Телеграм канал «inVesti.kz»

5. Погода и климат. Не нуждается в комментариях. По этой причине в основном мы уехали из Казахстана и планируем приезжать только весной – осенью.

6. Язык. Спорно, но все же. В Берлине основной язык межнационального общения – английский. В Астане – русский. В Кракове тебя поймут на русском и/или английском, но чувствуешь себя не комфортно. Мы должны сдать немецкий экзамен до конца этого года !!!!!!!

7. Религия вообще. Я лично не хотел бы жить в стране, где все поголовно религиозны. Как правило секуляризация страны связана с уровнем ее развития, свободой и демократией. Исключением являются социалистические страны Китай, Вьетнам и бывшие страны Варшавского блока, например Восточная Германия.

8. После визита в страну или краткосрочного проживания там не должно возникать ощущения, что все вокруг тебя ебанутые. Один ты в белом пальте и самый умный в этой комнате. Это большая проблема.

9. Кто-то хотел бы добавить сюда катаклизмы, но я считаю, что это непредсказуемо. Хотя.. не знаю.

10. Разумеется, для меня важным элементом является в принципе финансовая доступность. Я хотел бы жить в окрестностях Лондона, но он мне не по карману.

Было бы любопытно почитать ваши критерии. Может быть мы вместе выработаем исчерпывающий список? Если с чем-то не согласны – тоже в каменты.

#разныестраны

Несмотря на всеобщий мировой звездец мы путешествуем как в жопу ужаленные. Кто не интересовался, все равно вынужден будет узнать, что с ноября прошлого года мы были в Валенсии, Леоне, Стамбуле, СПБ (только Вика, я ни ногой туда), Братиславе, Вене, снова в Стамбуле, Астане и Степногорске (только я) и вот последняя поездка Краков, Прага, Берлин. Все поездки по 2-3 недели, так что в марте мы были дома 5 дней. Непонятно, зачем мы платим за квартиру и интернет.

В Кракове меня посадили в каталажку, сатрапы. Кто проработал 100500 вариантов возвращения из Польши в Грузию, вместо двухнедельного путешествия по Европе сидя в пограничном отстойнике в аэропорту Катовице? Конечно я. Первый раз в жизни на границе у меня забрали паспорт, отвели в унылую комнатушку и попросили: "дайте нам пять минут". За эти 10 минут я продумал все, включая побег из Шоушенка. Не понадобилось.

Никогда еще меня так не напрягало женское внимание. Две милые девицы с обвешанные пистолетами попросили пояснить за передвижение по Европе за последние полгода. А я тугодум, да еще и с телефоном приключилась неприятность, он не хотел включаться. Да еще глядя на пистолеты. В общем, все хорошо. Перед рождеством французский пограничник на расслабоне не зафиксировал мой выезд. А паспорт новый, штампов нет. Девушки поулыбались и выпустили меня из застенков. Привет Польша, дзекуе, что разрешили приехать.

Вообще, шоп вы понимали, эта беготня по миру – это выбор места жительства. Ведь одной из причин визита в Берлин была доставка пакета документов на нашу репатриацию нанятому для этой цели юристу. То есть мы хотим сменить паспорт, а потом снова куда-то переезжать.

И вот в своих метаниях, я многое читаю, по поводу выбора стран и нашел недавно хороший список критериев. Приведу некоторые и свои. Может быть вас это тоже заставит задуматься.

Во внимание принимаются только постоянные для вас факторы. Дети – это не постоянный фактор. То есть мы не про школы, кружки и образование в целом. Состояние экономики в данный конкретный момент – не очень важно, но тренд важен. Европа будет более менее стоять на месте/медленно расти. Внутри Европы – будет разная скорость роста. Россия будет разваливаться. Казахстан будет деградировать, если категорически не поставит у руля технократов.

Итак, на что мы смотрим и что учитываем.

1. Совпадение хронотипа. Как-то хочется знать, что все люди живут по более-менее одинаковому ритму. Было неприятно узнать на собственном опыте в отпуске в Малайзии, что именно в этом месяце никто по ночам не спит. Или оказаться в Валенсии в те полтора месяца, когда петарды и салюты взрываются непрерывно. Нет, вы не поняли. Представьте, что над вами стреляют из пулемета – вот примерно так. Полтора месяца. По ночам тоже.

2. Тебе должно быть красиво. Тебе должно нравится то, что ты видишь. Не важно, что это, дикие голые скалы или бюргерские дома среди полей. Главное, чтобы тебе нравилось. Мой вид с балкона в Грузии – примерно идеален, с небольшими исключениями.

