Телеграм канал 'Налоги простым языком'

Налоги простым языком


1'817 подписчиков
453 просмотров на пост

Канал для предпринимателей 😎
О лайфхаках, субсидиях и законном снижении налогов🚀🚀🚀
Полезные чек-листы,видео💥💥💥

Детальная рекламная статистика будет доступна после прохождения простой процедуры регистрации


Что это дает?
  • Детальная аналитика 229'378 каналов
  • Доступ к 93'765'661 рекламных постов
  • Поиск по 366'702'833 постам
  • Отдача с каждой купленной рекламы
  • Графики динамики изменения показателей канала
  • Где и как размещался канал
  • Детальная статистика по подпискам и отпискам
Telemetr.me

Telemetr.me Подписаться

Аналитика телеграм-каналов - обновления инструмента, новости рынка.

Найдено 16 постов

Как за 2 дня разобраться в налогах и получить субсидии от государства на собственное дело 🤔 Онлайн-практикум для предпринимателей.

Привет❗️

Решили взять кредит на развитие бизнеса, а потом ещё один в другом банке, так как там условия выгоднее? Не торопитесь! Можно обойтись совсем без кредитов, если знать всё о государственной поддержке бизнеса.
Не верите, что так можно❓

Тогда приходите на мой двухдневный, бесплатный онлайн-практикум. Я расскажу вам, как получить субсидии от государства. Что необходимо сделать, чтобы вести свой бизнес легально. И как это сделать максимально просто, удобно и выгодно.
Обещаю, что после практикума вы измените своё отношение к собственному делу.
Проведите эти 2 дня с максимальной пользой для себя и своего бизнеса.

Вы узнаете:
✅ почему важна легализация бизнеса;
✅ какие бывают виды налоговых проверок, и как не привлекать к себе внимание;
✅ всё об основных системах налогообложения в бизнесе. УСН и ОСНО;
✅ УСН - 6% и УСН - 15%. Понятие. Порядок расчета;
✅ о специальных налоговых режимах. Патентная система налогообложения. Понятие. Порядок расчета;
✅ как рассчитать самый выгодный налог для бизнеса;
✅ какие существуют субсидии от государства. Виды. Порядок получения. Как оформить и где;
✅ всё о социальных выплатах для ИП. Виды. Кому положено, и как оформить;
✅ как государство отслеживает оборот денежных средств. Федеральный закон № 115-ФЗ (почему блокируют счета, и как этого избежать);
✅ как не бояться проверок и развивать собственное дело. Налоговая безопасность бизнеса.

🔝 Старт онлайн-практикума уже завтра 🔝

Переходите по ссылке в закрытый чат Telegram или WhatsApp, выберите удобный для себя мессенджер. Там вся актуальная информация.

Присоединяйтесь к чату в Telegram 👉🏻 https://t.me/joinchat/Nd2dC7n8rNY1MmNi
Присоединяйтесь к чату в WhatsApp 👉🏻 https://chat.whatsapp.com/HiSbxBk2cQkDJX1t2c49cZ

С теплотой и заботой,
Наталья Будько❤️
Как за 2 дня разобраться в налогах и получить субсидии от государства на собственное дело🔝 Онлайн-практикум для предпринимателей.

Привет, Имя👋🏻

Вы не знаете, как вести свой бизнес легально. Думаете, что это слишком сложно, и не знаете с чего начать. От одного упоминания о налоговой вас сковывает страх.
Или у вас есть сомнения, что вы правильно выбрали систему налогообложения. Считаете, что платите слишком много налогов.

Я хочу вам помочь, развеять все ваши сомнения и страхи! И приглашаю вас на бесплатный онлайн-практикум для предпринимателей, где за 2 дня вы не только научитесь разбираться в основных системах налогообложения, но и узнаете, как получить субсидии от государства на собственное дело.

Вы проведёте эти 2 дня с максимальной пользой для себя и своего бизнеса.

