Телеграм канал «Ипотека в России. Новости и аналитика»

📌 Основные итоги прошедшей недели (13-20 марта) по версии Русипотеки

▶️ЦБ снизил ключевую ставку на 0,5 п.п., до 15%

▶️ЦБ рекомендовал банкам усилить поддержку заемщиков, пострадавших от недобросовестных подрядчиков в сфере ИЖС

▶️На Госуслугах запущен сервис выдачи справок о выплатах средств на погашение ипотеки для многодетных семей

▶️Минвостокразвития опубликовало проект постановления о продлении выплаты в 1 млн рублей на погашение ипотеки многодетным семьям на Дальнем Востоке до 2029 года включительно

🤔 Эльвира Набиуллина, глава ЦБ РФ:
«Когда начнет рыночная ипотека оживать? Надо сказать, что рыночная ипотека не умирала. Конечно, она снизилась, но, тем не менее, она есть. Даже в первой половине прошлого года, когда у нас были самые высокие ставки, ежемесячно выдавалось где-то 10-20 тыс. ипотечных кредитов по рыночной ставке. Сейчас это раза в два даже больше»

Льготные программы

▶️Предложение об увеличении лимита кредита по семейной ипотеке в 1,5 раза для семей, приобретающих квартиру площадью от 60 кв. м, является одним из обсуждаемых вариантов, сообщил замминистра финансов Иван Чебесков

▶️Эксперты на уровне комиссии Госсовета по направлению «Семья» обсуждают снижение процента по ипотеке в зависимости от количества детей в семье

Законодательство

▶️ЦБ готовит законопроект об ограничении штрафов с дольщиков за просрочку по платежам за рассрочку на покупку жилья в новостройке

▶️Гражданам-банкротам оставят часть денег от продажи единственного ипотечного жилья. ГД приняла в окончательном чтении соответствующий законопроект, СФ его одобрил

▶️ГД приняла в I чтении законопроект, который вводит обязанность БКИ через Госуслуги уведомлять россиян об оформлении кредита

▶️В ГД внесли законопроект, обязывающий родителей выделять всем детям равные доли в жилье, приобретенном или построенном с использованием средств маткапитала

▶️В ГД внесли законопроект о защите дольщиков от вводящей в заблуждение рекламы застройщиков

▶️Правительство внесло в ГД законопроект, согласно которому управлять накоплениями военной ипотеки будет одна управляющая компания, 100% акций которой будет принадлежать опорному банку для ОПК

▶️Бойцам СВО намерены упростить возможность получения кредитных каникул. В ГД внесли законопроект о внесении изменений в механизм подтверждения льготного кредитного периода для военнослужащих

Банки

▶️Банк ДОМ РФ запустил автоматическое подписание электронных закладных по ипотеке. Также банк изменил правила подтверждения доходов для ИП

▶️МКБ с 23 марта начинает кредитовать граждан Республики Беларусь

▶️Альфа-Банк запустил сервис безопасных расчетов для цепочек сделок с жильем

▶️Уралсиб запустил «Комбоипотеку» в рамках семейной ипотеки

▶️ТКБ возобновил выдачу семейной ипотеки

Профильные мероприятия

▶️10 апреля – конференция Domclick Digital Day

▶️13-17 апреля – Всероссийский жилищный конгресс. По промокоду РУСИПОТЕКА – скидка до 30%, подробнее по ссылке

▶️28-29 мая – Подмосковная Практическая Конференция Риэлторов-2026

#ИтогиНедели

@rusipoteka

Помощь в получении кредитов на бизнес | Ипотечный чат

📲 Русипотека в MAX

📰 Обзор прессы за неделю (13-20 марта)

📷 Ключевая – 15%: что будет с ипотекой после решения ЦБ снизить ставку – РБК

ЦБ снизил ключевую ставку до 15%. Как решение регулятора отразится на ипотечном рынке и насколько в ближайший месяц может подешеветь ипотека?

📷 Мораторий отменили. Сколько заплатят дольщикам за задержку передачи жилья – РБК

На какие суммы за задержку передачи квартир в новостройках могут рассчитывать дольщики, от чего зависят эти суммы и когда эти компенсации им выплатят?

