Телеграм канал «Ипотека в России. Новости и аналитика»

📌 Основные итоги прошедшей недели (10-17 июля) по версии Русипотеки

▶️Ипотека в июне, по данным ЦБ, значительно ускорилась. Объем выдач за месяц вырос почти в 1,5 раза, при этом выдачи увеличились как по льготным, так и по рыночным программам. На кредиты с господдержкой пришлось около 65% выдач

▶️Российский союз участников рынка недвижимости предложил разработать механизм подтверждения профессионального статуса риелторов с использованием мессенджера «Макс». Соответствующее обращение объединение направило в Минцифры

🤔 Марат Хуснуллин, вице-премьер РФ:
«16 трлн у нас инвестирует население в жилье ежегодно, это самый крупный инвестор. И конечно, когда мы поддерживаем ипотекой, то люди вкладывают больше. <...> Сейчас мы видим, кстати, что рыночная ипотека повышается, мы видим, что по мере снижения ставки люди все-таки начинают перекладываться в недвижимость. Поэтому делаем все, чтобы удержать объем строительства»

Льготные программы

▶️Уполномоченный по правам ребенка Мария Львова-Белова рекомендовала ускорить проработку вопроса о введении дифференцированной ставки по семейной ипотеке

▶️Семейная ипотека после ее модификации может сохранить преференции для ИЖС, рассказал замдиректора департамента жилищной политики Минстроя Андрей Гужов

▶️Лидер ЛДПР Леонид Слуцкий направил министру финансов РФ Антону Силуанову обращение с предложением запустить федеральную программу «Народная ипотека» со ставкой 3%

Законодательство

▶️Депутаты готовят законопроект о регулировании в РФ долгосрочной наследуемой аренды жилья со ставкой ниже рыночной, которая может стать альтернативой ипотеке

▶️Банки обяжут раскрывать полную информацию о продуктах и услугах. Требования к порядку, способу, форме и срокам размещения информации о продуктах и услугах банков будут установлены Стандартом деятельности кредитных организаций. Соответствующий закон одобрил СФ. Он вступит в силу с 1 сентября 2027 года

Профильные мероприятия

▶️13 августа – форум «СтройТех’26 Точки роста: инструменты и решения. Технологический переход в строительстве»

▶️25 сентября – XVII Всероссийская конференция «Российский строительный комплекс»

▶️19-23 октября – Международный жилищный конгресс. По промокоду РУСИПОТЕКА скидка до 30%

#ИтогиНедели

@rusipoteka

Помощь в получении кредитов на бизнес | Ипотечный чат

📲 Русипотека в MAX

📰 Обзор прессы за неделю (10-17 июля)

📷 Пожилой фонд: каждую пятую ипотеку россияне будут закрывать на пенсии – Известия

Банки все чаще выдают ипотеку, которую заемщики будут закрывать уже после выхода на пенсию. По итогам 2025 г. почти каждая пятая новая ссуда была оформлена с плановым погашением в возрасте 70–75 лет – это значительно выше нынешнего пенсионного возраста.

📷 Настроили на худшее: девелоперы переживают самый затяжной спад за десять лет – Известия

Рынок жилья продолжает охлаждаться – объем строительных работ снижается уже пятый месяц подряд. При этом темпы ввода жилья в эксплуатацию замедляются, а многие проекты сдают с задержками. Высокие ставки, рост стоимости строительства и слабый спрос уже создают проблемы для девелоперов. Дополнительным фактором риска станет изменение условий семейной ипотеки в октябре.

📷 Ипотека перевзвесила ставки – Коммерсантъ

С начала июля ряд крупных банков ухудшили условия выдачи ипотечных кредитов по собственным программам, повышая ставки и убирая скидки. Действия участников рынка в значительной степени определяются ожиданиями, что в ближайшее время цикл снижения ключевой ставки будет приостановлен.

📷 Собственники остались при своем – Коммерсантъ

Интерес покупателей новостроек к программе трейд-ин – обмена своего жилья на квартиру в новом доме – последнее время снижается. Почему инструмент стал невыгоден для собственников?

📷 Нового жилья стало меньше – Коммерсантъ

Девелоперы не стремятся выводить на рынок новые проекты, опасаясь накопления нераспроданных объемов.

📷 Продолжит ли расти рынок ипотечных кредитов – Ведомости

Почему растет выдача ипотеки, сохранится ли эта тенденция в ближайшие месяцы и какое влияние на рынок может оказать изменение условий льготных программ?

