Телеграм канал «Мастерская финансов»

С наступающим Новым годом 🎄 Уверены, вы знаете чего хотите и даже примерно знаете как к этому прийти) Поэтому желаем вам прийти) Не отлынивать и просто методично идти к своим целям, не отвлекаясь на мелочи (ну разве что совсем чуть-чуть, для отдыха и наслаждения). И еще, спасибо, что вы с нами! Мы ценим ваше доверие и постараемся оправдывать его на 100% ❤️ А теперь, с Новым годом, пусть все в этом году сбудется 🥳

Успели заработать на одном из самых прибыльных активов 2025 года?🤔 ТОП ярких и неожиданные события из мира финансов 2025 🔹Чтобы заработать в 2025 году, нужно было покупать не биткоин, а …рубль! По данным Bloomberg👆, в 2025 году рубль стал самой крепкой мировой валютой (+45% по отношению к доллару) и вошел в пятерку самых доходных мировых активов, уступив только металлам 🚀 Так что у всех оказывается был в наличии супер актив) А мы то и не заметили, судя по ценам в магазинах…) 🔹 Биткоин тоже в целом молодец, обновил исторический максимум — $126 тыс., но… заканчивает год с результатом -3,9%. (Кстати, вот интересно, кто испытывает FOMO из-за битка, интересно, они его хоть раз потом покупали после отката, или лучше просто сожалеть?🤔). 🔹 Серебро внезапно вырвалось из многолетнего боковика и более чем в 2 раза опередило в росте золото: +165% против +70%.😱 Вообще, с золотом и другими металлами история такая, что главное — покупать правильные инструменты. Например, чтобы спекулятивно взять чистый рост, без учета крепкого рубля, нужен фьючерса. А вот тема с ювелиркой и монетами — самый «провальный» вариант. 🔹 А кто помнит криптомонету TRUMP, на которой в начале года кто-то даже успел заработать? Тогда Трамп пампил)) Надеемся, вы туда не лезли. Рост за первые несколько суток составил около 530%, но уже в феврале цена откатилась «в ноль».Сейчас цена примерно -590% от максимума. 🤦 А еще и MELANIA была… 🔹 ХЗ, заработал ли на этом сам Трамп, но вот по тому, что происходило с нашим рынком весь год, было ощущение, что он явно на нем торгует🤔)) Радикально противоположные заявления с интервалом в считаные часы…как будто сначала берет в шорт, потом высказывается, потом в лонг, и снова высказывается. 🤯 В общем, более-менее спокойно можно было торговать только пока он спит! 🔹 А Лабубу, от которой все как с ума посходили? 😵‍💫 Сейчас, кстати, китайскую «версию» можно купить рублей за 500. Акции производителя Pop Mart за последние месяцы упали на 40%, хотя еще летом его капитализация была выше капитализации Газпрома. Вот что значит "хайп". И если покупку самой игрушки на популярности и эмоциях еще можно понять, то вот покупку акций… 🤷 🔹 Многие нас хейтили за предложение купить ОФЗ вместо нового айфона 17 pro max за 190 тыс. р. Прошло 3 месяца, сейчас можно его за 100-110 тыс. р. купить, т.е. почти в 2 раза дешевле. 😉 ОФЗ 26238 с того момента, с учетом купона, принесла +7,3% (за 3,5 месяца). И да, мы по-прежнему думаем, что активы важнее пассивов😊 ❓ А чем вам запомнится год? Пишите в комментариях👇

Последний вагон, что можно успеть за 2 дня? Окно подписки в АЧ закрывается завтра. 1️⃣ Успеть присоединиться в АЧ и пройти бесплатное обучение по инвестициям. 2️⃣ Снизить налоги. Чтобы поднять доходность на 13-30%. Для этого бесплатно получите Налоговый гид инвестора + инструкцию по заполнению декларации + гид по семейным и соц. кешбэкам. 3️⃣ Изучить дивидендые и облигационные стратегии + получить подборку облигаций и дивидендных акций. 4️⃣ Задать свои вопросы и получить ответ, если что-то непонятно. 5️⃣ Присоединиться или изучить один из 4-х наших инвестиционных портфелей. Все это в АЧ👆, закрытом сообществе для инвесторов, с аналитикой, сделками, нашими портфелями и бесплатным обучением! ⚠️Только до НГ дарим Налоговый гид за подписку в АЧ. ⚠️ Биржа работает уже с 5 января! ⚠️Завтра последний день окна подписки в АЧ! Вход в АЧ и новогодние подарки тут: https://i.tfinan.ru/antikrizis

