Телеграм канал «О налогах и 115 ФЗ»

161 ФЗ и 115 ФЗ — это совершенно разные законы с разными целями, но со схожим результатом - блокировка карт и счетов.

✅115 ФЗ направлен на борьбу с легализацией денег, полученных преступным путём, а также с финансированием терроризма , экстремизма и торговли людьми. Этот закон требует от операторов устанавливать подозрительные сделки и сообщать о них в Росфинмониторинг. Если они находят подозрительные операции, Росфинмониторинг может уведомить правоохранительные органы. Возможно открытие уголовного дела.

Если кто-то попадает под признаки сомнительности операций, но может их объяснить, его могут либо убрать из списков по 115 ФЗ, либо оставить там на основании того, что хоть вы и не преступник, но деятельность ваша нам так и не понятна. Очень уж она сомнительной кажется, лучше вас ограничить. В законе также прописаны многие процедуры, как выйти из этих списков. В большинстве случаях- это реально помогает и работает.

✅161 ФЗ регулирует работу национальной платежной системы. Он посвящен безопасности и правилам работы этой системы. Блокировки по 161 ФЗ происходят из-за нарушений безопасности, участие в проведении мошеннических схем. В данном законе нет подробных ясных указаний, как можно выйти из списков нарушителей. Поэтому людям приходится обращаться в суды и правоохранительные органы, чтобы доказывать, что их карты не использовались для преступлений.

115 ФЗ - более прозрачный и понятный в плане "обеления". 161ФЗ - все сложно, так как ясных и понятных процедур выхода из списка мошенников не прописано. Иногда можно получить блокировку по 161 ФЗ по жалобе реальных мошенников, которые таким образом пытаются замести следы. И даже если невиновность будет доказана- не факт, что вас сразу уберут из списка нарушителей и разблокируют карты. Возможно придется повозиться и не один месяц.

✅️Консультации по налогам и 115 ФЗ @Axt_nataliya