Телеграм канал «Мастерская финансов»

Челлендж «На квартиру за 3 года»: что в ноябре и очередное пополнение 📌 Из акций по-прежнему в лидерах Мать и дитя и Полюс, больше всех в цене снизились Икс 5 и Хэдхантер, обе пока не закрыли большие дивгэпы. Но это бумажный минус, т.к. деньги получили дивидендами! 📌 Облигации все в плюсе, + получили очередную порцию купонов. 📌 Поучаствовали в IPO Дом рф, рассказывали в моменте. Заработали около 1%, чисто на шоколадку)) Была, конечно, надежда хотя бы на +5%, но еще раз убедились, что настроения на рынке пока негативные. И значит в менее понятные IPO даже входить не стоит. 📌 В ноябре ничего не докупали, но провели несколько спекулятивных сделок внутри дня. ▪️ Фьючерс на юань, +4% от ГО ▪️ Шорт ВТБ +0,3%. ▪️ Шорт Яндекс +0,4%. Без Вау-эффекта, но все в плюсе. Спекуляции — это не про то, что будешь по 10% в день делать (розовые мечты оставьте за бортом). 📌 По цифрам: ▪️ Отложено за все время: 550 т.р. ▪️ Оценка на 30 ноября 592 т.р., ✅ В этом месяце норму выполнили, но от плана пока отстаем на 5,3%. Нужно догонять план, для этого нужно добавлять активных спекуляций. Но хочется сделать так, чтобы всем было комфортно. Поэтому: Решили сделать отдельный счет для спекулятивных сделок, чтобы не смешивать стратегии и позиции. Сначала хотел из текущего портфеля выделить долю, но потом подумали, что не всем будет удобно. Поэтому открыли доп счет, пополнил его отделано, чтобы хватало на торговлю и будем догонять доходность.Ну и будем с вами вместе смотреть какие результаты будут по каждому счету. Сделки по текущему портфелю и подобное про пополнение активного счета, напишем завтра. 💰Ну а сегодня пополнили портфель на 45 тыс. р.

Что с нашими портфелями в боковике? 🤔 💼Дивидендный портфель достиг новой максимальной оценки. Затянувшийся боковик и регулярные коррекции на рынке не помешали в 2 раза опередить индекс. 🚀С момента запуска портфеля в мае 2024 г. среднегодовая доходность 14,4% годовых против 7% у индекса Мосбиржи полной доходности. Здесь берем «идейные» бумаги со среднесрочным потенциалом. Может не много, но для спокойного портфеля на падающем рынке результат отличный. А кому это кажется мало, то читаем дальше) 💼Наш самый популярный портфель — Спекулятивный, с короткими сделками в акциях и фьючерсах — радует еще больше. +46,5% с 14 апреля 2025 г., или 74,8% годовых! Уже перевыполнили план по доходности в этом году💪 🚀После фееричного лета, когда заработали +30% к портфелю, осень получилась более нервной («качели» геополитики дают о себе знать), тем не менее +9,6% в копилочку за осень, считаем, отличный результат. 🚀Дополнительно еще за осень взяли +6,7% на крипте. Эти портфели ведем в АЧ. 👆 Напомню, АЧ это: ▪️4 инвест. портфеля под разные цели. И сделки в режиме реального времени. ▪️Бесплатные уроки от выбора стратегии и управления рисками до фьючерсов. ▪️Обратная связь и поддержка от нас и кураторов. ▪️Теплое комьюнити. ▪️Регулярные разборы графиков (и не только акций). ▪️Еженедельные эфиры с ответами на вопросы. 🚪Окошко подписки закроется в воскресенье. Вход тут. P.S. Свежие отзывы на скриншотах👆

Организовали с партнёрами подборку полезных каналов для любого начинающего/профессионального инвестора. Подписывайтесь, чтобы не потерять: 🔹InveStory — обгоняют рынок 5 лет подряд. Торгуют в плюс даже на падающем рынке! Ключевые партнеры БКС, FF, Finam и Т-Инвестиции. По ссылке вы найдете ТОП-3 ЛУЧШИЕ АКЦИИ под НОВОГОДНЕЕ РАЛЛИ. Забирайте уже сейчас! 🔹Сигналы для торговли — это не глупые сигналы без объяснений, а понятный и полезный контент. Михаил выкладывает акции с ростом 20-30% и сроком до одного месяца. 🔹Investment Hub — ваш ключ к успешной торговле на фондовом рынке. На канале вы найдете: инвестиционные идеи, сигналы по фондовому рынку РФ с высокой доходностью, анализ и разборы компаний, ежедневные комментарии по рынку! 🔹Финансовая Инженерия — приватный канал с точками входа, которые имеют потенциал роста 10-30%, сроком до одного 2-3х недель! Информация без воды! Скажут когда купить и продать. 🔹Столыпин 2.0 — официальный канал Столыпинского клуба. Чем обернется экономике РФ повышение НДС? Что происходит на российском авторынке: продажи падают, снизятся ли цены? Ждать ли удешевления кредитов до конца 2025 года? Честная аналитика от известных экономистов и отраслевых экспертов. Подписаться 🔹ПРОФИТА НЕТ — Первый обучающий канал, ставший легендой Телеграм. Его читают сотрудники банков, брокеров и управляющих компаний. На шаг впереди толпы. Настоятельно рекомендую подписаться, таких каналов больше нет! 📌 Публикация подборки организована @angelsproduct

