Телеграм канал «Менделеевщина!»

Допуск ОООЦВ: что можно подготовить уже сейчас

📌 Организация, осуществляющая обмен цифровых валют (ОООЦВ) признается таковой, если совершает две и более сделки в месяц совокупным объемом свыше 3,5 млн руб. (ст. 18 № 282-ФЗ «О цифровых валютах и цифровых правах"). Такая деятельность требует включения в реестр Банка России. До 30.06.2027 действует исключение: резиденты вправе совершать такие сделки в собственных интересах, от своего имени и за свой счет до включения в реестр (ч. 28 ст. 55).
Подача заявлений не открыта: Положение Банка России от 27.08.2026 № 890-П о квалификационных требованиях и порядке допуска и Указание Банка России от 27.08.2026 № 7429-У о ведении реестров проходят регистрацию в Минюсте. Документы подаются через личный кабинет участника информационного обмена на сайте Банка России, процедура «4010 Соискатели», и она станет доступна с даты вступления 890-П в силу. Формы и требования уже опубликованы, большую часть подготовки можно выполнить заранее.

📄 Формы и чек-листы Банка России
Разрешительный порядок: чек-лист, заявление, форма для заполнения
Уведомительный порядок: чек-лист и заявление
Для обоих: анкета на четырех должностных лиц, коробочное решение, инструкция по процедуре «4010 Соискатели»

⚖️ Юридическая готовность
1. Проверить организационно-правовую форму: ОООЦВ может быть только хозяйственное общество, созданное в соответствии с законодательством РФ.
2. Утвердить правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ и назначить ответственное за них специальное должностное лицо. ОООЦВ включены в ст. 5 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов и финансированию терроризма».
3. Организовать систему внутреннего контроля и управления рисками: применяются требования для профучастников рынка ценных бумаг (ст. 47 282-ФЗ)
4. Подобрать руководителя, контролера, риск-менеджера и специальное должностное лицо. Деловая репутация по п. 1 ч. 1 ст. 16 закона о банках, квалификация по требованиям ЦБ, соответствие нужно и при назначении, и весь период работы. (ст. 49 282-ФЗ)
5. Собрать на каждого анкету по форме ЦБ и подтверждающие документы, обеспечить выпуск УКЭП на лиц, указанных в п. 3, для подписания ими своих анкет. (890-П)
6. Раскрыть структуру собственности и проверить собственников на ограничения по ст. 50 282-ФЗ.
7. Активировать личный кабинет участника информационного обмена и подтвердить права на доменное имя
Собственные средства: минимум 15 млн руб. (ст. 44 282-ФЗ), расчет по требованиям ЦБ к собственным средствам профучастников, на дату не ранее пяти рабочих дней до подачи.

🖥 Техническая готовность
1. Обеспечить основной и резервный комплексы программно-технических средств на территории России, с бесперебойной работой и резервным копированием (ч. 4 ст. 44 282-ФЗ). Права на них подтверждаются документами при подаче, отсутствие резервного комплекса - основание для отказа
2. Настроить хранение данных о клиентах, сделках, операциях, цифровых счетах и адресах-идентификаторах не менее десяти лет со дня операции (ст. 39 282-ФЗ)
3. Разместить в России базы данных и технические средства приема, передачи и хранения информации об обращении цифровых валют, срок хранения - пять лет со дня прекращения отношений с клиентом (ст. 40 282-ФЗ). Банк России опубликовал проект указания, детализирующий состав хранимой информации, порядок ее предоставления регулятору и требования к используемым информационным системам и программно-техническим средствам. Публичное обсуждение проекта идет до 29.09.2026.
4. Определить модель цифрового анализа: объем обязанностей зависит от того, используются ли адреса-идентификаторы, администрируемые цифровыми депозитариями (ст. 35 282-ФЗ)
Отдельные требования к ПТС и резервному копированию ЦБ вправе установить по согласованию с органами безопасности (ч. 5 ст. 44).