Кому будет полезен онлайн-практикум❓

Для всех предпринимателей, кто хочет знать:

▪️почему важна легализация бизнеса;
▪️какие виды проверок налоговой бывают и как не привлекать к себе внимание;
▪️ всё об основных системах налогообложения в бизнесе. УСН и ОСНО;
▪️ УСН - 6% и УСН - 15%. Понятие. Порядок расчета;
▪️ о специальных налоговых режимах. Патентная система налогообложения. Понятие. Порядок расчета;
▪️ как рассчитать самый выгодный налог для бизнеса;
▪️ какие существуют субсидии от государства. Виды. Порядок получения. Как оформить и где;
▪️ всё о социальных выплатах для ИП. Виды. Кому положено и как оформить;
▪️ как государство отслеживает оборот денежных средств. Федеральный закон № 115-ФЗ (почему блокируют счета и как этого избежать);
▪️ как не бояться проверок и развивать собственное дело. Налоговая безопасность бизнеса.

Как будет проходить практикум:
☀️ живые эфиры с теоретическим материалом, на которых вы сможете получить ответы на свои вопросы;
☀️ закрытый телеграм-канал для общения с участниками практикума;
☀️ домашние задания, которые помогут отработать на практике теоретический материал.

А также мы подготовили для вас подарки – дополнительный материал:

1️⃣ «Чек-лист о блокировке счета».
2️⃣ «Таблица расчета налоговой нагрузки».
3️⃣ «Чек-лист электронные сервисы».
4️⃣ «Чек-лист о проверках».

Переходите в удобный для Вас мессенджер и ознакомьтесь с подробной программой практикума, вся информация будет там

Ознакомиться с программой практикума в Telegram 👉🏻 https://t.me/joinchat/Nd2dC7n8rNY1MmNi
Ознакомиться с программой практикума в WhatsApp 👉🏻 https://chat.whatsapp.com/HiSbxBk2cQkDJX1t2c49cZ

С теплотой и заботой,
Наталья Будько 🌸
Надежный бухгалтер у нас есть и Вам советуем 😁

Приветствую Вас!
Совсем скоро закончится мой обучающий курс, и я выпущу в «свободное плавание» своих бухгалтеров.

Если вы ищите в свою команду надёжного бухгалтера, который будет качественно выполнять свою работу и который знает:
✅ все тонкости работы по бухгалтерскому сопровождению юридических лиц и ИП;
✅ как поступать с налогами;
✅ какую систему налогообложения применить для вашего бизнеса;
✅ программы 1С.

А также: ответственного, аккуратного, исполнительного и грамотного, который будет стремиться развивать ваш бизнес.

Переходите по ссылке и оставляйте заявку 👇🏻
https://forms.gle/WEmezNpFf7R4TG9y7

С теплотой и заботой,
Наталья Будько❤️
❗️Что нужно запомнить о налоговых проверках

✔️ Если к вам пришли с налоговой проверкой, будьте проактивны и не пускайте процесс на самотек. Это поможет вам эффективно обжаловать решение налоговой и даже отменить его и следующие из него доначисления и штрафы.

✔️ Проверяйте план выездных проверок на текущий год, чтобы заранее подготовиться к ней.

✔️ Участвуйте в проводимых контрольных мероприятиях.

✔️ Назначайте ответственного сотрудника, чтобы инспектор не дергал всю бухгалтерию. Если проверка проходит на территории компании, выделяйте отдельный кабинет или помещение.

✔️ Обучайте сотрудников правилам поведения при проверке.

✔️ Передавайте документы строго по описи. Контролируйте процесс сбора материалов и доказательств проверки.

✔️ Выявляйте и фиксируйте нарушения в проведении проверки. Подавайте жалобы❗️
Изображение
🔹Выездная налоговая проверка
Проходит на территории налогоплательщика. Однако если проверяют ИП без офиса или небольшую компанию, инспекторы затребуют документы и будут изучать их у себя.

Выездную проверку обычно проводят по нескольким видам налогов. Максимально возможный проверяемый период — 3 года.

Инспекторы анализируют и выявляют искажения информации в первичных документах, проверяют правильность и полноту ведения бухгалтерского учета, осматривают помещения, опрашивают сотрудников.

Бывают нескольких видов, в зависимости от причин, которыми они вызваны.

✔️Комплексные проверки
Проверяют все налоги и сборы, уплачиваемые налогоплательщиком. Обычно за последние 3️⃣ календарных года.

