Когда у портфеля нет стратегии, достаточно одного твита, чтобы всё зашаталось.
На картинке вы видите классику частного инвестирования: 5+ инструментов, но баланса нет.
На диагностиках мы обсуждаем с клиентами их портфели и часто они составлены по принципу "что сейчас в моде". А затем удивляются, когда всё рушится после одного события.
📉 Почему это происходит:
🔺нет фундамента (базовых инструментов любого портфеля (подушка безопасности, страхового портфеля)),
🔺нет структуры активов (понятных долей и целей),
🔺нет системы принятия решений.
В итоге - хаос. Каждая новость у человека вызывает вопросы: продать, купить, подождать.
📈 Что мы делаем с клиентами:
1️⃣Создаём базу: защищённый капитал и резерв, страховой портфель.
2️⃣ Определяем цели и сроки.
3️⃣Делим активы по классам, валютам и функциям.
4️⃣Действуем по стратегии, а не по новостям.
Такой портфель не реагирует на шум. Он работает, даже когда вокруг паника. Новый всепогодный портфель.
Хотите узнать какие шаги помогут укрепить фундамент, приходите на диагностику. Запись в боте.
@mutalovshamil