⏱️ Сроки и процедура
1. Разрешительный порядок: решение не позднее 30 рабочих дней со дня предоставления последнего из необходимых документов
2. Уведомительный порядок: для банков, брокеров и субъектов ЭПР, которые на 01.09.2026 вели деятельность уполномоченной организации или поставщика ликвидности. Решение не позднее 1 рабочего дня
3. Подача только через личный кабинет, электронными документами с УКЭП
4. ЦБ вправе запросить дополнительные документы, при непредоставлении рассмотрение прекращается
5. Возможна выездная проверка до пяти рабочих дней с демонстрацией функционала
6. Основания для отказа: блокируемые лица, реестр иноагентов, перечни по терроризму и экстремизму, решение о замораживании активов, высокий риск подозрительных операций по оценке ЦБ. Дополнительные основания вправе установить ЦБ (ст. 52 282-ФЗ)
7. Право на деятельность возникает со дня внесения сведений в реестр (ч. 7 ст. 52)

🟠 Членство в СРО
Обязательно для обменников из реестра ЦБ: вступить нужно в течение 90 дней после внесения в реестр или, если СРО обменников еще нет, после получения первой из них статуса (ч. 9 ст. 223-ФЗ)

Предложения и обращения: info@neksus.pro или сообщения канала.

Допуск ОООЦВ: что можно подготовить уже сейчас

📌 Организация, осуществляющая обмен цифровых валют (ОООЦВ) признается таковой, если совершает две и более сделки в месяц совокупным объемом свыше 3,5 млн руб. (ст. 18 № 282-ФЗ «О цифровых валютах и цифровых правах"). Такая деятельность требует включения в реестр Банка России. До 30.06.2027 действует исключение: резиденты вправе совершать такие сделки в собственных интересах, от своего имени и за свой счет до включения в реестр (ч. 28 ст. 55).
Подача заявлений не открыта: Положение Банка России от 27.08.2026 № 890-П о квалификационных требованиях и порядке допуска и Указание Банка России от 27.08.2026 № 7429-У о ведении реестров проходят регистрацию в Минюсте. Документы подаются через личный кабинет участника информационного обмена на сайте Банка России, процедура «4010 Соискатели», и она станет доступна с даты вступления 890-П в силу. Формы и требования уже опубликованы, большую часть подготовки можно выполнить заранее.

📄 Формы и чек-листы Банка России
Разрешительный порядок: чек-лист, заявление, форма для заполнения
Уведомительный порядок: чек-лист и заявление
Для обоих: анкета на четырех должностных лиц, коробочное решение, инструкция по процедуре «4010 Соискатели»

⚖️ Юридическая готовность
1. Проверить организационно-правовую форму: ОООЦВ может быть только хозяйственное общество, созданное в соответствии с законодательством РФ.
2. Утвердить правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ и назначить ответственное за них специальное должностное лицо. ОООЦВ включены в ст. 5 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов и финансированию терроризма».
3. Организовать систему внутреннего контроля и управления рисками: применяются требования для профучастников рынка ценных бумаг (ст. 47 282-ФЗ)
4. Подобрать руководителя, контролера, риск-менеджера и специальное должностное лицо. Деловая репутация по п. 1 ч. 1 ст. 16 закона о банках, квалификация по требованиям ЦБ, соответствие нужно и при назначении, и весь период работы. (ст. 49 282-ФЗ)
5. Собрать на каждого анкету по форме ЦБ и подтверждающие документы, обеспечить выпуск УКЭП на лиц, указанных в п. 3, для подписания ими своих анкет. (890-П)
6. Раскрыть структуру собственности и проверить собственников на ограничения по ст. 50 282-ФЗ.
7. Активировать личный кабинет участника информационного обмена и подтвердить права на доменное имя
Собственные средства: минимум 15 млн руб. (ст. 44 282-ФЗ), расчет по требованиям ЦБ к собственным средствам профучастников, на дату не ранее пяти рабочих дней до подачи.