✔️Тематические проверки
Чаще всего проводят в компаниях, находящихся на специальных налоговых режимах (УСН, ЕСХН). На общем режиме проводят реже и в особых случаях.

✔️Проверки в связи с реорганизацией или ликвидацией организации

Проводятся за период, не превышающий последние 3 года, но независимо от того, когда была последняя проверка. Даже если компанию уже проверяли за этот период, проверка по причине реорганизации не считается повторной.

✔️Внеплановая проверка по запросу

Для нее необходимы основания. Обычно это запрос правоохранительных органов, либо вышестоящей налоговой инспекции. А также нарушение критериев оценки, описанных в начале статьи.

Срок проведения выездной проверки не должен превышать два месяца (п. 6 ст. 89 НК РФ). Начало срока — дата принятия решения о проведении проверки. Окончание — дата составления справки о проведении проверки (п. 8 ст. 89 НК РФ).

📌Как оспорить доначисления и штрафы, указанные в акте налоговой проверки

Изучите доводы проверяющих и на каждый из них подготовьте развернутые мотивированные пояснения.

Часто уже на этом этапе удается отменить некоторые спорные доначисления и штрафы: налоговикам не хочется, чтобы суд указал на ошибки и неправильные выводы проверяющих. По каждому нарушению, зафиксированному в акте, следует:

🔹объяснить, почему были совершены спорные операции, какая перед вами стояла деловая цель и каких экономических результатов вы планировали достичь;

🔹указать, что некоторые факты изложены проверяющими некорректно, искажены или вообще не соответствуют действительности;

🔹подтвердить свои доводы первичными документами, выводами экспертизы, показаниями свидетелей;

🔹усилить свою правовую позицию арбитражной практикой по аналогичным вопросам;

🔹указать процедурные нарушения во время проверки, если они были.

После изучения ваших письменных возражений представителя компании пригласят на итоговое рассмотрение материалов проверки и утверждение акта. Это возможность еще раз обсудить с налоговиками правонарушения, которые вменяют компании.

На такой встрече всегда присутствует руководитель инспекции или его заместитель. Ваша задача убедить его, что инспекторы допускают ошибку и вы намерены оспаривать их выводы в судебном порядке.

В случаях, когда доводы услышаны, после рассмотрения материалов могут быть назначены дополнительные мероприятия налогового контроля (ДМНК). Это означает, что налоговики готовы рассмотреть вашу позицию и еще раз изучить спорные моменты. Часто после ДМНК в большинстве случаев часть налоговых претензий снимается и размер доначислений и штрафов уменьшается.

Все дополнительные мероприятия тоже завершаются актом. В течение 15 дней на него можно подать письменные возражения. В дальнейшем свое несогласие с выводами проверки можно оспорить только в арбитражном суде.
📌Виды налоговых проверок

Цель налогового контроля — проверить все ли налоги начислены и уплачены. Проверки — основные инструменты, с помощью которых изучают деятельность компании или предпринимателя. Инспекторы обращают особое внимание на выбор контрагентов, ведение учета и отчетности, экономические характеристики хозяйственных операций, своевременность и полноту перечисления налогов и сборов.

Налоговое законодательство делит все проверки на выездные и камеральные.

🔹Камеральная налоговая проверка
Камеральной (документарной) проверке подвергаются все расчеты и декларации, которые налогоплательщики сдают в ФНС.

Цель контроля — проверить цифры в отчетности на арифметические и логические ошибки, выявить, правильно и законно ли применили налоговые ставки. Проверка проводится в инспекции по месту сдачи отчетности. Проверяется каждая сданная декларация или расчет. Участие налогоплательщика не нужно, рассматриваются только предоставленные им документы.

В ходе камеральной проверки данные отчетности вносят в информационную систему. Система анализирует показатели и проверяет контрольные соотношения. Так выявляют арифметические и логические ошибки, которые допустил налогоплательщик.

Далее цифры в декларации сравнивают с данными других налогоплательщиков в этой отрасли, чтобы выявить, насколько сильно они отклоняются от среднеотраслевых. Если ошибок и расхождений нет, камеральная проверка налоговой декларации или расчета успешно завершается.

Если обнаружатся неточности, погрешности или нарушения, инспектор направит требование предоставить дополнительные документы и пояснения.