📷 Как изменилась за 10 лет реальная цена маткапитала – Ведомости

Жилищная покупательная способность маткапитала снизилась по сравнению со своим максимальным значением в 2016 г. на 38%. Если в 2016 г. маткапитал был эквивалентен 8,4 кв. м, то в 2026 г. можно было приобрести только 5,2 кв. м жилья.

📷 Интерес к льготной ипотеке снижается. В чем причины? – РГ

Выдачи льготной ипотеки в 1-м полугодии превысили прошлогодние показатели. Причина этого, однако, в очередных «дедлайнах» по семейной ипотеке. В целом же тренд на то, что интерес к льготным программам снижается.

📷 Скидки на новостройки растут. Сколько можно сэкономить и что будет с ценами дальше – РГ

Цены на новостройки растут крайне медленно – почти не повлиял даже небольшой ажиотаж в июне из-за семейной ипотеки. Продавцы же вторички чувствуют себя увереннее и постепенно становятся неуступчивыми к торгу.

📷 Ипотечные ставки двинулись вверх. Что происходит на рынке жилья – РГ

Многие россияне сейчас откладывают покупку жилья, ожидая снижения ипотечных ставок. Однако ожидание может затянуться.

📷 Стала менее зависима от льгот: как изменилась ипотека в первом полугодии – РБК

Выдача ипотеки в 1-м полугодии увеличилась в 1,5 раза. Рост произошел за счет рыночной и семейной ипотеки. Рынок стал меньше зависим от льгот: доля рыночной ипотеки выросла до 52%, льготной – снизилась до 48%.

📷 Загородный бум: почему россияне меняют квартиры на одноэтажные дома – Парламентская газета

Интерес россиян к загородной недвижимости резко вырос. В первой половине 2026 года спрос на готовые загородные дома увеличился почти вдвое. В лидерах – одноэтажные дома площадью 80-140 кв. м.

📷 Рецепт рекордной прибыли банков – высокая маржа на максимуме активов – Б.О

Розничное и корпоративное кредитование начало понемногу ускоряться даже в условиях жесткой ДКП, а рекордная маржинальность банков на фоне дешевеющих пассивов создает базу для исторического максимума прибыли.

📷 До 45% снятых со вкладов средств могут уйти в недвижимость – Московская перспектива

Львиная доля средств, которые россияне сняли в мае со вкладов, уйдет в недвижимость, предполагают эксперты. С начала года держатели вкладов активно выводят с них средства. Поэтапное снижение ключевой ставки делает их все менее привлекательными.

#пресса #недвижимость #ипотека

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

🧐М. Хуснуллин: Жилье у нас строится благодаря беспрецедентной поддержке по ипотеке. То, что Вы (президент РФ Владимир Путин – прим.), несмотря ни на что, удержали ипотеку, причем в первую очередь семейную, – мы видим, что население берет, население как платило 6%, так независимо ни от чего платит. Мы все обязательства по всем видам ипотеки полностью выполняем.

🧐В. Путин: Это самый надёжный инструмент, да?

🧐М. Хуснуллин: Да.

🧐В. Путин: Доля просрочки, по-моему, процент где-то, не больше.

🧐М. Хуснуллин: Даже чуть меньше, один процент. По сравнению с другими – самый надёжный инструмент, и люди за это гарантированно платят.

🧐В. Путин: У нас по всем видам ипотеки плюс стопроцентное приобретение гражданами жилья – люди у нас вкладывают в год сколько? Триллионов 15–16?

🧐М. Хуснуллин: 16 триллионов у нас инвестирует население в жильё ежегодно, это самый крупный инвестор. И конечно, когда мы поддерживаем ипотекой, то люди вкладывают больше. Целый ряд решений, которые были приняты… Но самое главное, Владимир Владимирович, это то решение, что мы не остановили ничего. Это было непростое решение. И сейчас мы видим, кстати, что рыночная ипотека повышается, мы видим, что по мере снижения ставки люди всё-таки начинают перекладываться в недвижимость. Поэтому делаем всё, чтобы удержать объём строительства. Ну и самое главное, чтобы люди получили все свои дома, все свои квартиры, за которые они заплатили.

🧐В. Путин: И вовремя.

🧐М. Хуснуллин: И вовремя.