3. Насколько ты готов меняться. Ну то есть, если ты ортодоксальный еврей, тебе навряд ли понравится в Саудовской Аравии. Если тебе очень важно собственноручно резать барана в определенный день – скорее всего, ты окажешься в тюрьме в Европе. А парень, открытый гей недолго проживет на улицах Челябинска. В общем, или ты выбираешь страну иммигрантов и всем пофиг на твой акцент и вообще язык, на котором ты говоришь. Или ты готов к тому, что все будут видеть тебя в любой толпе, ты никогда не станешь своим и, если это тебе не ок, ты все время будешь ощущать себя унылым одиноким куском говна.

4. Есть такая классификация – культурные типы по Льюису (Lewis). Погуглите. Но, по сути, если вы хотите, чтобы на любой чих был закон и он соблюдался – вам в монокультуры, а если хотите, чтобы все дела можно было «порешать» через звонок другу – вам нужны мультикультуры, а если общества без цветовой дифференциации штанов вы считаете дикарскими – вам в реактивные культуры.

Есть еще тест Хофстеде про культурные базовые настройки. Любопытный. Я по нему должен быть Норвегом.

Посмотрите: на земле есть Тесла (вообще уже самый маленький сегмент всего холдинга), которая использует в том числе ИИ. Есть технологии больших и маленьких батарей (которые используются в том числе для покрытия потребностей ИИ). Есть огромные инвестиции в Искусственный Интеллект, для которого нужна энергия, место для дата-центров и желательно какая-то холодная среда, чтобы всю эту тряхомудию охлаждать. И вот мы видим объединенную компанию, которая и в ИИ вложилась, и ракеты самые мощные делает, и может вывести на орбиту черта лысого и конечно, может стать первой в истории компанией, создающей дата-центры в космосе. И конечно нельзя забывать про старлинк. Интернет от Маска связывает все это воедино. И больше уже не кажется, что Маск это просто ебарь, пекарь и аптекарь, по утрам библиотекарь. А это как будто бы стратег и визионер. Хотя я во все это не верю, потому что он просто ненормальный.

Из новостей других компаний.

CRWD будет делать сплит акций – не пугайтесь. Будет 4 к 1, так как цена сильно поднялась. Напоминаю, первая рекомендация была в феврале 2023 года. С тех пор доходность составила примерно 490%. Обычно, после сплитов акции прибавляют в цене.

TTD (спрашивали в чате) имеет сейчас около 21% акций, которые стоят в шорт. То есть, трейдеры не верят в компанию и ждут дальнейшего падения цены. В то же время, если цена пойдет против этих трейдеров есть огромный шанс, что она рванет вверх с большой скоростью, потому что вынесет этих шортистов и они будут вынуждены закрывать шорты по любой цене, чтобы остановить убытки. Так что определяйтесь, на чьей вы стороне.

В общем, я – дома. Обещаю писать регулярнее. Открыт для обращений за консультациями все лето, так как думаю уже никуда до осени не поеду.

Мы не сеем, мы не пашем
Мы валяем дурака
С колокольни зуем машем
Разгоняем облака.

#образование

В первую очередь, я хотел бы извиниться за долгое отсутствие. Поездка была плотно спланированной и продуктивной. И как всегда, когда событий много – многое идет не так и те слоты, в которые предполагалось написать хоть что-то для поддержания канала, растворились в накладках, нестыковках и делах. В общем, шумит как улей завод родной, а мне то хули, я выходной. Про поездку еще расскажу в красках, но пока всех, разумеется, волнуют рынки.

Поэтому коротко обо всем:

За последние три недели рынки колбасило не по-детски. Но еще не такие метели в … летели. Так что вы уже должны быть привычные. Главный заводила был, разумеется, рыжий клоун. Его папа об занавеску вытер, так его мухи выходили. И ничо, он потом еще казино обанкротил и президентом стал. Завидная карьера для конченого идиота.

Итак, Трамп играл в войнушку и играл плохо. Индексам поплохело всем. Хуже всего, конечно вел себя Насдак, потому что многим пришло в голову слегка распродать ИИ-шные компании. Непонятно с какого боку корейский индекс обвалился на 10%. Но в четверг, кажется, Трамп заявил, что не будет бомбить Иран, так как наметился прогресс в переговорах. Рынки воспряли. Иран был не в курсе. Как и Израиль. Что это было? Мы посмотрим в понедельник-вторник. Скорее всего галлюцинации Трампа. Готовимся к продолжению качелей.

Добавили нервозности противоречивые данные об инфляции в США и о состоянии рынка рабочих мест. С одной стороны инфляция растет и вовсе не собирается утихомириваться (я про это говорю постоянно, и призываю всех защищаться от инфляции какими-то хотя бы небольшими позициями в портфеле на недвижимость, на сырье, на золото, облигации с защитой от инфляции TIPS). И при этом, количество новых рабочих мест в США увеличилось в два раза больше, чем ожидалось. Это говорит о том, что в экономике в принципе все хорошо и что надо бы повышать ставки и тормозить инфляцию. Но новый глава ФедРезерва, если он действительно будет действовать по указке Трампа, этого делать не станет, чтобы еще дальше разогреть и надуть рынки. А если он независимый чел – то есть 80% вероятность, что до конца года он поднимет ставку.

