Телеграм канал «IF Bonds — Облигации РФ»

💡 Что выбрать вместо депозита? Ловите портфель облигаций на 1 млн ₽

Пока многие продолжают держать деньги под стандартные проценты, более продвинутые инвесторы тихо перекладываются в инструмент с доходностью заметно выше.

Но есть нюанс: просто «пойти в облигации» — плохая идея. Можно легко набрать риск вместо доходности.

Мы разобрали реальный кейс:
👉 как аккуратно переложить 1 млн ₽ из депозита в облигации
👉 какие бумаги дают ~18–23%
👉 и как не переборщить с риском

Без сложной теории — конкретный портфель и логика выбора.

ССЫЛКА — обязательно посмотрите, если держите деньги на вкладах.

Telegram | Max | VK

💰 ИИ умеет собирать облигационный портфель. И делает это за минуты!

❓ Один из самых частых вопросов: как выбрать облигации так, чтобы купоны приходили каждый месяц, как вторая зарплата?

Обычно на это уходят часы: смотришь тикеры, сравниваешь доходности, проверяешь даты выплат, считаешь риски.

🔥 С ИИ это занимает 15 минут. Просто скопируйте этот промт и вставьте в DeepSeek👇

Составь портфель из рублёвых облигаций, чтобы купонные выплаты распределялись равномерно по календарю — каждый месяц хотя бы одна облигация приносила купон («вторая зарплата»). Покупать по 1 облигации каждый месяц.

Условия:
1. Валюта — рубли.
2. Купоны — ежемесячные, квартальные, полугодовые и годовые, комбинируй для равномерного календаря.
3. YTM — не ниже ключевой ставки ЦБ. Для ОФЗ допускается ниже на 2–3 п.п. 4. Срок до погашения — от 1 до 10 лет.
5. Риск — только низкий и средний (ОФЗ и корпораты с рейтингом не ниже BBB-/ruA-).
6. Минимум 4 ОФЗ и 4 корпоративные облигации.
7. Ликвидность — среднемесячный оборот от 300 000 ₽.

❗Но чтобы результат не остался просто таблицей, важно понимать: как проверить каждую облигацию перед покупкой, на что смотреть в ответе нейросети и как адаптировать портфель под свою ситуацию. Именно это разберём на курсе.

🗓 24–26 марта в 19:00 мск Пётр Деревенский и Кира Юхтенко проведут 3 бесплатных живых эфира.

За 3 дня узнаете:

➖Как использовать ИИ для анализа облигаций, акций и других активов.
➖Как зарабатывать на нейросетях с нуля.
➖Как создать чат-бота и нейро-видео для продаж.
➖Как находить клиентов и выйти на доход без вложений.

📌 Старт — 24 марта.

👉 Регистрируйтесь по ссылке (0+)

#тг

📈 Чего ждать от облигаций в преддверии заседания ЦБ

Месячная инфляция по данным Росстата замедлилась с 1,62% в январе до 0,73% в феврале. Годовая за февраль упала с 6% до 5,91%. Все это указывает на то, что в эту пятницу ЦБ примет решение о снижении ключевой ставки. Посмотрим, как это скажется на рынке облигаций.

🔼 ОФЗ

Долгосрочные ОФЗ логично продолжат расти на снижении ставки. Уже сейчас рынок закладывает снижение на 0,5 п.п. в цены. Так, индекс RGBI на этой неделе вновь превысил 120 пунктов впервые с сентября прошлого года.

Технически, индекс пробил долгосрочные нисходящие сопротивления (район 119 п.), что открывает путь как минимум к хаям прошлого года (122 пункта). При этом доходность 10-летних ОФЗ уже опустилась до 14,17%, поэтому при снижении ставки до 15%, рост бумаг ограничен.

🔼 Корпоративные фиксы

Облигации с фиксированным купоном также выигрывают от снижения ключа. Доходности корпоративных облигаций сейчас находятся вблизи уровней весны 2024 года. Средневзвешенная эффективная доходность 30 наиболее ликвидных корпоративных облигаций (индекс IFX-Cbonds) сейчас находится в районе 15,73%.