Винлаб готовится к IPO. Можно ли заработать заранее? «Дочка» Новабев, крупнейшая в стране сеть алкомаркетов Винлаб, завершает трансформацию в ПАО и может выйти на IPO уже в 2026 г. 📈 Что у Винлаба по бизнесу? Сеть растёт очень бодро: ▫️ 2163 магазина, с начала года открыто 122 новых. ▫️ За 1 полугодие выручка +24% г/г, чистая прибыль, рост в 3 раза. 🦠 К сожалению, в 3 кв. Новабев пережила кибератаку, из-за чего отгрузки за 9 месяцев упали на 3% г/г, это ударило и по Винлабу. ▫️ Итог: выручка всё равно +8,7% г/г, средний чек +10%. Думаем, за 4 кв. ситуация улучшится, в этот раз новогодние выходные длинные… 🥂) Пока у нас нет ни даты IPO, ни примерной оценки, об участии рассуждать рано. ❗️ Но это тот случай, когда можно попробовать отработать идею заранее — через материнскую компанию. ❓ Почему акции Новабев могут расти в ожидании IPO? 🧩 Ритейл — это «спрятанная стоимость». Сейчас Новабев выглядит для рынка как алкопроизводитель. А вот быстрорастущий ритейл внутри оценён явно с дисконтом. IPO Винлаба: • покажет реальную капитализацию сети • выделит бизнес отдельно • позволит применять к нему мультипликаторы ритейла …и в итоге повысит справедливую оценку всего холдинга. 🧩 Улучшение баланса и потенциала дивидендов Частичный выход из капитала, переоценка, укрепление баланса — всё это может увеличить дивидендный потенциал Новабев уже в 2026 году. И рынок уже начал отыгрывать будущую переоценку: акции Новабев идут вверх, хотя официальных новостей по размещению ещё кот наплакал. ⚠️ Какие риски видим? ▪️ Онлайн-продажи алкоголя. Сейчас доля e-commerce у Винлаба >10%, средний онлайн-чек существенно выше офлайна, и направление растет. Но это только самовывоз. Если запустят полноценную онлайн-продажу (а об этом уже неоднократно заявляли Минцифры), конкуренция здесь усилится, плюс может упасть трафик в офлайн-магазинах. ▪️ Новая госпошлина за каждую торговую точку. Раньше лицензия стоила 65 тыс. р. в год на всю сеть, теперь — 65 тыс. р. за КАЖДЫЙ магазин.🙀 Расходы сетей вырастут очень значительно. ▪️ Снижение потребления алкоголя. Показатель уменьшается уже 7 месяцев подряд, и в октябре достиг минимума с 1998 года. ▪️ Региональные ограничения. Запреты на точки в жилых домах, ограничения по времени продаж — всё это давление на ритейл. Тем не менее, рынок алкоголя в обозримом будущем никуда не денется. Что делаем мы? На само IPO будем смотреть предметно, когда появится конкретика. А пока в один из портфелей в АЧ купили Новабев. ❓Как вам такая идея? 🤔

