Ребята из @IF_Stocks обновили подборку для ежемесячного пассивного дохода. Крутяк!

https://t.me/if_stocks/7153

😳 Ждем волну дефолтов?

В начале следующего года нас ждет пик по погашению корпоративных бондов, заявляет «Эксперт РА». Получается нас ждет рост дефолтов?

Зависит от ключевой ставки: если ЦБ приступит к снижению, у компаний наконец-то появится возможность перезанять на более выгодных условиях. Да и инвесторы будут благосклоннее к корпоративным облигациям, так как риска снижения их стоимости из-за высокого ключа больше не будет.

Если же ЦБ останется жестким, то эмитенты будут сражаться за инвесторов, предлагая тем вкусные доходности. Долгосрочно это может подпортить компаниям финансовые результаты, привести к снижению рейтингов и даже дефолтам. И многие всё больше будут смотреть в сторону IPO, потому что сейчас так проще привлекать деньги.

@IF_Bonds

RGBI пытается отскочить. Пока лишь пытается…. в это время уже пошли крики «ну наконец-то! теперь только вверх!».

Друзья, еще раз напомним, не надо никуда торопиться. Мы хоть сами за то, что длинные ОФЗ уже надо набирать в портфель. НО ЧАСТЯМИ! Не надо увлекаться и в надежде на отскок влетать на все деньги.

Если вы уж очень уверены в том, что ниже уже не пойдем, гляньте на график выше. Нет ощущения, что картинка очень похожа? :) В конце марта многие так же кричали о конце падения.

@IF_Bonds

🔥Паевые инвестиционные фонды – для тех, кто не хочет погружаться в инвестиции с головой, но хочет зарабатывать на фондовом рынке

Поможет в этом канал InvestFunds | ПИФы.

Здесь публикуется вся актуальная информация по российскому рынку ПИФов, биржевых, открытых, закрытых, интервальных и даже ETF. От новостей и трендов до рэнкингов и комментариев профучастников рынка.

Начинающие найдут тут необходимые ликбезы, опытные – профессиональную аналитику. А еще это удобный и оперативный способ узнавать первым о регистрации и формировании новых фондов, а также их возможных трансформациях (и такое случается).

👉 Хотите узнать о рынке коллективных инвестиций больше и быть в курсе его ключевых событий? Подписывайтесь на InvestFunds | ПИФы!

P.S. Авторы канала – действительно профессионалы своего дела, дают актуальную информацию по рынку ПИФов.

💸 Подборка валютных облигаций, которые мы покупаем в свои портфели

Курс доллара продолжает поступательно расти. Рублевые инвестиции потихоньку обесцениваются, поэтому у инвесторов возникает резонный вопрос – что купить, чтобы защититься от девальвации?

Доступ к статье уже открыт — вам осталось только нажать кнопку 👇

Новый выпуск от ПКБ

Профессиональная коллекторская организация «Первое клиентское бюро» 23 апреля проведет сбор заявок инвесторов на приобретение 3-летних облигаций серии 001P-04 планируемым объемом 2 млрд руб.

Компания была основана в 2005 году. Сейчас она представлена в 310 городах России и обладает крупнейшим накопленным портфелем просроченной задолженности с 2009 г. Привлеченные деньги будут направлены на дальнейшее расширение бизнеса.

В 2023 году ПКБ получила рекордную прибыль по МСФО в размере 6,5 млрд рублей благодаря увеличению сборов на 45% по сравнению с прошлым годом, а также рядом операционных улучшений, которые привели к снижению себестоимости операций.

Параметры размещения

➖ Объем: ₽2 млрд.
➖ Рейтинг: ruBBB+, прогноз «Позитивный» от Эксперт РА.
➖ Купон: фиксированный, до 17,25%.
➖ Периодичность выплат: 4 раза в год.
➖ Срок обращения: 3 года.
➖ Амортизация: да.

Минимальный размер участия в размещении — 1,4 млн руб., сбор заявок будет осуществляться 23 апреля.

С 2009 года ПКБ разместила 7 выпусков облигаций на сумму более 8,65 млрд руб., большая часть из которых уже выплачена инвесторам. Как альтернативу долговому рынку компания рассматривает IPO. Весь 2021 год шла подготовка к публичному размещению, которую в 2022-м пришлось приостановить. Сейчас компания снова изучает рыночные условия и анализирует потенциальные выгоды от IPO.

🟢 Если не будет огромного спроса и размер купона сильно не уменьшится, то для инвесторов с умеренным уровнем риска, бумага выглядит привлекательно.

🇷🇺 Турецкий и иранский сценарии имеют свои особенности, но оба они связаны с валютным кризисом и значительным обесцениванием местной валюты.

В Иране это связано с санкциями и эмбарго, а в Турции с попыткой Эрдогана переписать учебники экономики.

В России после начала СВО рубль серьезно поболтало. Но в 2023 году ситуация стабилизировалась благодаря жесткой политике центрального банка, валютным интервенциям и другим мерам. Поэтому, говоря о России, необходимо учитывать несколько факторов:

1️⃣ Государственная политика и макроэкономическая ситуация: Россия имеет более устойчивые финансовые институты и регулирующую политику по сравнению с Турцией или Ираном, что помогает быстрее стабилизировать систему.