🔽 Флоатеры

Флоатеры продолжают терять свою привлекательность. Со снижением ставки, инвесторы все продолжат перекладываться в выпуски с фиксированным доходом. Тем не менее, пока что флоатеры все еще приносят неплохую доходность. При снижении ставки до 15%, доходности надежных флоатеров будут в районе 16-17%, что по-прежнему интересно на короткий срок.

Как думаете, какое решение по ставке примет ЦБ?
👍 — Снизит на 0,5 п.п.
🔥 — Снизит на 1 п.п. или более
🥴 — Оставит без изменений или повысит

#Разбираем
@IF_Bonds

MAX | VK

📈 Чего ждать от облигаций в преддверии заседания ЦБ

Месячная инфляция по данным Росстата замедлилась с 1,62% в январе до 0,73% в феврале. Годовая за февраль упала с 6% до 5,91%. Все это указывает на то, что в эту пятницу ЦБ примет решение о снижении ключевой ставки. Посмотрим, как это скажется на рынке облигаций.

🔼 ОФЗ

Долгосрочные ОФЗ логично продолжат расти на снижении ставки. Уже сейчас рынок закладывает снижение на 0,5 п.п. в цены. Так, индекс RGBI на этой неделе вновь превысил 120 пунктов впервые с сентября прошлого года.

Технически, индекс пробил долгосрочные нисходящие сопротивления (район 119 п.), что открывает путь как минимум к хаям прошлого года (122 пункта). При этом доходность 10-летних ОФЗ уже опустилась до 14,17%, поэтому при снижении ставки до 15%, рост бумаг ограничен.

🔼 Корпоративные фиксы

Облигации с фиксированным купоном также выигрывают от снижения ключа. Доходности корпоративных облигаций сейчас находятся вблизи уровней весны 2024 года. Средневзвешенная эффективная доходность 30 наиболее ликвидных корпоративных облигаций (индекс IFX-Cbonds) сейчас находится в районе 15,73%.

🔽 Флоатеры

Флоатеры продолжают терять свою привлекательность. Со снижением ставки, инвесторы все продолжат перекладываться в выпуски с фиксированным доходом. Тем не менее, пока что флоатеры все еще приносят неплохую доходность. При снижении ставки до 15%, доходности надежных флоатеров будут в районе 16-17%, что по-прежнему интересно на короткий срок.

Как думаете, какое решение по ставке примет ЦБ?
👍 — Снизит на 0,5 п.п.
🔥 — Снизит на 1 п.п. или более
🥴 — Оставит без изменений или повысит

#Разбираем
@IF_Bonds

MAX | VK

🔼 Размещение Автоассистанс — высокий купон в сервисном бизнесе

АО «Автоассистанс» готовит новый выпуск корпоративных облигаций серии 001Р-01 с доходностью к погашению до 28,07% годовых. Сбор заявок запланирован на 24 марта 2026 года, размещение — на 27 марта.

1⃣ Бизнес эмитента

АО «Автоассистанс» (бренд «Российское автомобильное товарищество») более 20 лет предоставляет услуги эвакуации, технической помощи и сервисного обслуживания автовладельцам по России, СНГ и Европе.

Компания занимает около 50% рынка за счет партнерской сети и собственной IT-платформы, что обеспечивает устойчивый рост в сегменте автомобильной инфраструктуры.

2⃣ Финансовые показатели

За 9 месяцев 2025 года выручка составила 1,01 млрд рублей (снижение на 6% г/г), чистая прибыль — 84,9–85 млн рублей (рост на 52% г/г). Рентабельность чистой прибыли повысилась с 5,2% до 8,4% за счет операционной эффективности. Ожидаемая годовая выручка — 1,4–1,5 млрд рублей.

3⃣ Долговая нагрузка

Совокупный долг — 19,4 млн рублей (рост на 20% с начала года), из них 90% долгосрочный. Net Debt/EBITDA — 0,2x, что свидетельствует о низкой нагрузке. После размещения на 350 млн рублей долг вырастет в 16 раз, соотношение Net Debt/EBITDA — до 3x.

4⃣ Параметры выпуска

➖ Объем: 350 млн рублей
➖ Купон: фиксированный, 25% годовых
➖ Доходность YTM: до 28,07% годовых
➖ Срок обращения: 3 года
➖ Купонный период: 30 дней
➖ Рейтинг (НКР): BB+ (стабильный)

Доступно неквалифицированным инвесторам после тестирования.

❕ Потенциал и риски

Предыдущий выпуск РАТ 001-01 (купон 23%) торгуется на вторичке выше номинала (101–108%), доходность ~22–24%. Новый выпуск предлагает апсайд до 12–14% при неизменной доходности.

Ключевые риски: зависимость от партнеров, низкая ликвидность баланса, рост долговой нагрузки после размещения. Рекомендуется для диверсифицированных портфелей с повышенным кредитным риском.

loan.0560.ru

Реклама

#тг

📈 +30% за 3 месяца
Ещё одна ИнвестИдея достигла таргета

❓ Что произошло?
На этой неделе аналитиками IF+ была закрыта инвестиционная идея по ПАО "ЯТЭК", которая принесла инвесторам 30,7% доходности всего за 3 месяца.

В случае с ПАО "ЯТЭК" аналитики вовремя указали на ключевой момент:
Бумага стала перегретой, в неё пришли спекулятивные деньги, а значит риск коррекции вырос.

Поэтому приняли решение зафиксировать прибыль по достижении ожидаемой доходности, а не ждать разворота рынка.

❓ Что это значит для частного инвестора?
При инвестициях в идею в Декабре, в момент её публикации, суммы в 100 000 рублей, на этой неделе они бы превратились в 130 700 рублей

⚡️ Чистый доход за 3 месяца - 30 700 рублей

❓ Как воспользоваться следующей возможностью?
Сейчас в Подписке IF+ доступно уже более 50 актуальных инвест-идей с потенциалом доходности до 50% — и к ним можно присоединиться уже сегодня.

Если хотите получать такие идеи вовремя, понимать логику решений аналитиков и работать с рынком системно - присоединяйтесь к Подписке IF+ сегодня по кнопке ниже!

➡️ ПРИСОЕДИНИТЬСЯ К ПОДПИСКЕ IF+

Ваш капитал растёт быстрее, когда решения принимаются не на эмоциях, а на аналитике.

🗓 Какие размещения нас ждут на этой неделе?

Что-то мы давно не выпускали календарь первичных размещений. Исправляемся! Сегодня по традиции собрали для вас самые интересные размещения на этой неделе, если мы что-то пропустили, обязательно пишите в комментариях:

1️⃣ ЭкоНива

➖ рейтинг эмитента: A+(RU) АКРА, ruA Эксперт РА
➖ амортизация: нет
➖ оферта: нет
➖ доступ: всем
➖ сбор заявок: завершен

✅ Фикс 001P-01:
➖ купон: 16,75%
➖ срок: 3 года

✅ Флоатер 002Р-02:
➖ купон: КС+3,5%
➖ срок: 2 года

2️⃣ ПКБ 001P-10

➖ купон: КС+4%
➖ срок: 3 года (1080 дней)
➖ рейтинг: ruA- Эксперт РА, A.ru НКР
➖ амортизация: нет
➖ оферта: нет
➖ доступ: только квалам
➖ сбор заявок: до 17 марта

3️⃣ Сэтл Групп 002Р-07

➖ купон: 16,5%
➖ срок: 2 года (720 дней)
➖ рейтинг: A(RU) АКРА, A.ru НКР
➖ амортизация: нет
➖ оферта: нет
➖ доступ: всем
➖ сбор заявок: завершен

4️⃣ Р-Вижн 001Р-03

➖ купон: 15,25%
➖ срок: 3 года (1080 дней)
➖ рейтинг: ruA+ Эксперт РА
➖ амортизация: нет
➖ оферта: нет
➖ доступ: всем
➖ сбор заявок: завершен

5️⃣ ПЭТ ПЛАСТ 001P-02

➖ купон: до 26%
➖ срок: 3 года (1080 дней)
➖ рейтинг эмитента: ruВ Эксперт РА
➖ оферта: через 1,5 года
➖ амортизация: есть
➖ доступ: всем
➖ сбор заявок до 17 марта

Также на этой неделе нас ждут размещения Новабев, ВТБ Лизинг и Техно Лизинг. Их мы разбирали на прошлой неделе.

Формат с разбором сразу трех размещений вам не очень зашел, поэтому будем снова разбирать по одному. Если хотите, чтобы мы почаще разбирали первичку, жмите 👍 под этим постом.

#Первичка
@IF_Bonds

MAX | VK