Это будет значить повышение доходностей облигаций и одновременно, как вы все уже знаете, падение их цены. Ожидаемое падение можно легко предсказать. Берете дюрацию своего фонда облигаций, например VGIT – средняя дюрация облигаций в нем около 4.9 лет. Значит на каждый 1% подъема ставок Федерального Резерва, падение фонда составит 4.9%.

Из совсем свежих новостей – IPO SpaceX. Маск собрал с инвесторов 75 ярдов и кто знает, сколько еще соберет, когда акции начнут торговаться для всех. Это началось в пятницу, но видимо будет разгоняться всю следующую неделю.

В связи с этой новостью я намерен продать XOVR, который не очень-то оправдал ожидания, связанные с этим IPO. Писал о нем тут страшно подумать полтора года назад. За это время доходность составила смехотворные 10%. Вот он результат слишком высоких ожиданий от яйцеголовых управляющих, которые назначили за свой ум ценник 0.75% в год. Это перебор. С такой доходностью они могут идти лесом. Это не рекомендация. У Фонда есть множество других инвестиций, и возможно они когда-то выстрелят. У меня маленькая позиция и она мне просто ни к чему.

При этом, читая разное про IPO и опуская жареные заголовки, типа Маск "может стать первым триллионером" и «это IPO затмило даже Сауди Арамко», я вдруг подумал, что за всеми этими дикими цифрами стоит интересная логика вертикально (причем даже физически вертикально) интегрированной компании.

#разныестраны

Американцы придумали, а Европа с радостью подхватила и полностью извратила тренд сдачи в аренду свободного жилья/комнат. Народ сообразил, что нужно построить невозможное для настоящей жизни жилье и сдать его кому-то в аренду. Этот кто-то затем сдает его посуточно. На специальных сайтах. Там сидят Гансы, Фердинанды и даже не побоюсь этого слова Педры и в соответствии с европейскими народными традициями пишут друг на друга доносы. Пятнышко на унитазе может стать кляксой на репутации и разрушить ее на всю жизнь, если не больше.

Я в эти игры умею, ведь платформы для аренды – это идеальное место для интроверта. Раньше мы просто спали на лавочках на вокзалах. А теперь лишь проституция и грабеж требуют личных встреч. И мы тоже можем ночевать в незнакомом городе как люди. Почти. А если не как люди, то мы ух! Как напишем отзыв-донос. Чтобы все знали! Если бы хозяин квартиры стоял рядом, мы ему не только бы улыбались, но еще и чаевые оставили. А в интернете мы боевые хомячки!

У меня больше 70 броней на двух основных платформах, и кто знает сколько случайных и прямых бронирований было. И это при том, что в командировки 25 лет я ездил по броням от компании, а не по личным. И то, что раньше считалось супер-бюджетным вариантом жилья, сейчас продается как супер-люкс.

Квартира в Кракове, вместе с балконом и туалетом вряд ли была больше 15 кв. Я никогда не страдал клаустрофобией, думаю больше я эту фразу не повторю. Выжить в такой конуре вдвоем можно, если вы оба уродились некрупной породы. Некоторых людей трудно себе представить в подобной собачьей будке даже в одиночку, не то что с партнером.

На самом деле, в плане жилья Европа демонстрирует худшие тренды, какие только можно представить. Городские агломерации притягивают молодежь, которой нужна работа, потусоваться и простор, с мотивацией к размножению. А что мы видим в Европе? Микроквартиры, где не только не размножишься, а еще и партнера случайно пристукнешь. Повернулась со сковородой с шарлоткой, чтобы спросить класть ли в яблоки корицу сегодня, а он как раз наклонился за упавшей со стола ручкой – и пожалте бриться – травма, похуже чем от отца-алкоголика осталась и гештальтом тут не закроешься. Тут надо башку зашивать. А там уж какое размножение, с пробитой головой то?

И в то же время, старшее поколение живет в домах не по размеру. Они их понапокупали в эпоху низких ставок, травы зеленее и деревьев выше, уж и не помнят когда. Успешно размножились, и птенцы выпорхнули из гнезда. А старики так и живут в трехэтажном особняке, но только на первом этаже, потому что колени. Потому что цены выросли так, что снять что-то поменьше стоит столько же, сколько жить в этом огромном доме. А они привыкли. И переезд – это как полпожара. Так что чоуж. Сколько нам там осталось.

Все страдают, но ситуация не исправляется. И, возможно, ее исправить нельзя. Но что-то мне подсказывает, что надо просто как-то сильнее об этом задуматься. Решение должно найтись.