2️⃣ Зависимость от нефтяной экономики: Россия все еще сильно зависит от цен на сырье, но и мировая экономика в среднесрочной перспективе не может отказаться от российских ресурсов. А Россия важнейший игрок на этом рынке.

🟢 Хоть и невозможно исключить риски дальнейшего обесценивания национальной валюты, мы считаем, что в среднесрочной перспективе ситуация находится под контролем. В долгосрочной перспективе ситуация будет зависеть от многих факторов. Тут даже не хочется строить прогнозов.

@IF_Bonds

🟢 Сейчас все гособлигации падают. Бумаги обладают разной чувствительностью к движению ключевой ставки. Длинные всегда более волатильные, чем короткие.

ОФЗ 26238 одна из самых длинных на нашем рынке, и поэтому она наиболее чувствительна к изменению ставки/риторики ЦБ. Как только Банк России начнет снижение, она также быстро может отыграть все потери.

@IF_Bonds

🟢 Для начала напомним, что для участия в оферте, надо обратиться к брокеру за 3-4 недели до «официального» дня оферты.

Чтобы отслеживать сами даты оферт удобнее использовать скринеры. Например, Смартлаб или Финам.

Ну а дальше все ручками, как кому удобнее. Проще всего, наверное, в телефоне создать напоминалку за месяц до оферты, чтобы написать брокеру и узнать до какого числа подается заявка… и собственно подать ее.

@IF_Bonds

🟢 Давайте сегодня опять поотвечаем на ваши вопросы!

Пишите вопросы в комментариях, а мы выберем самые интересные и залайканные 👍

@IF_Bonds

На рынке бондов пока что есть из чего выбрать, даже обеспечив облигационной части портфеля какую-никакую доходность. А что делать с остальным портфелем? С той долей, которую хорошо бы привести к более высокой доходности, но и обойтись без особого риска, которого и так достаточно в этом мире бушующем?

Такие бумаги есть, и найти их помогут профессиональные аналитики. Например, подписчикам IF+ еще в апреле 2022-го советовали акции АФК «Система»: тогда они стоили 11,7 р. за штуку, а сейчас, спустя два года — уже около 25 рублей. Или бумаги «Полюс Золото», которые выросли вдвое с момента публикации в IF+.

Эти инвестидеи достигли своего таргета и закрыты с хорошей доходностью. Сейчас эти акции покупать уже поздно. Подписчики IF+, которые воспользовались идеей, опираясь на выводы аналитиков, зафиксировали прибыль от бумаг стабильно растущих компаний. Кстати, обе идеи показали рост около 20% за последние 2-3 недели — некоторые пользователи IF+ смогли окупить годовую подписку за считанные дни только с этих бумаг!

Спойлер: сейчас в IF+ есть парочка идей, которые будут закрыты в ближайшие 3 недели и могут принести от 25 до 48% подписчикам. К слову, сейчас в IF+ более 30 активных инвестидей и 10 портфелей, причем доходность двух из них уже превысила 95%! А облигационный портфель IF+ в марте стал первым по доходности среди всех публичных бондовых портфелей (на момент публикации показывает чуть более 19%).

🎁 Забирайте доходные инвестидеи с максимальной выгодой по промокоду BONDS1204 — с ним в течение 48 часов после выхода этого поста годовой тариф IF+ Премиум можно забрать со скидкой 45% за 13 860 р. 25 200 р.

👉 Получить подписку с максимальной выгодой

Если подписка не оправдает ваших ожиданий — вернем оплату в полном размере при обращении в течение 3 дней с момента оплаты.

🗣 Мы достигли пика инфляции… Но высокая ставка пока «повисит»

Пик инфляции пройден – ура! Об этом на днях сообщила Набиуллина. Но рынок пока не слишком верит, что ключевую ставку будут опускать. Может, и правильно. Вон в Штатах многие праздновали победу над инфляцией, а та опять начала расти.

Когда будет «дно»? Поймать его вам вряд ли удастся. Решили закупаться длинными бондами в надежде на отскок – лучше делать это постепенно, как мы 🙂

Кстати, не торопимся полностью избавляться от флоатеров и фондов ликвидности и переливать весь депозит в длинные облигации: это риск.

🟢 Как выстроить правильную стратегию в сегодняшних условиях? Держите нашу инструкцию по рынку облигаций, мы там все рассказали подробно:

1. Почему облигации – это выгодно прямо сейчас.
2. Наш базовый сценарий по рынку. Что будет и что мы делаем?
3. Какие облигации с постоянным купоном мы покупаем?
4. Что мы выбираем из флоатеров?
5. Какие стратегии сейчас есть в облигациях?

❗️Переходите в бота и зарабатывайте с нами на этом сложном рынке: https://t.me/IF_Sales_bot?start=if_bonds

🏆 Новые размещения ОФЗ опять с рекордами

Вчера Минфин выкатил очередное размещение. Инвесторов обрадовали короткими и длинными облигациями… и опять с рекордными доходностями.

