Телеграм канал «Ипотека в России. Новости и аналитика»

📌 Основные итоги прошедшей недели (21-28 ноября) по версии Русипотеки ▶️ЦБ думает над доработкой ипотечного стандарта, может добавить туда принципы ESG и вопросы, связанные с проблематикой ИЖС ▶️Мораторий на штрафы для застройщиков за перенос сроков сдачи жилья отменят с 2026 года. При этом для застройщиков запустят инструмент, позволяющий по штрафам и пеням применить рассрочку ▶️ВС вынес определение, в котором разъяснил нижестоящим инстанциям, что следует учитывать при рассмотрении спора о взыскании с продавца стоимости устранения недостатков квартиры и неустойки за нарушение срока их устранения ▶️Срок перехода банков на новый механизм оценки доходов заемщиков, предусматривающий проверку на основе официальных доходов с использованием данных из информационных систем ФНС и СФР, планируется перенести на 1 июля 2027 года ▶️ЦБ предложил законодательно закрепить принцип получения денег застройщиками только после перехода к покупателям жилья права собственности при продаже недвижимости в рассрочку. Также регулятор считает необходимым договорные обязательства по рассрочке перевести в трехстороннюю плоскость с участием банков, в т.ч. в целях передачи информации о задолженности физлиц в БКИ 🤔 Филипп Габуния, зампред ЦБ РФ: «Ситуация на рынке жилья остается устойчивой. Этому способствует рост ипотечного кредитования. На фоне снижения ставок рыночная ипотека в октябре выросла почти в 3 раза по сравнению с апрелем. <...> Продажи жилья за 10 месяцев составили почти 4 трлн рублей. Это сопоставимо с показателями последних двух лет. <...> Большинство компаний строительной отрасли остаются прибыльными» Льготные программы ▶️Владимир Путин поручил провести мониторинг практики предоставления кредитов в рамках программы «Дальневосточная и арктическая ипотека» и при необходимости обеспечить корректировку механизмов их предоставления ▶️Массово расширять семейную ипотеку на вторичное жилье пока не планируется, сообщил вице-премьер Марат Хуснуллин ▶️Законопроект о расширении «Дальневосточной и арктической ипотеки» на вторичное жилье в населенных пунктах, где не вводятся новостройки, представят в I квартале 2026 года, рассказал глава Минвостокразвития Алексей Чекунков Законодательство ▶️Вступил в силу закон об обязанности нотариусов информировать наследников о кредитных обязательствах наследодателей ▶️В ГД внесли законопроект о семидневном периоде охлаждения при продаже квартир собственниками – временной заморозке средств покупателя при совершении сделок с недвижимостью ▶️В ГД внесли законопроект о запрете на начисление кредиторами неустоек (штрафов, пеней) за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по кредитному договору в отношении заемщиков, находящихся в отпуске по уходу за ребенком, на весь период отпуска Банки ▶️Банк Санкт-Петербург по рыночной ипотеке до конца года приостановил скидку в 0,5% для зарплатных клиентов, потенциальных зарплатных клиентов, премиум и VIP-клиентов ▶️РСХБ снял ограничения подписания сделок от имени продавца – юрлица только гендиректором компании. Теперь допускается подписание сделок от продавца юрлица по доверенности Профильные мероприятия ▶️4 декабря – Всероссийский земельный конгресс ▶️4 декабря – 8-й Всероссийский форум «СТРОИТЬ» ▶️4-5 декабря – X Всероссийский форум «Кредитный консалтинг» #ИтогиНедели @rusipoteka ⭐ Помощь в получении кредитов на бизнес | Ипотечный чат