🧐В. Путин: Нужного качества.

🧐М. Хуснуллин: Да, Владимир Владимирович.

#Хуснуллин #ипотека

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

💬 Евгений Квасенков,
директор подразделения «Развитие жилищной сферы» ПАО ДОМ РФ:

▪️Средний ежемесячный прирост ипотеки на цели индивидуального жилищного строительства держится на достаточно высоком уровне – примерно 16%, даже с учетом достаточно серьезного сезонного снижения в феврале. За первое полугодие выдано почти вдвое больше кредитов, чем было за аналогичный период прошлого года.

▪️При этом здесь, конечно, важно понимать тот нюанс, что влияние ипотеки на объемы ввода жилья постепенно снижается. То есть, если мы видим в 2024 году, что порядка, наверное, 40% частных домов строилось с ипотекой, то в 2025 и за первое полугодие 2026 года этот показатель сократился достаточно существенно и находится на отметке примерно 10%. Этот показатель рассчитан с учетом количества выданных кредитов и среднего инвестиционно-строительного цикла примерно в 7-9 месяцев.

▪️При этом мы фиксируем, что по-прежнему львиная доля ипотек за последние полтора года выдается в рамках льготных ипотечных программ и прежде всего семейной ипотеки как основной программы, с помощью которой наши сограждане улучшают свои жилищные условия. На сегодняшний момент заключено уже порядка 50 тыс. кредитных договоров на строительство ИЖС с эскроу в рамках ипотечных программ, и это практически 5 млн кв. м жилья.

▪️Общий объем портфеля на кредитование подрядчиков на настоящий момент составляет порядка 27 млрд рублей, средняя ставка по портфелю порядка 6% годовых. В ДОМ РФ рассчитывают, что в этом году около 500-700 подрядчиков начнут работать с проектным финансированием по программе «зонтичного» поручительства.

#ижс #ипотека

@rusipoteka

📲 Ипотечный чат в MAX

❗️ Банки будут обязаны раскрывать полную информацию о продуктах и услугах.

Как сообщили в пресс-службе ЦБ, требования к порядку, способу, форме и срокам размещения информации о продуктах и услугах банков будут установлены Стандартом деятельности кредитных организаций. 

Соответствующий закон, разработанный при участии ЦБ, сегодня одобрил СФ. Он вступит в силу с 1 сентября 2027 года.

🤫🏁🏁🏁
«Анализ поступающих к нам жалоб показывает: когда люди открывают вклады, берут кредит или хотят получить другие финансовые услуги в мобильных приложениях или через сайты банков, они часто не получают полную информацию о таких продуктах и услугах. Кредитные организации, как правило, делают акцент на их привлекательных характеристиках, а риски и специальные условия часто замалчивают или раскрывают не полностью.

Кроме того, люди не всегда могут сразу понять, о каком продукте или услуге идет речь. Например, некоторые банки в разделе накоплений предлагают услуги брокеров и управляющих компаний, несмотря на то что инвестиционные продукты не гарантируют получения дохода. Поскольку такая информация не является рекламой, требование законодательства о рекламе на нее не распространяется.

Новый закон регламентирует содержание стандарта о правилах информирования клиентов в офисах, на сайтах и в приложениях кредитных организаций. Это позволит повысить осведомленность потребителей и искоренить практику использования банками "темных паттернов", которые манипулируют поведением клиентов», – отметили в ЦБ.
🏁🏁🏁🏁

#законодательство #банки

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

🏷Скидки на новостройки растут.

По словам главного аналитика Циан Алексея Попова, слабый спрос вынуждает девелоперов аккуратнее индексировать цены и чаще прибегать к скидкам (часто это около 7-8%). Год назад дисконты в новостройках были на уровне 5-6%.

На вторичке дисконты меньше – 3-4% (год назад – около 5%) и обычно появляются уже на финальном этапе проведения сделки, отметил Попов.

#новостройки #первичка #недвижимость

@rusipoteka

📲 Ипотечный чат в MAX

🇷🇺 Депутаты от фракции «Новые люди» предложили обязать регионы предоставлять молодым семьям компенсацию расходов за съем жилья в размере не менее:

⚫️50% при рождении первого ребенка,
⚫️75% – второго и последующих детей.

Соответствующее обращение направлено на имя председателя правительства РФ Михаила Мишустина.

#инициативы #аренда #жилье

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX