Телеграм канал «Недвижимость России»

В феврале наблюдалось резкое падение количества выданных семейных ипотечных кредитов, их число сократилось вдвое. Об этом сообщил Михаил Гольдберг, руководитель аналитического центра ДОМ РФ. Он также добавил, что ситуация может начать улучшаться в марте.

"В марте мы ожидаем постепенное увеличение выдачи. Мы прогнозируем рост примерно на двадцать процентов," - сказал он в интервью представителям СМИ.

Гольдберг подчеркнул, что интерес к семейной ипотеке значительно возрос в ноябре и декабре прошлого года, и этот положительный тренд продолжался в январе 2023 года. Январь оказался рекордным по количеству выданных кредитов за всю историю наблюдений. Это связано с изменениями в правилах получения льготной ипотеки: начиная с февраля 2026 года, каждая семья сможет оформить только одну семейную ипотеку, при этом супруги должны будут выступать в качестве созаемщиков.

Герман Греф: улучшение условий для ипотеки станет возможным при ставке 12%

Президент и руководитель Сбербанка Герман Греф заявил о том, что возможность получения ипотечных кредитов для населения может возрасти, если процентные ставки будут снижены до 12%.

«Мы считаем, что при ставках от 12% и ниже рыночная ипотека станет вполне доступной для значительного числа граждан», - отметил он.

В то же время Греф указал на сложность прогнозирования момент реализации этих изменений, добавив, что реформы могут занять время вплоть до 2026 года. «Все зависит от колебаний ключевой ставки, устанавливаемой Центральным банком», - пояснил он.

🎤 Кроме того, Греф также добавил, что в текущем году, на фоне снижения ключевой ставки, увеличится доля традиционных ипотечных программ. Ожидается, что соотношение между рыночными и льготными ипотеками составит примерно 30% к 70%.

Высокие процентные ставки по кредитам оказывают отрицательное влияние на рынок недвижимости как в США, так и в России. В Соединенных Штатах наблюдается снижение экономической активности, что связано с возрастанием расходов на ипотечные кредиты, хотя условия займов все еще более выгодные по сравнению с российскими.

К февралю 2026 года число сделок с недвижимостью на разных стадиях оформления достигло рекордно низкого уровня за последние сорок лет.

На 5 февраля 2026 года средняя ставка по 30-летним фиксированным ипотечным кредитам в США составила 6,11%. Для сравнения, в конце 2012 года этот показатель был равен 3,31%, а в 2018 году - 4,54%.

(Если бы в США ставки по ипотечным кредитам были на 12-13 процентных пунктов выше уровня инфляции, как это наблюдается в России, рынок жилой недвижимости мог бы столкнуться с серьезными проблемами. Однако, несмотря на это, российский рынок жилой недвижимости показывает определенную устойчивость.)

🏦 Эксперты ВТБ объяснили, в каких случаях рефинансирование ипотеки может быть выгодным.

😈 Это может стать разумным решением, если новая процентная ставка окажется как минимум на 2 процентных пункта ниже действующей. Таким образом, вы сможете окупить расходы, связанные с рефинансированием, включая оценку недвижимости, страховые платежи, налоги и регистрационные сборы.

Например: если у вас есть ипотечный кредит в размере 4 миллиона рублей под 22,3% на 18 лет, переход на ставку 19,6% позволит снизить ежемесячный платеж с 75,8 до 67,4 тысячи рублей. В результате вы сможете сэкономить около 100 тысяч рублей в год, и возврат затрат на рефинансирование произойдет всего за несколько месяцев. Однако если остаток долга составляет лишь 500 тысяч рублей, ваша ежегодная экономия будет составлять только 12–13 тысяч рублей, что значительно увеличит время возврата вложенных средств.

Президент России Владимир Путин подписал указ, который расширяет программу субсидирования ипотечных кредитов для семей с детьми. Теперь родители, имеющие трёх и более детей, смогут приобретать квартиры на первичном рынке с условием, что срок эксплуатации зданий превышает 20 лет. Это новшество будет внедряться в тех регионах, где имеется нехватка доступного жилья. Планируется, что реализация данной инициативы завершится не позднее 30 марта 2026 года.

Кроме того, Путин предложил рассмотреть вариант продления выплат на детей до достижения ими трёхлетнего возраста.

Аналитический центр «Дом РФ» прогнозирует, что к 2030 году рынок аренды жилой недвижимости в России будет демонстрировать более активный рост.

Согласно оценкам, составленным совместно с ВЦИОМ, в течение следующих пяти лет объем арендуемого жилья в стране может увеличиться более чем на 25%.

В период с 2020 по 2025 год число семей, снимающих квартиры, вырастет на 700 тысяч — с 5,1 миллиона до 5,8 миллиона. Площадь арендуемой недвижимости также увеличилась на 27%, с 198 миллионов до 252 миллионов квадратных метров.

Кроме того, около 1,5 миллиона семей заинтересованы в аренде, и среди них 62% составляют молодые семьи. Общее количество потенциальных арендаторов достигает 7,3 миллиона семей, из которых примерно 1 миллион готовы рассмотреть долгосрочные варианты аренды на срок более пяти лет. Если будут созданы необходимые условия (наличие официального договора, высокое качество жилья и стабильная цена), это число может возрасти до 6 миллионов.

❗️Путин поручил расширить программу семейной ипотеки для многоквартирных зданий старше 20 лет в тех регионах, где низкие темпы жилищного строительства.

Также он предложил рассмотреть возможность продления срока получения ежемесячного пособия по уходу за детьми и обеспечить оперативную поддержку тем семьям, которые утратили близких или не смогли их найти во время "спецоперации".