Телеграм канал «Олег Кузьмичев»

Очень интересное выступление, Сергей Хотимский и Андрей Оснос молодцы 👍

👉 Маржа квартала помесячно менялась, в июне была выше всего

👉 Стоимость фондирования чуть подросла до 1% от ключа на пике, сейчас +0,3-0,4% выше чем в первом полугодии

👉 Пока не видим что цифра чпм должна падать

👉 рост ключа - возможный сценарий, но ситуация отличается в лучшую сторону от 24 года - нейтрально к процентому риску сейчас

👉 Отказались от роста сейчас, возможность селекции более маржинальных кредитов улучшилась

👉 Второй квартал 26 года не может быть отнесен к хорошим результатам с точки зрения рое

👉 Стоимость риска в рознице падает, в корпоратах сложнее

👉 Я не знаю какой будет рое, но рои надо тоже смотреть, пол капитала мы ни разу не стоили

👉 Ниже 35% рое мы не вкладываем, но все может пойти хуже

👉 4й квартал исторически веселее, ванофы были Отрицательные в 2 кв, дальше могут быть улучшения

👉 Наши резервы справедливо отражают наши кредиты

👉 Небольшая положительная валютная позиция, может закроем если ещё чуть вырастет

👉 В страховании всем довольны, бизнес будет дальше подрастать

👉 Каждый квартал лучше предыдущего, тезис актуален

👉 Склады и инфраструктуру не страховали

👉 В конечном счёте - кредит можно продать. Ключевое - компания может привлечь деньги чтобы его закрыть или нет

Сидим держим, в одной лодке 👍

Первый раз тут, какие вопросы задаём?

НОРМАЛЬНО ПАЦАНЫ ЛОНГОВ НАБРАЛИ

Скоро начнем https://youtube.com/live/VDf16j84Bqk?feature=share

Спасибо @marketPENA и Владимира за лучшие превьюшки

Традиционная телепередача тире стрим в 22:00 сегодня 💪

Динамика за недельку

Опять халат, ориентир по эфиру завтра - 10-11 вечера если бензина хватит доехать до Питера 🍊

Осенью встаешь в лонг картохи, с депозитарием в погребе. Шортишь порося и перекладываешься в мяско и сало. Трейдишь молоком от козы. Свопаешь самогон на благосклонность соседки.