Трейдерские ИТОГИ 2025. Не все гладко. Читаем до конца, делаем выводы. Каждый свои. ❗️Нам удалось побили РЕКОРД по доходности за все время существования АЧ. ЗА ГОД +58,5% 🚀 Это активные спекуляции. Сделки, которые позволили достичь такого результата были опубликованы в АЧ не в моменте, а заранее. Чтобы все успели зайти по тем же ценам❗️ И все они были прозрачны, опубликованы в АЧ и каждый может проверить и свой результат и наш! Да, год был очень не простой, так как влияние новостного фона на наш рынок было огромным... Особенно последние 2 месяца. Когда спасал нас только контроль риска. Ну а про нервы - вообще отдельная история. Было капец непросто… А теперь цифры: 1️⃣ Доходность портфеля за год 58,5%. В то время как индекс за год упал на 3,8%. То есть по факту мы обогнали индекс в 61 раз. 2️⃣ Положительных сделок было 183. Отрицательных 177. Несмотря на близкое количество положительных и отрицательных сделок, нам удалось достичь такой доходности благодаря корректировке стратегии в сторону увеличения средневзвешенного соотношения риск прибыль, которое составило 1 к 1,5. Основная корректировка заключалась в уменьшении риска путем подтягивания стопа и отработки только трех видов формаций: вымпела, проекции и клина по тренду. 3️⃣ Из 12 месяцев 5 были убыточные и 7 прибыльные. 4️⃣ Самый прибыльный месяц принес +14,8%. Самый убыточный, май -3,3%. Тут стоит отметить, что стратегия подтвердила максимально безопасный подход. Ведь максимальная месячная просадка, с учетом активных спекуляций, почти в 5 раз ниже максимальной прибыли. Соотношение лучше чем у пассивного инвестирования! 5️⃣ Но справедливости ради должен отметить, что внутри месяца самая большая просадка была 11%. Это был как раз май, но как мы видим по итогу месяца, благодаря железным нервам и стратегии, мы смогли сократить просадку до -3,3 % по итогу месяца. Да, а кто-то бы сдался… 100%. Без ошибок 2025 год также не обошелся. Главная ошибка была допущена в конце года. Начиная с ноября мы приняли решение увеличить количество отрабатываемых идей, так как была очень хорошая накопленная прибыль. Но не учли усиление влияния новостного фактора. Именно ноябрь и декабрь стали максимально волатильными, участники торгов реагировали на любую геополитическую новость. Как следствие рынок двигался по принципу «пила-испульсный рост-пила» и именно в эту пилу мы попали... Ошибка разобрана и учтена, в будущем при идентификации новостного фона, который может вызвать затяжную неопределенность и высокую волатильность, интенсивность торговли будет уменьшаться с целью сохранения накопленного результата. Но тут тоже хотелось бы отметить, что при недопущении такой ошибки в текущих условиях наш результат был бы примерно на 6% лучше, то есть не координально больше текущего. Подводя итог, можно сказать, что каждый год мы стараемся совершенствовать и адаптировать под текущие реалии рынка нашу торговую стратегию. Считаем, что самый главный плюс нашей торговой стратегии это 100% возможность повторить результат, т.к. все идеи даются зараннее и полностью ведутся в АЧ от начала и до конца. ❗️И не просто даются идеи, а ведется нормальный портфель с долями и риском в каждой сделке. Также очень важно смотреть результат не в моменте (за май), а на дистанции. В связи с этим, уважаемые трейдеры, напоминаем, что у вас есть возможность предоставить на разбор свои сделки, чтобы помочь вам разобрать ошибки, если есть расхождения с нашим результатом 👌 Все это в нашем закрытом канале АЧ! Осталось 2 дня до закрытия окна подписки!

На квартиру за 3 года. Итоги портфеля Челленджа 2025. 📌 В декабре: ▫️Докупали облигации, в основном длинные, т.к. ставка снижается, хотя и чуть медленнее ожиданий, но от текущих уровней потенциал роста всё ещё выглядит достойно. ▫️Получили дивы от Полюса, Европолана. И купоны по ОФЗ, ЮГК и РЖД. Итого более 15000₽. ▫️Открыли отдельный счёт под спекулятивные сделки, на 250 т.р., увеличивать не планируем, будем работать в рамках этой суммы. Начали проводить сделки, чисто по технике. Пока -1200 р. Это норм, в таких сделках минусы неизбежны, для портфеля это вообще ни о чём. Главное — контроль риска. ▫️Основной портфель за декабрь прибавил +3,4%, что больше месячного плана. Но есть нюанс… 📌 По итогам 2025 года: ▫️В НГ заходим консервативно, доля акций ≈ 41%. ❗️Сознательно не наращивали риск сильнее — неопределённость пока никуда не делась. ▫️При этом у нас есть запас денег в фонде «Ликвидность», плюс пополнения, так что при появлении явного позитива долю акций будем увеличить. ▫️Челлендж стартовал в мае. За это время: ▫️ отложили 595 тыс. р. ▫️ получили купонами и дивидендами 32 900 р. ▫️Оценка портфеля на 29 декабря 658800 ₽ ▫️Для сравнения: • индекс Мосбиржи с мая -2,1%, • с учётом дивов ≈ 4%. ▫️Мы идем с доходность около 20% годовых. А нужно 30%… От плана пока отстаём в абсолюте на 4,4%, а в годовых на 10% (это из-за пополнений). Достойный промежуточный итог. Но нужно постараться навёрстывать доходность до плана. Дисциплина, план и стратегия - наше всё💪 ✅ Как и планировали, купили 2 фьючерса на индекс Мосбиржи — пробуем отработать ралли Санта-Клауса. В первый день отработки, за пару дней прибавка более 3%. Круто? Да, но рано радоваться…. Держим кулачки, надеемся на продолжение ралли ну и в любом случае действуем по первоначальному плану🎅