Во время камеральных проверок инспекторы могут требовать пояснения и первичные документы только в следующих случаях (ст. 88 НК РФ):

✔️Ошибки и противоречия в декларации
При обнаружении счетных (арифметических) ошибок потребуется сдать корректировочную отчетность. В случае закономерных расхождений данных, например в декларации по прибыли и декларации по НДС, достаточно письменно дать пояснение. Например, можно сказать, что часть операций компании требует признания дохода для исчисления налога на прибыль, но не облагается НДС.

✔️Подача уточненной декларации
Если в уточненной декларации был уменьшен налог или увеличена сумма убытка, налоговики вправе затребовать налоговые регистры и первичную документацию для более подробного изучения причин, из-за которых уменьшились отчисления в бюджет.

✔️Убыток в декларации по прибыли
Бизнес должен приносить прибыль. Отсутствие прибыли — повод присмотреться к деятельности компании и изучить ее сделки за убыточный период.

✔️Заявлено возмещение НДС
В этом случае ФНС всегда запрашивает счета-фактуры и первичные документы к ним по всем сделкам за период, за который налогоплательщик хочет возместить уплаченный НДС из бюджета.

✔️Использование налоговых льгот
Компании, использующие льготное налогообложение или отсрочку по уплате, должны по запросу налоговиков документально подтвердить законность их применения.
Налоговая проверка: что делать до, во время и после нее

Большинство испытывают стресс от фразы «__налоговая проверка__». Проверка означает огромное количество дополнительной работы по подготовке и предоставлению документов. Сумма доначислений, пени и штрафов в актах ежегодно увеличивается 📈

Почему в компанию может прийти налоговая и откуда инспекторы берут информацию. А также как вести бизнес, чтобы снизить риск назначения проверки, и как защитить свои права, если проверку назначили👍🏻

Поговорим:
💎 Почему может прийти налоговая проверка
💎 Откуда инспекторы берут информацию для проверки
💎 Виды налоговых проверок
💎 Как оспорить доначисления и штрафы, указанные в акте налоговой проверки
💎 Что нужно запомнить о налоговых проверках

📌 Почему в компанию может прийти налоговая проверка

Данные компаний для проверки тщательно собирают и анализируют предварительную информацию.

Зная критерии отбора, вы сможете заранее оценить риск назначения проверки и настроить работу так, чтобы не привлекать внимания налоговой.
Рассмотрим основные.

🔹Налоговая нагрузка
Чем ниже налоговая нагрузка, тем выше вероятность назначения проверки. Для расчета показателя налоговой нагрузки сумму всех налогов и сборов компании за год надо разделить на ее выручку за этот же период. Чтобы расчет был корректным, в сумму налогов и сборов включают сумму всех платежей в бюджет, в том числе НДФЛ за работников, но исключают страховые сборы, суммы ввозного НДС и таможенные пошлины.

Далее нужно сравнить полученные показатели со средними по отрасли. С помощью налогового калькулятора на сайте ФНС можно узнать средние данные отрасли в том регионе, где работает компания, и определить размер налоговой нагрузки.

Если по всем налогам превышаются среднеотраслевые показатели, то это значит, что у ФНС не будет претензий к такому налогоплательщику. Если часть показателей соответствует норме, а по одному из налогов нагрузка ниже, могут потребовать пояснения только по этому налогу.

📌Откуда инспекторы берут информацию для проверки
Источниками информации о налогоплательщике могут стать не только отчетность и декларации. Сейчас налоговая служба использует разные сложные программы. С их помощью инспекторы получают, сопоставляют и анализируют сведения из разных источников.

🔹Программа АСК «НДС-2»
Автоматизированная система контроля отчетности по НДС. Позволяет соотносить между собой данные из книг покупок и книг продаж всех плательщиков этого налога. Алгоритм сопоставляет каждый документ и выявляет «разрывы цепочек НДС».
Если ваш контрагент не включил в книгу покупок счет-фактуру, которую вы отразили в книге продаж, система это обнаружит. Далее будет проверяться движение средств по счетам обеих компаний, запрашиваться пояснения и дополнительная информация.