🖥 Техническая готовность
1. Обеспечить основной и резервный комплексы программно-технических средств на территории России, с бесперебойной работой и резервным копированием (ч. 4 ст. 44 282-ФЗ). Права на них подтверждаются документами при подаче, отсутствие резервного комплекса - основание для отказа
2. Настроить хранение данных о клиентах, сделках, операциях, цифровых счетах и адресах-идентификаторах не менее десяти лет со дня операции (ст. 39 282-ФЗ)
3. Разместить в России базы данных и технические средства приема, передачи и хранения информации об обращении цифровых валют, срок хранения - пять лет со дня прекращения отношений с клиентом (ст. 40 282-ФЗ). Банк России опубликовал проект указания, детализирующий состав хранимой информации, порядок ее предоставления регулятору и требования к используемым информационным системам и программно-техническим средствам. Публичное обсуждение проекта идет до 29.09.2026.
4. Определить модель цифрового анализа: объем обязанностей зависит от того, используются ли адреса-идентификаторы, администрируемые цифровыми депозитариями (ст. 35 282-ФЗ)
Отдельные требования к ПТС и резервному копированию ЦБ вправе установить по согласованию с органами безопасности (ч. 5 ст. 44).

⏱️ Сроки и процедура
1. Разрешительный порядок: решение не позднее 30 рабочих дней со дня предоставления последнего из необходимых документов
2. Уведомительный порядок: для банков, брокеров и субъектов ЭПР, которые на 01.09.2026 вели деятельность уполномоченной организации или поставщика ликвидности. Решение не позднее 1 рабочего дня
3. Подача только через личный кабинет, электронными документами с УКЭП
4. ЦБ вправе запросить дополнительные документы, при непредоставлении рассмотрение прекращается
5. Возможна выездная проверка до пяти рабочих дней с демонстрацией функционала
6. Основания для отказа: блокируемые лица, реестр иноагентов, перечни по терроризму и экстремизму, решение о замораживании активов, высокий риск подозрительных операций по оценке ЦБ. Дополнительные основания вправе установить ЦБ (ст. 52 282-ФЗ)
7. Право на деятельность возникает со дня внесения сведений в реестр (ч. 7 ст. 52)

🟠 Членство в СРО
Обязательно для ОООЦ из реестра ЦБ: вступить нужно в течение 90 дней после внесения в реестр или, если СРО ОООЦ еще нет, после получения первой из них статуса (ч. 9 ст. 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»)
Предложения и обращения пишите на info@neksus.pro или в сообщения канала НЕКСУС.

Чья богиня из колоды выпала? Сука, ну это же не может быть правдой, это же постанова, ну?

Нет, если вся суть нового крипторегулирования была в том, чтобы заставить тупых домохозяек и миллионеров-пенсионеров вместо покупки реальной крипты в мутных обменниках лудить на циферках в ЛК банков без реальных поставок (как с металлическими счетами в Сбере) с огромными комиссиями и налогами в случае прибыли, то у меня нет вопросов. Вот только проблема в том, что реальный финансовый мир работает по другим правилам, которые в случае реального золота существуют и всеми выполняются, а вот в крипте прописать забыли. А китайские производители ничего за нарисованные фантики в приложениях банков не продадут - дураков нет

Собственно, именно поэтому я спокойно сижу с 🍿 откинувшись на спинку удобного кресла и наблюдаю как этот финансовый поезд с ускорением летит в бетонную стену

Ну всё, пиздец

Меня всегда другое умиляло - а что вообще значит «владеть криптой на некастодиальном кошельке»? Можно ли где-то прочитать определение? Вот с банковскими счетами более-менее понятно, там ФИО есть и без паспорта или доверенности ты им не распорядишься. Передача доступа вообще 187я. А тут?
Подсказка - знание сид-фразы не означает владения, я уже как-то одному серьезному чиновнику это доказал, отдав бумажку с сидом от кошелька на котором несколько сотен тысяч тезера лежит (ее и тут иногда публикуют). Единоличное знание сида? То есть достаточно дать его жене и можно не отчитываться? Как понять-то, а? За что надо отчитаться, а за что не надо. А если у меня лежат ключи от чужих холодных кошельков, например биржевых - это считается?

UPD исходя из этого определения - если я потерял ключ то могу не декларировать? А если там тезер залочен эмитентом тогда что?