Биткоин упал… это крах или лучшая точка входа? И помогут ли «деньги с вертолета»? Последние дни биткоин качнуло довольно резко. Причин всегда несколько, но главный фактор, как нам кажется, — геополитика. Все ждут возможного завершения конфликта и ослабления санкций. Сейчас один из способов обходить ограничения — расчёты через крипту. Санкции ослабнут — платежи вернутся в обычное русло. И рынок заранее закладывает это в цену. 💡 Кстати, часто замечаем, но каждый раз немного удивляемся, как к технике вовремя «подвозят» новостей. Наш шортовый сценарий из «Мастерской трейдинга» отработал идеально. (Кто смотрит наши еженедельные обзоры — тот в теме 👌) Но есть и плюс: падение дало шанс присмотреться к покупкам под следующую волну роста. Что касается фундаментальных драйверов для нового роста, как вам такой: 📍 Каждый взрослый американец может получить $2000 «тарифных дивидендов» от пошлин на китайские товары. Сценарий «вертолётные деньги 2.0»? 🚁 🔊Напомню, биржа Coinbase в апреле 2020 г. сообщала о резком росте, более чем в 4 раза, депозитов на сумму $1200. Именно столько государство с марта 2020 г. раздавало «ковидные чеки» в качестве фин. помощи. И получается, что многие сразу покупали на них крипту.🙀 Кстати, за 2020 год биткоин вырос в 4 раза, с $7 000 до $29 000. Теперь сумма может быть выше, а купить крипту стало проще. ⚠️ Если хотя бы 5% из 248 млн взрослых американцев отправят по $2000 в крипту — это + $25 млрд нового спроса. Пока это все на уровне заявлений, а вот более конкретный факт: 📍 Законопроект «Биткоин для Америки». В Палату представителей внесён законопроект, который разрешит американцам платить федеральные налоги в BTC. Это значит, что: ▪️ биток становится официальным средством расчёта с государством; ▪️ поступающие BTC будут уходить в стратегический биткоин-резерв США; ▪️ резерв превращается не в «кладовку», а в активного покупателя; ▪️ спрос со стороны компаний и физлиц будет только расти. И если США это примут, то можем в скором времени увидеть похожие инициативы и в других странах. ❓ Так когда покупать? По технике сейчас картинка такая: ▪️ Биткоин пришёл на основную восходящую трендовую. Есть реакция, идёт попытка отскока. ▪️ Для уверенных покупок лучше дождаться пробоя и закрепления выше уровня 90777. ▪️ Также внизу есть сильная поддержка 73 656, на пересечении двух крупных формаций. Если опустится туда, это тоже отличная зона для докупок. Как всегда — действуем по стратегии, дозируем риск, и помним, что падения — это не только боль, но и новые возможности 🚀 ⚠️Разборы активов по технике и трейдинг у нас в бесплатном канале «Мастерская трнйдинга». Вход тут.

Облигации: свежие размещения, что привлекло внимание? …и не только в положительном смысле! 📍 Инарктика 2 новых выпуска, оба до 11.2028: ▪️ Флоатер RU000A10DHV3 — ключевая +2,9%, выплаты ежемесячно. ▪️ Фиксированный купон RU000A10DHX9 — 15,75%, ежемесячно. 💡Мы все-таки сейчас отдаем предпочтение фиксированному купону, но и держать долю недлинных флоатеров тоже вполне можно. Но следить за отчетами, у эмитента есть свои сложности🐟 📍 Муниципалы: Нижегородская и Новосибирская области ▪️ Ниж. обл. RU000A10DJA3 — флоатер со спредом 2,15% к ключевой, погашение 12.2028. ▪️ Новосибирская RU000A10DG60 — фиксированный купон 15,1%, погашение 10.2029. 💡Обе с амортизацией. Итоговая доходность сильно зависит от реинвестирования. Так что идея амортизации под вопросом. 📍 Эталон (RU000A10DA74) Погашение 11.2027, доходность 21,22%. Купон 20%, ежемесячный. 💡Честно, маловато сейчас для застройщика, Самолет дает почти 25%. Хотя у Эталона с долгами получше, риски кажутся сопоставимыми. 📍 СФО ТБ-5-А (RU000A10DBM5) «Кредитный поток 3.0» секьюритизированные облигации под кредитки Т-Банка. Ежемесячный купон 17,3%, с 2028 г. 18,3%. Максимальный срок погашения — 2030 г. 💡Тут, конечно, желтый молодец, максимально снимает риски с банка, продавая долги физиков😀 ⚠️ А вот покупателям надо быть осторожными — много доп. рисков, от просрочек по кредитам до досрочного полного/частичного погашения облигаций. Подробнее про подобные облигации мы уже писали, можно поискать в канале. 📍 Валютные ▪️ Совкомфлот RU000A10DJV9 до октября 2029 с ежемесячным купоном 7,55% и номиналом $1000. ▪️ Норникель RU000A10CRC4 более доступный, номиналом $100, до августа 2029 с ежемесячным купоном 6,4%. Обратите внимание на доходность👆 📍 На этом фоне массовая реклама у брокеров нового размещения некоей LIDOIL на 3 года с купоном до 14% годовых (в $!) точно должна у вас вызвать подозрение! Специально полистали интернет. Похоже, это какая-то прослойка оффшорная, которая помогает нам нефть продавать, минуя санкции. Все очень непрозрачно. ❗️ Мы бы туда и близко не подходили. Кому адреналина не хватает, рекомендуем американские горки в парке аттракционов🎢 📍 А еще Минфин РФ в декабре запланировал дебютный выпуск ОФЗ в юанях. Обещают 2 выпуска с постоянным купонном, от 3 до 7 лет. Но номинал 10 т. юаней. Не всем будет по карману🤷‍♂️ ❓А что вы приглядели интересного в портфель? Или наоборот поостереглись покупать?