🔹Банковская выписка по расчетным счетам компании
По запросу банки предоставляют налоговикам выписки по всем счетам клиентов. В рамках контроля ФНС может запросить дополнительные сведения о подозрительных сделках, а также сведения о движении и остатках денежных средств.

🔹Онлайн-кассы
Кассы передают в налоговую такую информацию о налогоплательщике: дату и время покупки, место сделки, наименование товара или услуги, а также многое другое. С помощью касс в режиме онлайн можно проанализировать выручку за любой период по конкретной компании, отрасли, городу и т. д.

🔹Единый реестр ЗАГС
Система позволяет отслеживать сделки между взаимозависимыми компаниями и предпринимателями. С ее помощью выявляют факт дробления бизнеса, чтобы получить выгоду от применения специальных налоговых режимов или льгот.
Регистрация бизнеса на родственников, проведение сделок между аффилированными компаниями часто вызывают вопросы инспекторов и находятся в зоне их внимания.

🔹АИС «Налог-3»
Автоматизированная информационная система, которая содержит огромный массив информации о физ лицах. Есть сведения об имуществе, доходах и вкладах каждого из нас. С ее помощью налоговики выявляют граждан, ведущих бизнес без регистрации, недобросовестных арендодателей, серые схемы по зарплате.

Продолжение следует....✌️
Может ли банк ограничить доступ к счету, когда ИП переводит деньги со счета на личную карту?

Иногда встречаются пугающие истории: ИП перевел деньги с р/счета на свою личную карту, а банк приостановил операцию и попросил разъяснения😅

Может ли такое произойти на самом деле?

Все зависит от ситуации: разберем на примерах из практики банка Тинькофф🙌🏻

🔹Ситуация первая:
ИП переводил 82% оборота на карту и банк ограничил обслуживание.

ИП открыл р/с, начал им активно пользоваться через 2 недели после открытия.
Заявил деятельность “Розничная торговля”, система налогообложения - УСН 15%

За следующие 2 недели по счету прошло около млн рублей. Отправлял себе на карту больше 80% от оборота, а с карты сразу переводил деньги третьему лицу.
Банк насторожило, что большинство входящих платежей были от контрагентов, которые выглядели как однодневки.
Кроме того, в назначении платежей было указано “за работы”, что расходится с видом деятельности. Выглядело как обналичивание. Присутствие кассы также не было видно.
Банк попросил прислать пояснения, а также ряд документов (договора, ТТН, документы по расходам)
Клиент не прислал документы: сказал, покупает товар на рынках за наличные деньги. При этом снятий наличных не было по карте. Не объяснил и назначение платежей “за работы” от юрлиц.
После этого банк ограничил дистанционное обслуживание. Также объяснений не было по наличным - снятий не было, а оплата “по словам” велась за наличные. Банк не снял ограничений, а рекомендовал закрыть счет

🔹Ситуация вторая:
ИП переводил 97% оборота на карту, но банк даже не запрашивал документы

Предприниматель оказывал транспортные услуги. Месячный оборот 500 тыс рублей, регулярно уплачивал налоги со счета. Переводил себе на карту 97% от исходящего оборота и совершал много различных покупок по дебетовой карте, в том числе на АЗС и в магазинах автозапчастей.
Также ИП воспользовался сервисом банка
“Репутация” - он помогает бизнесу не сталкиваться с вопросами по 115-ФЗ. В сервисе есть анкета об особенностях бизнеса. В ней предприниматель может заранее описать, чем он занимается, так банк поймет, как устроен его бизнес.

Банк обратил внимание, что клиент выводит почти все деньги. Сразу банк его ни о чем не спрашивал, а посмотрел анкету - в ней ИП написал, что оказывает услуги по грузоперевозкам на личном авто, сотрудников нет.
Эту информацию банк сопоставил с его операциями по счету.
По всем признакам стало понятно, что предприниматель на самом деле занимается грузоперевозками, поэтому и не запросил доп документы

Как подстраховаться🙏🏻

Любой ИП может распоряжаться своими деньгами как захочет, в том числе и переводить на личную карту даже 100% от оборота☝🏻

Но все банки обязаны исполнять 115-ФЗ — закон, который помогает бороться с незаконным выводом денег. Если у банка возникнут подозрения, он будет разбираться в ситуации.