Минус пол миллиона на налогах… Продолжаем разбор вопросов про налоги👆 К чему может привести незнание и легкомысленное отношение к оптимизации налогов: 1️⃣ Пример 1. Помните писали про портфель клиентки, которая начала инвестировать в декабре прошлого года (писали тут)? Портфель консервативный, в основном облигации, пополняет по 400к в год, срок 20 лет. Текущая доходность более 30% годовых. НО: Если даже взять доходность (как среднегодовая за последние 10 лет у облигаций) в 10%, то потери на налогах, если их не оптимизировать составят 2,3 миллиона ₽ на таком сроке 😱 И это всего при 10% годовых. А что если больше? 🤔 ⚠️Если она не будет получать еще и вычеты, то прямые потери (недополучения) составят еще 1,04 миллиона ₽. А с учетом инвестирования, на тех же условиях👆 это уже 3,4 млн потерь… Итого, более 5 миллионов потерь на ровном месте… - 🍑 2️⃣ Пример 2. Если вы переехали с ИИС А на ИИС нового типа - 3 и либо не уведомили налоговую, либо забыли продать (не вовремя это сделали) старые активы и откупить их заново, после переезда и уведомления налоговой, то: Если у вас было 500 т.р. в облигациях, например в ОФЗ 27238 с доходностью 13,8%. То за 20 лет вы потеряете более полумиллиона ₽ на налогах 😱. Хотя будите думать, что все ок. Да, вы все равно классно заработаете, но разве стоит терять пол миллиона из-за невежества, лени разобраться в вопросе или потому что не спросили? Это всего один из простых примеров👆 где можно потерять на налогах. И да, это реальные цифры обычных людей, не с космическими суммами на счетах. Спасибо за ваш отзыв и рады, что вам понравился наш налоговый гид и принес в итоге столько пользы и экономии ❤️ P.S. Если что, гид по налогам дарим в подарок за подписку в АЧ.

ТОП-5 надежных облигаций с высоким купоном В 2026 году на долговом рынке предстоит масштабное рефинансирование: по оценкам, к погашению или оферте выйдут корпоративные облигации на 4,9 трлн р. Для сравнения: в 2025 году было 2,9 трлн р., то есть рост почти на 70%. При этом ставка хоть и медленно, но идет вниз. ⚠️ А значит, купоны в новых выпусках могут быть ниже, чем можно встретить сейчас. Так что если вам важен размер купона, имеет смысл закупиться сейчас🤔 Собрали небольшую подборку облигаций с высоким купоном👇 💡Только понятные надежные эмитенты, фиксированный купон, без оферт и амортизации — максимально простые варианты. Да, купоны выше найти можно. Но там уже почти всегда начинаются вопросы к качеству эмитента🤷‍♂️ ▪️ РЖД-001P-36R (RU000A10AUE8) Погашение: 22.11.2028 Купон: 19,95%, ежемесячно ▪️ Ростелеком-001Р-15R (RU000A10B214) Погашение: 02.03.2027 Купон: 18,75%, ежемесячно ▪️ РусГидро-БО-П13 (RU000A10BNF8) Погашение: 11.08.2027 Купон: 17,35%, ежемесячно ▪️ ФСК – Россети-001P-17R (RU000A10BT34) Погашение: 07.06.2027 Купон: 16%, ежемесячно ▪️ Сбербанк-001Р-SBER51 (RU000A10DS74) Погашение: 03.06.2028 Купон: 14,85%, ежемесячно 🎁 Бонус для любителей гособлигаций: ОФЗ-26254 Погашение: 03.10.2040 Купон: 13% годовых, выплаты 2 раза в год Самый высокий купон среди ОФЗ на данный момент👍 🔔Напоминаем, что в АЧ всегда доступен актуальный файл с облигациями — рублевыми и валютными, уже отобранными по надежности. Есть и готовые подборки под основные облигационные стратегии. Плюс — бесплатные уроки и возможность задать любые вопросы (и получить ответы!)☺️ ❗️Кстати, не забывайте, что если облигации куплены не на ИИС, с купонов придется платить налог. Чем выше купон — тем ощутимее влияние налогов на итоговую доходность. Так что оптимизация налогов должна быть частью стратегии. Наш налоговый гайд тоже идет в подарок при подписке в АЧ до конца года.