📰 Обзор прессы за неделю (21-28 ноября) 📷 Ипотеку заводят по новой – Коммерсантъ Каждый третий россиянин, который в этом году оформил ипотеку, делал это уже не впервые. У кого-то есть закрытый кредит, у других – еще действующий. И количество так называемых повторных ипотечников растет. 📷 Долина рисков – Коммерсантъ На смену черным риэлторам и банальной фальсификации документов на вторичном рынке жилья пришли мошенники, использующие многоступенчатые схемы отъема денег у граждан. Подобная схема может использоваться и с другим имуществом, например, автомобилями. 📷 Жилищный ажиотаж: почему в России подскочил спрос на квартиры в новостройках – RT В октябре продажи квартир в российских новостройках подскочили почти в 1,5 раза. Наблюдаемый ажиотаж эксперты объясняют предстоящим изменением условий семейной ипотеки. 📷 Депозиты, ипотека и жилье: как рынок реагирует на снижение ставки ЦБ – РБК ЦБ снижает ключевую ставку, но ужесточает прогнозы. Рассмотрим, как на это отреагируют депозиты, ставки по ипотеке и рынок недвижимости. 📷 Приехали: машино-места стали дорожать быстрее квартир – Известия Стоимость машино-места в жилых комплексах достигла почти 20% от стоимости квартиры. В среднем это 2–3 млн рублей, а в премиальных ЖК цена может превышать 20 млн. За последний год стоимость таких лотов выросла на 20%, в то время как квартиры подорожали на 7–9%. 📷 Россиянам не дадут покупать жилье по прежним ценам. Кому придется заплатить дороже? – Новые Известия ДОМ РФ прогнозирует подорожание квартир опережающими темпами в ближайшие годы. Откуда взяться стремительному росту цен и что сейчас делать тем, кто хочет купить жилье, особенно в ипотеку? 📷 Как хотят предотвратить схему мошенничества пенсионерок с недвижимостью – Ведомости С начала года под действием мошенников продали свои квартиры и перевели деньги аферистам на сумму минимум 433 млн руб., посчитали «Ведомости». 📷 Похитители новоселья – Моноколь Адекватного решения проблемы недействительных сделок с недвижимостью пока так никто и не предложил. Единственное, что советуют покупателям, – проверять под лупой все намерения и личность продавца. 📷 «Ведомый продавец» – новая страшилка рынка недвижимости – BFM Эксперты недвижимого сектора продолжают обсуждать тему активизации мошенников, причем активизации настолько серьезной, что в обиход уже запущен термин «эпидемия». Но не преувеличена ли угроза? 📷 ДОМ.РФ: гигант ипотеки совершил IPO, что дальше? – Финверсия ДОМ РФ провел первичное публичное размещение акций на бирже. Несмотря на значимость этой компании для российского рынка ипотеки и девелопмента, взрыва цены на акции не произошло. Быть может, дело в перспективах государственной политики? 📷 Марат Хуснуллин: «На объекты 25-летней давности стыдно смотреть! Я еду мимо и думаю: что за уродство?» – Бизнес Online Ситуация в стройке становится все более тревожной. Количество выданных разрешений на строительство уже серьезно падает. Обслуживание льготных программ обходится в 1,5–2 трлн. Но глава Сбера Герман Греф настаивает: снижать уровень поддержки резко не стоит – шоковая терапия не наш путь. 📷 Сильные риелторы на падающем рынке стали зарабатывать больше – РГ Упавшее количество сделок с недвижимостью вымыло с рынка начинающих и слабых риелторов. У остальных доходы с одной сделки за счет роста цен даже выросли по сравнению с прошлым годом. 📷 Льготная ипотека: Для граждан – жестокая реальность рынка, и только для застройщиков – надежная крыша – Свободная Пресса Обстановка на ипотечном рынке остается тревожной, заявил вице-премьер Марат Хуснуллин. По его словам, к началу и середине 2025 года в стране за всю историю «не было такого маленького объема выдачи рыночной ипотеки». 📷 Рынок жилья оживает вопреки ипотечному кризису – Независимая газета Чиновники признают, что рукотворный спад в жилищном строительстве продолжится еще несколько лет и он приведет к дефициту жилья и опережающему росту цен. Продажи новостроек осенью начинают отталкиваться от дна. Но происходит это оживление вопреки падению ипотеки. #пресса #недвижимость @rusipoteka