📷 Инфляция и сезонность: насколько подорожает строительство домов в 2026-м – РБК

С начала года стоимость строительства домов выросла на 5–10% в зависимости от класса и технологий, но из-за низкого сезона россияне могли получить скидки. В дальнейшем рост цен ускорится.

📷 Отступная деятельность: россияне вдвое чаще продают жилье из-за долгов по ипотеке – Известия

Необходимость закрытия ипотечных долгов заставляет россиян чаще продавать квартиры. В конце 2025 года количество таких случаев подскочило вдвое. Причины – рост платежей, просрочки по кредитам и потеря дохода.

📷 Жилищный вброс: слабый спрос вынудил девелоперов делать больше скидок – Известия

На рынке новостроек число скидочных предложений увеличилось в 1,5 раза. Доля таких лотов достигла 75%, и средний размер выгоды для покупателей в феврале составил около 3,6 млн руб.

📷 Настроят на худшее: девелоперы с начала года запустили рекордную стройку жилья – Известия

На фоне кризиса в стройотрасли и большого объема нераспроданной недвижимости в регионах девелоперы с начала года запустили рекордную стройку.

📷 Зарплатный метр: один «квадрат» в новостройке обойдется в два средних оклада – Известия

Стоимость кв. м в новостройках к концу 2025-го достигла рекордных 215 тыс. руб., подскочив за год на 21%. При росте средней зарплаты до 112,5 тыс. руб. теперь за метр на первичном рынке нужно отдать почти 2 месячных дохода, тогда как год назад хватало 1,77.

📷 Рассрочка на учете – Коммерсантъ

Рассрочка в новостройках оказалась в фокусе регулятора. ЦБ предлагает ограничить штрафы за просрочку и передавать сведения о рассрочке в БКИ. Это приведет к сокращению доли таких продаж и переходу девелоперов к более коротким и жестким схемам.

📷 Нелотная погода – Коммерсантъ

Средняя площадь реализованной квартиры в новостройках в январе-феврале 2026 года сократилась на 3,4% год к году, до 44,5 кв. м. Приобретая более компактное жилье, покупатели стараются оптимизировать бюджет.

📷 Жилье застыло в бетоне – Коммерсантъ

Предложение квартир с чистовой отделкой снизилось. Тенденция прослеживается, несмотря на рост спроса со стороны покупателей на жилье с ремонтом и мебелью из-за желания перенести стоимость обстановки в тело ипотечного кредита.

📷 На рынок возвращается субсидированная ипотека – РГ

Субсидированная со стороны застройщиков ипотека возвращается на рынок. Падение продаж заставляет девелоперов обновлять ипотечное «меню».

📷 Как перевести ипотеку в другой банк: условия, выгода и пошаговая инструкция – РГ

Как работает рефинансирование, когда оно выгодно и стоит ли переводить ипотеку в 2026 году?

📷 Проверь себя: Где и при какой зарплате можно взять рыночную ипотеку на «вторичную однушку»? – РГ

РГ подсчитала, как уровень доходов, ставка ЦБ и цены на вторичное жилье влияют на покупательную способность.

📷 Сделки с недвижимостью между родственниками: правила и особенности – БН

Передать квартиру члену своего «клана» не возбраняется самыми разными способами. Однако процесс оформления таких сделок может отличаться от стандартного. Раскрываем нюансы со ссылками на законодательство.

📷 Что нам стоит дом отделать? В России вступил в силу новый национальный стандарт по жилью – Строительная газета

Стандарт, разработанный при участии Росстандарта и Минстроя, призван поставить точку в многолетних спорах между дольщиками и застройщиками о качестве финишной отделки. Эксперты поделились своим мнением о новом ГОСТ.

📷 Как переезды людей внутри России влияют на цены на жилье – Т-Ж

Разбираемся, кто и куда переезжает и при чем здесь угасание городов.

#пресса #недвижимость

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

📑 СФО «СБ Секьюритизация 4» 23-27 марта будет принимать заявки на облигации класса «АС» объемом до 23,9 млрд руб.

Выпуск размещается в рамках секьюритизации портфеля необеспеченных потребкредитов Сбербанка, предоставленных физлицам.