Когда банк видит, что ИП ведет реальную деятельность, он обычно ничего не спрашивает. А если все-таки решит что-то уточнить, есть способы ответить быстро, без простоя бизнеса.

Что можно сделать:

1️⃣Заранее рассказать банку о своем бизнесе
2️⃣Внимательно выбирать партнеров
3️⃣Работать по своим кодам ОКВЭД
4️⃣Платить налоги в полном объеме
5️⃣Сохранять все документы по сделкам

Как заранее рассказать банку о своем бизнесе👇🏻

Банк всегда оценивает не отдельные факторы, а деятельность клиента в целом. Если все законно и бизнес-модель не предполагает, что ИП должен платить поставщикам по безналу, — то и вопросов по переводам на карту у банка не возникнет.

Чтобы рассказать о бизнесе, в Тинькофф есть бесплатный сервис «Репутация». Клиенты могут заполнить анкету внутри сервиса. Если у банка возникнут сомнения, они сперва посмотрят, какой у ИП бизнес, на чем он зарабатывает и на что тратит.

Подготовлено с помощью банка Тинькофф, я являюсь их партнёром💎

🙏🏻Приглашаю на мой авторский тренинг
👉🏻«Налоги от А до Я, как получить субсидию от государства и как выгодно оформить сотрудников»
Регистрируйтесь по ссылке:
https://clck.ru/U3ioc

Жду Вас онлайн🤗
Web-страница:
Бесплатный тренинг по налогам для предпринимателей
Подробная информация о тренинге
💥 ВСЕМ предпринимателям нужно сдать отчет в Росстат за 2020 год

❗️До 1 апреля
Раз в 5 лет проводят глобальное наблюдение в статистике и это момент настал

📌 Сдают👇
Все ИП и ООО, которые относятся к малому и среднему бизнесу, включая микропредприятия и ИП, применяющие НПД (налог для самозанятых).

📌 Форма👇

Форма №1-предприниматель
ООО — по форме № МП-сп.
Шаблоны можно скачать по ссылке
https://rosstat.gov.ru/small_business_2020

📌 Как подать👇
В электронном виде через портал Госуслуг. Нужна подтвержденная учетная запись физлица.

Для ИП
https://www.gosuslugi.ru/10065/1
Для ООО
https://www.gosuslugi.ru/10065/2

Если есть электронная подпись, подаем на сайте Росстата
https://websbor.gks.ru/online/

Можно подать в бумажном виде в территориальный орган Росстата по месту жительства ИП лично или по почте письмом с объявленной ценностью и описью вложения.

Для сдачи отчётности понадобится код ОКПО. Его можно узнать в боте @iloveipbot в разделе Реквизиты ИП указав ваш ИНН.

❗️Отчёт необходимо подать до 1 апреля. Через портал Госуслуг это можно сделать до 30 апреля включительно❗️

😱 За непредоставление отчётности или предоставление недостоверных сведений предусмотрен штраф:

• от 10 до 20 тыс. руб — для ИП и должностных лиц организаций,
• от 20 до 70 тыс. руб — для организаций.

Проверьте, нужно ли вам сдавать отчётность в Росстат, просто введите ваш ИНН на сайте
https://websbor.gks.ru/online/info

Если нужно, то в разделе Перечень форм будут указаны наименования форм и срок их подачи.
ПРЕДПРИНИМАТЕЛИ ОБЯЗАНЫ СДАТЬ НОВЫЙ ОТЧЁТ ДО 1 АПРЕЛЯ

Все предприниматели, относящиеся к малому и среднему бизнесу, должны сдать в Росстат отчет за 2020 год по сплошному наблюдению, которое проводится каждые 5 лет. Очередное проходит в этом 2021 году 😱

📌 Кто сдаёт отчётность?

🔹Все ИП и ООО
🔹Микропредприятия
🔹И ИП, применяющие НПД (налог для самозанятых)

❗️
За непредоставление отчётности или предоставление недостоверных сведений предусмотрен штраф:

🔹от 10 до 20 тыс руб — для ИП и должностных лиц организаций
🔹от 20 до 70 тыс руб — для организаций

Найдено 16 постов