📈 Продажи квартир по ДДУ в стоимостном выражении за квартал выросли на 18%, что объясняется оживлением спроса на жилье, говорится в обзоре ЦБ «О проектном финансировании строительства жилья в III квартале 2025 года». Доля реализованного жилья во всех заявленных проектах со счетами эскроу незначительно снизилась (-0,1 п.п. за 3к25, до 32%). «Это связано с увеличением объема проектов, продажи в которых еще не начаты. Тем не менее оживление спроса привело к росту доли реализованного жилья в проектах с открытыми продажами (+0,5 п.п. за 3к25, до 41%)», – отмечается в материале. Доля реализованного жилья в проектах со счетами эскроу на момент ввода в эксплуатацию остается комфортной (74%). Такой уровень был характерен для большей части периода масштабной господдержки ипотеки и сохраняется свыше 4 кварталов подряд, подчеркивают в ЦБ. 🪙 В номинальном выражении цены в 3к25, по данным Росстата, выросли так же, как в предыдущем квартале (+1,6%), а с корректировкой на инфляцию – на 1,1% после +0,6% в 2к25. Такой рост прежде всего объясняется оживлением спроса на фоне снижения рыночных ставок. #первичка #недвижимость @rusipoteka

📑 ВТБ в ближайшее время планирует разместить крупнейший выпуск секьюритизации потребкредитов за всю историю российского рынка – на 42,5 млрд руб. Всего в этом году секьюритизацию потребкредитов проводили 8 банков на общую сумму почти 120 млрд руб. Кроме ВТБ до конца года свои выпуски намерены разместить: ✅Сбербанк (24 млрд руб.), ✅Банк «Синара» (7,2 млрд руб.). По словам экспертов, сейчас сложились удачные условия для секьюритизации потребкредитов: высокие ставки обеспечивают хороший спрос, а банки могут упаковать в эти бумаги кредиты с высокой долговой нагрузкой и полной стоимостью кредита, снизив давление на нормативы. #секьюритизация #облигации @rusipoteka

📊 В октябре 2025 года, по данным ЦБ, наблюдалось повышение активности на рынке ипотеки. На балансе банков задолженность по ипотечным жилищным кредитам (ИЖК) на 01.11.2025 составила 21,1 трлн рублей, увеличившись по сравнению с предыдущим месяцем на 1,4% (+1,0% м/м на 01.10.2025). В годовом сопоставлении темпы прироста портфеля ИЖК составили 5,6% (годовой прирост на 01.10.2025 – 4,9%). Совокупная задолженность населения по ИЖК (с учетом секьюритизированной части портфеля) на 01.11.2025 составила 22,9 трлн рублей (+1,2% м/м и +5,6% г/г). 📈 Банки выдали 106 тыс. ИЖК на 489,6 млрд рублей (+20,6% и +21,1% м/м по количеству и объему соответственно), что является максимальным значением с июня 2024 года. В годовом сопоставлении предоставление ИЖК возросло на 11,6% по количеству и на 33,4% по объему. Около 76% выдач ИЖК в октябре приходилось на программы господдержки. Выдача ипотеки по итогам октября, по данным ЦБ: 🔴по госпрограммам увеличилась до 369,8 млрд рублей (+18,3% за месяц); 🔴на рыночных условиях увеличилась до 119,9 млрд рублей (+30,6% за месяц). #ВыдачаИпотеки @rusipoteka

По данным ЦБ: 🔺Средняя ставка по ипотечным жилищным кредитам (ИЖК) в РФ в октябре 2025 года увеличилась до 8,2% (с 8,0% в сентябре), что обусловлено продолжающимся ростом доли выдачи ИЖК на рыночных условиях (до 24% с 23% в сентябре). ▪️По кредитам по ДДУ ставка сохранилась на уровне 6,5%. 🔺Без учета ИЖК по ДДУ (на рынке готового жилья) ставка была выше уровня прошлого месяца: 11,0% против 10,6% месяцем ранее. #ставки #ипотека @rusipoteka

🇷🇺 Депутаты от СРЗП внесли в ГД законопроект, согласно которому с 1 января 2026 года предлагается внедрить прогрессивную шкалу маткапитала, когда сумма пособия увеличивается после рождения второго. Предлагается установить размер маткапитала: 🟡на второго ребенка – 933 234 руб. 🟡на третьего или последующих детей – 1 399 851 руб. Также предлагается выплачивать маткапитал женщинам, родившим или усыновившим третьего ребенка, начиная с 1 января 2026 года, вне зависимости от того, пользовались ли они ранее правом на дополнительные меры господдержки. #маткапитал #законодательство @rusipoteka