1️⃣Первый аукцион – «двухлетки» ОФЗ-ПД 26219

• сумма – 7,03 млрд рублей
• погашение – 16 сентября 2026 года
• средневзвешенная доходность – 13,4%

Это рекордный показатель для этих бумаг. Стоит ли удивляться, что спрос превысил предложение аж в 3 раза!

2️⃣Второй аукцион – «длинные» ОФЗ-ПД 26244

• сумма – 45,3 млрд рублей
• погашение – 15 марта 2034 года
• средневзвешенная доходность – 13,74%

Это снова рекорд по доходности, предыдущий максимум по доходности среди длинных госбумаг с постоянным купоном был две недели назад. В этом выпуске спрос превысил предложение вдвое.

Когда следующие размещения? Всего в этом году Минфин планирует привлечь ₽2,63 трлн. Валовые заимствования (с учетом погашений) составят ₽4,08 трлн. И тут снова рекорд: с 2020 года таких крупных заимствований Минфин не проводил.

🟢 Все эти рекорды говорят о том, что Минфин продолжает давить новыми размещениями на доходности текущих выпусков. Поэтому индекс RGBI и снижается.

@IF_Bonds

Как выбрать скорость интернета для бизнеса

Скорость интернета зависит от нагрузки на сеть и количества сотрудников. Если у вас небольшая компания с несколькими сотрудниками – будет достаточно 30 Мбит/с. Если у вас большая команда, вы работаете с базами данных и графическими редакторами, стоит выбирать скорость от 100 Мбит/с.

МТС Бизнес предлагает интернет до 200 Мбит/с – вы можете выбрать подходящий тариф в зависимости от нагрузки на сеть. Специалисты МТС сами установят роутер и всё настроят. Если вам понадобится помощь, поддержка оперативно решит любую проблему.

Узнайте подробнее об интернете для бизнеса от МТС

🪓 Сегежа погасила свой выпуск облигаций 002P-07R на 10 млрд рублей. Пока живем :)

@IF_Bonds

📱 Qiwi не исполнит обязательства по выкупу бондов?

Напомним, что в феврале ЦБ отозвал лицензию у Киви банка. Это привело к блокировке счетов и невозможности исполнять свои обязательства перед держателями облигаций. А снижение рейтинга еще и привело к активации оферты.

Сейчас идут обсуждения по возможности рестуктуризации этого долга. Киви собирается продолжать свою деятельность, но уже без банка, который генерировал 70% выручки группы.

🟢 Есть вероятность, что Киви даже сможет вылезти из этой ямы. Деньги есть частично на заблокированных счетах + займы дочерним компаниям, которые можно досрочно потребовать обратно + продолжение операционной деятельности (но уже без банка).

Но мы уже обходим эту историю мимо. Слишком много НО в этом кейсе. Еще не забывайте, что у компании не закончилась история с переездом из кипрской юрисдикции.

@IF_Bonds

Еще неделя остается, чтобы принять участие в очередном размещении «Интерлизинга» — лизинговой компании из Санкт-Петербурга. Она занимается лизингом грузового и легкового автотранспорта, а также дорожно-строительной техники.

Параметры выпуска:

➖ Рейтинг (Эксперт РА): ruA-
➖ Ориентир по купону (ежемесячный): не выше 16,25%, доходность к погашению при реинвестировании купона — 17,5%
➖Срок обращения: 3 года
➖Объем: 3 млрд рублей
➖Амортизация: есть
➖Оферта: нет
➖Доступен для неквалифицированных инвесторов: да, после теста

🟢 На наш взгляд, это вполне нормальное размещение, но без ВАУ эффекта. Премия (без учета реинвестирования купона) кажется небольшой.

Ближайший по дюрации выпуск этого эмитента — «ИнтерЛиз1P06» — торгуется с доходностью около 17,4%.

@IF_Bonds

Лайфхак для тех, кто не умеет копить

Как сформировать финансовую подушку, если вам сложно откладывать?

Есть несколько простых способов.

✔️«Округление» — отправляйте в копилку небольшую сумму, чтобы на карте оставалось круглое число.

✔️Кешбэк — ежемесячно откладывайте набежавшие по карте бонусы.

✔️«Ежедневный» — каждый день отправляйте в копилку небольшую сумму, например, 100 рублей. За год накопите 36 500 рублей.

✔️Челлендж 365 — каждый день откладывайте сумму, равную порядковому числу дня в году: 1 января — 1 рубль, 2 января — 2 рубля, 31 декабря — 365 рублей. За год набежит 66 795 рублей.

✔️Самый надежный и удобный способ — откройте накопительный счет с повышенным процентом в Газпромбанке и получайте доход до 16,5% годовых. Деньгами можно воспользоваться в любой момент без потери процентов.

Начните копить прямо сейчас!

Реклама. «‎Газпромбанк»‎ (Акционерное общество) ИНН 7744001497