🔜Ориентир ставки купона – около 15,5% годовых, что соответствует доходности к погашению в размере около 16,62% годовых.

🔜Длительность первого купона составит 57 дней, остальные купоны – ежемесячные с выплатой 26-го числа каждого месяца, начиная с 26 мая 2026 года.

🔜Срок обращения выпуска – около 9 лет (дата погашения – 26 марта 2035 года). Прогнозируемая дата полного погашения с учетом досрочных погашений и амортизации – 26 мая 2028 года (2,16 года), прогнозируемое средневзвешенное время жизни – 1 год и 3 месяца.

Организатором выступает Sber CIB. Техразмещение облигаций пройдет 30 марта.

Для неквалифицированных инвесторов потребуется прохождение теста.

#облигации #секьюритизация #сбербанк

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

Согласно прогнозам экспертов, в ближайшие недели банки могут снизить ипотечные ставки от 0,5 до 1 п.п.

💬 Александр Цыганов,
профессор Финансового университета при правительстве России:

Ключевая ставка снизилась на 0,5 п.п., и это окажет важное, но скорее моральное воздействие, чем существенно повысит доступность ипотечного кредита. В основном можно ожидать соразмерное снижение на 0,5–1 п.п. в предложениях ипотечных банков. Как правило, кредитная ставка превышает ключевую минимум на 2-3 п.п. Сейчас же учитывают возросшие кредитные риски, и поэтому можно ожидать итоговую ставку 17–19%, что все равно критически много для большинства потенциальных заемщиков.

💬 Ирина Носова,
старший директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА:

Ощутимого изменения ипотечных процентных ставок ожидать не стоит – в среднем не более 0,5–0,75 п.п. Ставки будут сохраняться все еще достаточно высокими. <...> Спрос на ипотеку может несколько улучшиться, однако основным фактором будет не уровень процентных ставок, а иные макроэкономические тенденции, наблюдаемые в настоящее время

💬 Екатерина Щурихина,
директор по рейтингам кредитных институтов агентства «Эксперт РА»:

С учетом сохранения жестких риск-политик банков движение вниз по ставкам будет достаточно сдержанным – менее 0,5 п.п. в среднем по рынку. Отдельные игроки, которые существенно не меняли ставки после прошлого заседания, могут улучшить свои предложения на 0,5 п.п. вниз или немного больше.

При устойчивом тренде на снижение ключевой ставки при ипотечных ставках на уровне 16–17% начнется заметный рост кредитования в рыночном сегменте. Заемщики будут реализовывать планы по улучшению жилищных условий в расчете на скорое рефинансирование под более лояльный процент.

В 2026 году банки будут предлагать более выгодные условия по ставке при рефинансировании ипотеки – в среднем на 1 п.п. ниже, чем по выдачам новым клиентам. Это связано с тем, что банки в условиях сохранения жестких риск-политик будут более заинтересованы в кредитовании заемщиков, у которых уже есть опыт обслуживания долгосрочных обязательств. Вследствие этого возможно некоторое перераспределение ипотечных портфелей среди крупных игроков рынка.

#мнение #ипотека

@rusipoteka

📲 Ипотечный чат в MAX

🏦 Эльвира Набиуллина, глава ЦБ РФ:

▪️Снижение ключевой ставки идет с середины 2025 года. За это время ключевая ставка кумулятивно снизилась на 6 п.п. Надо сказать, что рыночные ставки, конечно, не автоматически, но идут вслед за снижением ключевой ставки. Так, мы видим, что ставки по рыночной ипотеке снизились почти на 6 п.п., почти так же, как снизилась и ключевая ставка. По потребительским кредитам и автокредитам ставки тоже снижаются, но в целом там уровень ставок остается достаточно высоким и неустойчивым.

▪️Когда начнет рыночная ипотека оживать? Надо сказать, что рыночная ипотека не умирала. Конечно, она снизилась, но, тем не менее, она есть. Даже в первой половине прошлого года, когда у нас были самые высокие ставки, ежемесячно выдавалось где-то 10-20 тыс. ипотечных кредитов по рыночной ставке. Сейчас это раза в два даже больше.

