Анна Ермакова | Цифровая экономика • Криптовалюта • Инвестиции • Web3 • DEFI • Крипта •ЦФА • Цифровой рубль • Обучение
3.5K
1.6K
39
7
15.0K
👩🏼💼 Основатель экосистемы GURU BLOCKCHAIN 🏆 Crypto Awards 2024 - Лучший образовательный проект 🎓 Эксперт по ЦФА и криптовалюте 💲 Идейный лидер INVEST комьюнити 💰 Инвестор с 2017 года
Просто о цифровой экономике 🔗 annaermakova-finance.com
Блокчейн показывает маршрут денег откуда пришла криптовалюта, куда ушла, через какие кошельки проходила, когда и в какой сумме. Блокчейн не делит деньги на «чистые» и «грязные».
AML-сервисы уже анализируют этот маршрут и ищут возможные связи с мошенничеством, взломами, санкционными адресами, даркнетом и другими рискованными источниками. После этого ставят метку и каждый аналитический сервис самостоятельно. У всех свои базы, алгоритмы и критерии. Один и тот же адрес в разных сервисах может быть с разным уровнем риска. AML-оценка - это сигнал, что историю средств нужно изучить глубже.
Блокчейн показывает, куда двигались деньги. AML оценивает, насколько этот маршрут рискованный
Окончательное решение всё равно принимает биржа, обменник или банк. Блокчейн один, а мнений о «чистоте» денег может быть несколько 🎓