условий семейной ипотеки

▶️Для сохранения ставки по семейной ипотеке на уровне 6% нужно будет либо сразу внести большой первоначальный взнос, либо погасить половину кредита за первый год, объяснили в Минфине. Кроме того, ипотеку под 6% дадут всем семьям на покупку ИЖС

▶️Приобрести жилье на вторичном рынке по обновленной семейной ипотеке могут семьи с ребенком до 7 лет в городах с низким объемом строительства многоквартирных домов, а семьи, имеющие ребенка-инвалида, могут приобрести такое жилье (в т. ч. квартиры или жилые дома), но только в регионах, в которых отсутствует строительство многоквартирных домов, сообщили в ДОМ РФ

▶️На субсидирование семейной ипотеки в 2027-2029 годах заложили 1,6 трлн рублей, дальневосточной и арктической ипотеки – 386 млрд, сельской ипотеки – 74 млрд, IT-ипотеки – 141 млрд, ранее действующей льготной ипотеки под 8% – 431 млрд. Это следует из проекта федерального бюджета на 2027-2029 годы

▶️Механизм семейной ипотеки, условия которой были обновлены с 1 октября, могут при необходимости донастроить, сообщил вице-премьер Марат Хуснуллин

Законодательство

▶️Минстрой подготовил законопроект, согласно которому предлагается сократить с 10 до 3 рабочих дней срок перечисления денег застройщикам со счетов эскроу после завершения строительства жилья

▶️ГД приняла в I чтении законопроект об увеличении страхового возмещения по счетам эскроу с 10 до 30 млн рублей. Повышенное страховое покрытие распространяется на эскроу счета открытые для сделок купли-продажи недвижимости, расчетов по договорам участия в долевом строительстве и по договорам строительного подряда

Банки

▶️Сбербанк с 1 ноября будет принимать у аккредитованных страховых компаний только полисы, в которые входит покрытие риска повреждения из-за атак БПЛА, террористических актов и диверсий. Полисы СберСтрахования, оформляемые с 1 октября, новым условиям уже соответствуют

▶️Ак Барс Банк расширил исламскую ипотеку. Она теперь доступна самозанятым, нотариусам с частной практикой и адвокатам с собственным кабинетом

Профильные мероприятия

▶️5-9 октября – Международный жилищный конгресс. По промокоду РУСИПОТЕКА скидка до 30%

▶️29 октября – XV конференция «Ипотечные ценные бумаги и секьюритизация в России»

▶️4-5 декабря – XI Всероссийский форум «Кредитный консалтинг 2026»

#ИтогиНедели

@rusipoteka

Помощь в получении кредитов на бизнес | Ипотечный чат

📲Русипотека в MAX

📰 Обзор прессы за неделю (25 сентября-2 октября)

📷 Семеро по лавкам: как ужесточение правил семейной ипотеки повлияет на доступность жилья – Известия

Программа прекратит быть универсальной и перейдет к демографически адресной модели.

📷 Удвоить ставки: ужесточение условий по семейной ипотеке затронет до 6 млн семей – Известия

Ставка по семейной ипотеке вырастет почти вдвое примерно для 6 млн семей. Условия улучшатся только для семей с четырьмя и более детьми. При этом в РФ лишь 18% семей многодетные. В результате часть покупателей обратят внимание на рынок вторичного жилья – цены там значительно ниже, чем на первичке. Это ускорит рост цен на старые квартиры. Застройщиков же ждет сильное падение спроса.

📷 Дети решают всё: льготная ипотека охватит почти все регионы страны – Известия

Условия семейной ипотеки теперь станут выгоднее для многодетных. До реформы эта программа была доступна в 70 субъектах страны. Сейчас парам со средним достатком и тремя детьми кредит одобрят уже в 72 регионах, с четырьмя – в 81, а с пятью – по всей стране.

📷 Крайние метры: власти усилят налоговый контроль за владельцами недвижимости – Известия

Налог на квартиру, дом или земельный участок может вырасти из-за ошибок в документах или незарегистрированной пристройки. Выявлять такие расхождения властям поможет Роскадастр.

📷 Часть расплаты: ЦБ накажет банки повышенными взносами за обман клиентов – Известия

С 1 октября банки начнут платить больше в ФОСВ, если регулятор выявит у них грубые нарушения в работе с клиентами. Речь идет о неполном раскрытии условий и рисков продуктов, навязывании услуг и продаже сложных инвестиционных инструментов неподготовленным людям.

📷 Как изменения семейной ипотеки отразятся на рынке частных домов в России – РБК

С 1 октября начали действовать новые условия выдачи семейной ипотеки. Эксперты рынка ИЖС рассказали, как это отразится на спросе и ценах на частные дома.

📷 Налоговая инициатива Минфина: как вырастут платежи с продажи недвижимости – РБК

Минфин разработал проект закона об изменениях в налоговой системе, которые могут вступить в силу с 1 января 2027 года и коснутся, в том числе, доходов россиян. Одно из наиболее значимых нововведений – распространение прогрессивной шкалы НДФЛ на продажу недвижимости. Как это отразится на размере платежей по налогам и кому придется платить больше?

📷 Как недоступность жилья губит демографию России – Т-Ж

Разберемся, насколько жилищная проблема действительно влияет на демографию и можно ли повысить рождаемость с помощью дешевой ипотеки и доступных квартир.

📷 В России заканчивается эпоха панельных домов: означает ли это упадок стройки – Т-Ж

В крупнейших городах России практически перестали закладывать панельные дома, также резко снизилось их число в региональных центрах.

📷 Страховка смотрит в небо – Коммерсантъ

На фоне повреждений жилья от БПЛА страховщики фиксируют рост обращений и запрос на соответствующее покрытие. При этом лишь 2% ипотечных заемщиков знают, что обязательные страховые полисы напрямую не распространяются на такой ущерб.

📷 Продажи падают, долги растут. Когда ждать разворота в акциях застройщиков? – Финам

Что ждет отрасль после введения новых условий семейной ипотеки, какие факторы могут приостановить спад в секторе и есть ли идеи для инвестиций в акциях застройщиков прямо сейчас?

📷 Взять кредит станет сложнее, но и потерять свои деньги – тоже: Что стоит за планами ЦБ по развитию финансового рынка на ближайшие три года – КП

В ЦБ опубликовали «Основные направления развития финансового рынка России на 2027 - 2029 годы». На ста с лишним страницах ЦБ рассказывает, что будет делать в ближайшие три года. И многое из этого напрямую касается нас – обычных вкладчиков и заемщиков.

📷 Покупка комнаты в 2026 году – бюджетно, но непросто – Бюллетень недвижимости

Комната может стать хорошей альтернативой для тех, кто хочет свое жилье, но на квартиру денег не хватает. БН собрал статистику по такой недвижимости и попросил риелторов дать советы будущим покупателям.

#пресса #недвижимость #ипотека

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX