Телеграм канал «О налогах и 115 ФЗ»

Что предоставить банку, при блокировке по 115 ФЗ, если по счету проводились операции, связанные с куплей/продажей криптовалюты? Шансы, что банк вас разблокирует небольшие, но, как показывает практика, правильный подход к проблеме разблокировки иногда помогает. Как мы знаем, с точки зрения 115 ФЗ и многих методических рекомендаций ЦБ операции,связанные с криптовалютой, являются "непрозрачными", "сомнительными". Реальные причины так считать, действительно существуют. Поэтому - ваша задача максимально раскрыть операции, предоставить максимальный пакет документов и подробную пояснительную записку, что значительно повысит шансы разблокировки. Итак, рекомендую: 1. Дождаться от банка запроса документов и информации. Обычно нормальные банки высылают такие запросы сразу, как только прилетает блокировка. 2. Отправить в банк следующий пакет документов и пояснений, помимо того, что банк запросил у вас в Запросе: 1⃣Скриншоты с биржи, на которых чётко видны операции купли‑продажи криптовалюты (даты, объёмы, пары, суммы, идентификаторы транзакций). 2⃣Подробную пояснительную записку, в которой: - по каждой спорной операции кратко описаны обстоятельства (когда, зачем, с кем); - указано соответствие операций на бирже банковским переводам (сверка по датам и суммам); - даны пояснения по сомнительным платежам или большим входящим/исходящим суммам. 3⃣ Скриншоты, подтверждающие, что аккаунт на бирже принадлежит вам (страница профиля/KYC с вашим именем или электронной почтой, подтверждение привязанного телефона/эл.почты, выписки о выводе средств на ваш банковский счёт). 4⃣ Подтверждения источников доходов: копии договоров, актов выполненных работ, справок о доходах, договора купли‑продажи и т.п. — всё, что объясняет происхождение средств на покупку криптовалюты. 5⃣ Полезно дополнительно: - Сделать табличную сверку (корреспонденция операций: дата на бирже — дата перевода — сумма — контрагент), чтобы банку было проще сопоставлять данные. Соберите документы в одном архиве/PDF и подпишите пояснительную записку. Дата,подпись. ✅️Консультации по налогам и 115 ФЗ @Axt_nataliya.