▪️Чем масштабнее льготные программы, тем дальше то время, когда рыночная ипотека будет доступной. Мы когда сравнивали ситуацию в этом году, в прошлом году и, например, в 2019 году, когда у нас был рост рыночной ипотеки, количество кредитов ипотечных было приблизительно то же самое. Просто поменялась пропорция льготных и рыночных. Рыночная ипотека была более доступной. Поэтому очень важно и снижение инфляции, закрепление ее на целевом уровне, и, конечно, ограничение вот таких льготных программ сугубо адресными программами для того, чтобы рыночная ипотека была максимально доступной.

▪️Что такое нормальная ипотечная ставка? Можно сказать, что это та ставка, которая складывается в экономике, когда экономика в равновесии, когда инфляция стабилизировалась на целевом уровне. Теоретически звучит. А что это значит на практике? У нас уже был период, когда у нас была доступная рыночная ипотека, именно когда инфляция на несколько лет закрепилась на уровне около 4%, и тогда ставки по ипотеке снизились до 9-10%, можно было найти ставки под 8%. И здесь что очень важно, напомню, тогда льготной ипотеки практически не было. Вот коллеги посмотрели, тогда на 50 выданных рыночных ипотек приходилась одна льготная. А сегодня на одну рыночную ипотеку приходится две льготных. И, по сути дела, льготная ипотека вытесняет рыночную ипотеку.

▪️Мы пока не видим, чтобы были большие продажи жилья, купленного по льготной ипотеке. То есть, это может быть в будущем этот эффект, но сейчас все-таки достаточно немного времени прошло. Многие из квартир, которые были куплены по льготной ипотеке, они еще не включены в эксплуатацию, и потом, все-таки, большинство тех, кто пользовался льготной ипотекой, хотелось бы в это верить, покупали не в инвестиционных целях, а для улучшений жилищных условий.

▪️Банк России не видит снижения количества сделок на вторичном рынке. Оно (число сделок на вторичном рынке - прим.) стабильно, как и было в предыдущие годы. Использование ипотеки для того, чтобы купить жилье на вторичном рынке, действительно немного снизилось. Это связано с тем, что рыночные ставки по ипотеке были высокими. При этом высокие рыночные ставки – это тоже следствие масштабных безадресных льготных программ во многом.

▪️Неурегулированность здесь (рассрочки при покупке жилья – прим.) очень вредна. Надо пробел этот устранить. <...> Рассрочка сейчас застройщиками выдается (на срок – прим.) от полугода до двух лет. Это предполагает, что по истечении этой рассрочки человек, видимо, получит ипотечный кредит. А если он его не получит? Потому что кредитоспособность данного человека никто не проверял. Банк в этом процессе не участвует. Банк может не выдать этот кредит, если не видит кредитоспособности. И как человек тогда будет справляться с платежами? И для застройщиков тоже риски, потому что покупатель может отказаться от рассрочки, если не сможет ее погашать.

▪️Мы вместе с Минстроем работаем над законопроектом, сейчас Минстрой дорабатывает законопроект с учетом наших замечаний, чтобы при предоставлении рассрочки права, прежде всего покупателей квартиры, были защищены.

#Набиуллина #цбрф

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

🏦 ЦБ может потребоваться время, чтобы оценить ситуацию в экономике и целесообразность снижения ключевой ставки на ближайших заседаниях. При этом снижение не будет автоматическим, сообщила глава регулятора Эльвира Набиуллина.

#цбрф #ключеваяставка

@rusipoteka

📲 Ипотечный чат в MAX

⚡️ Минвостокразвития опубликовало разработанный ведомством проект постановления о продлении выплаты в 1 млн рублей на погашение ипотеки многодетным семьям на Дальнем Востоке до 2029 года включительно.

Программа «Миллион за третьего ребенка» реализуется по поручению президента РФ с 2024 года и доступна на территории следующих регионов ДФО:

🔴Камчатский край
🔴Приморский край
🔴Хабаровский край
🔴Амурская область
🔴Магаданская область
🔴Сахалинская область
🔴Еврейская АО
🔴Чукотский АО

#многодетные #ипотека

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX