Телеграм канал «Мастерская финансов»

Кому НЕ стоит инвестировать и идти в АЧ

✖️Если ищешь кнопку «бабло» и простой способ по-быстрому удвоить капитал. Стратегий «×3 за месяц», и волшебства нет. 30-40% годовых на длинном горизонте - уже амбициозно, хотя, это всего ≈3% в месяц.
✖️Если хочешь доход выше ставки ЦБ, но не готов к колебаниям цены и убыточным сделкам.
✖️Если есть 50 т.р. и хочешь из них через год сделать миллион. Или есть 1 млн. и хочешь жить на пассивный доход! Лучше поискать способ увеличения ЗП, чтобы больше откладывать.
✖️Если веришь, что экономика завтра рухнет, а деньги сгорят. И считаешь, что лучше все тратить и что создать капитал маленькими шагами невозможно.
✖️ Если все вокруг виноваты — ЦБ, Трамп, тайное мировое правительство. Приходи, когда научишься брать ответственность за свои деньги в свои руки.
✖️ Если хочется движухи и азарта. Тогда лучше в казино. ⚠️Инвестиции — это про терпение, дисциплину, контроль риска и другие скучные вещи.

🛎️ Окно подписки в АЧ закрывается. Остался 1 день. И мы тут прикинули, если собирать всё по отдельности:
▫️ разработка стратегии для 4 портфелей и их сопровождение,
▫️ обучение по инвестициям,
▫️ индивидуальные консультации,
▫️ еженедельные стримы с техническим анализом рынка и бумаг по запросу
▫️подбор и анализ облигаций,
— такой пакет потянет минимум на 30 т.р.

А поддерживающее сообщество, где можно задать вопрос, обсудить идею, поделиться опытом и эмоциями — вообще бесценна 🆓

В АЧ мы с Катей даем все это👆по цене одного похода в кино с попкорном.🍿
Окно подписки закрывается, вход и подробности тут https://i.tfinan.ru/antikrizis

Что купить в портфель челленджа? Может МТС?🤔

Чтобы принять решение. Нужно разобрать акцию по кусочками:

1️⃣ МТС в долгосрок - не очень идея 💩 он 20 лет в боковике.
🤔Кто-то держит ради дивов. Которые стали интересны с 2020 г. и средняя дивдоходность за 6 лет ≈12,4%. Но акции с 20-го года упали на 30%… 🍑 Выходит, в долгосрок лучше облигации. Доход тот же, а риска меньше.
2️⃣ Среднесрочно брать боковик от края до края — норм. вариант (знать бы, на краю мы или нет..)
Цена сейчас как раз заходит в «основную зону» боковика, и потенциал роста к верхним границам хороший 🚀

Ближайших драйверов два:
1️⃣ Дивиденды за 2025 г.
Если заплатят 35 р. на акцию, как обещала, это ≈15% дивдоходности от текущих цен. Что для рынка со снижающейся КС весомо.
2️⃣ Возможное IPO МТС AdTech. Подготовка идет, звучали ориентиры на осень 2026 г.
▫️ В 3 кв. 2025 г. выручка 16,4 млрд р. (+16,5% г/г), это ≈ 8% от выручки компании.
▫️ Быстрее растет видео-реклама: +75,7% г/г, а это один из самых маржинальных форматов.
▫️ Собственная экосистема помогает рекламному бизнесу держаться лучше рынка даже в сложные периоды.
▫️ Ряд аналитиков оценивают AdTech ≈ в 200 млрд р. При капитализации всей МТС ≈ 450 млрд р. это значимая величина.
⚠️ Не факт, что IPO «выстрелит», но рынок может переоценить материнскую компанию.

Что у МТС в целом по результатам и состоянию, на картинке выше👆

⚠️ МТС считается дивидендной фишкой. Но это не значит, что он хорош в долгосрок. Так что не забывайте проводить такой анализ по каждой акции. Чтобы потом не было удивлений, что у вас акция много лет в боковике - 🍑. А еще не забывайте вовремя продавать акции!

🔔 МТС на карандаше, как один из кандидатов в портфель челленджа. Всего на карандаше сейчас 5 акций. Пополнение и сделки уже в понедельник!

Что будет расти после золота?

Заработок в инвестициях неравномерный и нельзя знать на 100% откуда прилетит рост. Помните взлет доллара в 23-24 годах? Тогда $ вырос на 50%. А потом откатился назад.
А помните рост криптовалют? Но в 2025 году они падали…
Теперь вот золото и прочие металлы летят в космос 🚀

Единого драйвера нет и хорошо, значит сможем всегда на чем-то расти (ну или почти всегда).

В январе, в активных спекуляциях брали рост металлов фьючерсами и акциями. А в более спокойных портфелях, только на акциях.
В этом году ожил даже Норникель, который мы долго игнорировали, а потом появился драйвер роста, разворот и уже фиксируем +28% в январе 👆
У нас нет любимых акций, когда-то были против Норникеля, но говорили, что как только будет разворот, то будем брать. Никаких эмоций, просто бизнес.

И вы, друзья, можете также. Не надеяться на акцию или актив, а присоединяться к росту с нами в АЧ. Плюс мы:
▪️Выпустили для вас бесплатное обучение. От управления рисками до фьючерсов. И оно доступно всем кто в АЧ.
▪️Подготовили облигационные стратегии с описанием и подборкой облигаций.
▪️Дивидендные стратегии и подборки акций.
▪️А еще отвечаем на все ваши вопросы и даем сделки в 4-х портфелях.

Мы не про хайп, не говорим что возможен рост без откатов или что можно легко делать по 40-50% годовых как мы на активных спекуляциях.
Да, не все успею за быстрыми сделками, но ведь и на более медленных можно зарабатывать пусть и не по 40-50% но куда больше депозитов. Хотя и тут нужны выдержка и терпение.

Что делать? Каждый решает сам, но если ничего не делать, то позитивного результата 100% не будет…

Ну а зайти в АЧ можно вот тут. всего всего в несколько кликов.

Доллар тонет, что делаем в портфеле челленджа «На квартиру за 3 года?»

Все слышали, что в портфеле должна быть валютная диверсификация?
У нас для этих целей есть акции Полюса, префы Сургута, облигации ЮГК и юань.

Из того, что есть, не радуют 2 последних. Поэтому давно не наращиваем их долю, которая и так крошечная. 💡Причина проста: пока нет смысла ни фундаментально, ни технически.
🔹Торговый баланс РФ положительный, и профицит растет. В 3 кв. 2025 г. на 10% выше, чем годом ранее.
Экспорт превышает импорт, причем импорт снижается быстрее — валюты в страну поступает больше, чем тратится, что укрепляет ₽.
🔹К концу 3 кв. 2025 г. около 55% внешних расчетов РФ шло в рублях, примерно 30% — в других валютах, а на $ и € пришлось всего ≈ 15%. Для сравнения, в 2020 г. доля $ была ≈50%, а ₽ лишь 22%.
🔹 Как бы ни был плох для бюджета РФ крепкий ₽, дедолларизация мировой экономики — видимый тренд, и ралли в металлах одно из подтверждений.
⚠️ Это не значит, что «все пропало», и $ завтра рухнет, но и оснований роста пока нет.

С учетом целей по доходности и короткого горизонта держать активы без дохода, просто «для галочки», смысла нет 🤷‍♂️
❗️ Это логика нашей стратегии. У вас может быть своя.

▪️ Облигация ЮГК сейчас в минусе по цене, но за счет купонов фактически вышли примерно в ноль.
▪️ Юань покупали по технике, были признаки возможного разворота, но он не состоялся.

По-хорошему, пора продать не оправдавшиеся идеи и не тянуть дальше. Но что купить взамен? Стоит ли пред заседанием ЦБ наращивать риск? А стоит ли дальше закупаться Полюсом, когда он на хаях и про золото вещают из всех утюгов?
Ведь мы помним правило - Когда чистильщики обуви приходят на рынок, инвесторам там делать нечего. 🤔

Задним числом легко рассуждать, как и на крошечных суммах. Но что делать с реальными деньгами в моменте? 🤔

⚠️ В ближайшее время будут перемены, но может дождемся сначала пополнения портфеля, чтобы не суетиться. А может и нет😉

Ленэнерго префы: красиво по цифрам, почему же не берем в портфель челленджа «На квартиру за 3 года»?

Решили по максимуму разобрать все ваши вопросы👆 Относительно рынка префы Ленэнерго выглядят хорошо. За 5 лет с учетом дивов +163% 🚀
Но к примеру, Россети Центр с учетом дивидендов за это время +206%, а Мать и дитя +254%.
Про финансовое состояние подробно на скриншоте👆

⚠️ При красоте цифр тонких места два:
1️⃣ Госрегулирвование тарифов и напомню о планах Минэнерго модернизировать все электро. сети в РФ (а это деньги).
2️⃣ Низкая ликвидность акций.
▪️ В свободном обращении ≈2%.
▪️ Дневной объем торгов в 2025 г. у префов 35-40 млн р.
Для сравнения:
▫️ Мать и дитя 98 млн р.
▫️ Сургут префы 810 млн р.
▫️ Сбер обычка 8,5 млрд р.

❓ Что это значит?
✖️ сложно купить/продать крупной суммой без ухудшения цены, сам же можешь цену уронить/разогнать. Особенно если действовать всем вместе.
✖️ хвосты и гэпы просто из-за пары больших заявок
✖️ существенный спред

Представьте, если акцию начнут везде пиарить. Кому-то одному, может, и повезет, остальным в итоге будет не очень…
А если выйдет негатив? Такие акции могут лить по 10-20%…

У себя в портфелях не держим, предпочитая более ликвидные инструменты. Технику тут тоже торговать нельзя.
⚠️ Такие акции — отличный тренажер, для отработки навыка выбора акций самостоятельно, независимо от того, сколько о них пишут в соцсетях.
⚠️ Ну а про алгоритм выбора дивидендных акций погорим на бесплатном вебинаре тут.

Активно инвестируют всего ≈3-5% взрослого населения РФ. Так что скидывать график платины и сколько заработали на ней, в семейный или рабочий чат, вряд ли имеет смысл🤷‍♂️

Надеемся новости про взлет цен на газ, золото, платину и т.д. для вас не пустой звук, как для большинства, и вы на этом заработали, как и мы.

Платина в АЧ за 6 дней принесла нам +15,8%👆. Спасибо Трампу, слабому доллару, нервозности в мире и знаниям ТА.

Чтобы взять чистый рост цены платины, газа, золота и т.д. желательно использовать фьючерс, так как ₽, как ни странно, может укрепиться!

⚠️ Базовое обучение по фьючерсам есть есть в АЧ, как и по всему остальному.
⚠️ Причем видите👆, мы публиковали сделку в 9 утра. А реально сделка прошла лишь в 5 вечера. Т.е. времени выставить заявку всем 100% хватило.
⚠️ Сегодня открыли окно подписки в АЧ всего на 5 дней.

А еще:
☑️ В январе в Позиционном портфеле уже зафиксировали прибыль по МТС +8% и префам Сургутнефтегаза +9%, а Полюс дошел до 2-й цели +31%.
☑️ Европлан принес от 10% до 14% в разных портфелях (а их в АЧ 4 штуки, на любой вкус).
☑️ В Спекулятивном портфеле немного осторожничаем на фоне новостей, но заработали на шортах Аэрофлота и юаня, и на росте Полюса и платины.
☑️ Ни одной убыточной сделки за месяц. Цель - привычные 40%+ годовых.

🤝 Вход в закрытый канал АЧ и подробности тут.
Спекуляции, фьючерсы и вебинары с разборами актов 2 раза в неделю, крипта, обучение, 4 портфеля, подборки дивидендных и облигационных стратегий, и главное - комьюнити, для которого рост цен на золото, газ платину и т.д. - не пустой звук, а возможность заработать!

Что можно ответить на такой вопрос?👆Продолжаем разбор ваших вопросов (все читаем).

1️⃣ Инфляция 100% произойдет!
Вы знали, что мировая экономика устроена так, что инфляция ей жизненно необходима?
Прозвучит жестко, но для роста экономики, государства, с помощью инфляции, заставляют людей бояться хранить деньги (из-за обесценивания). Нужно чтобы люди либо потребляли, боясь роста цен, либо инвестировали в реальный сектор, пытаясь обогнать инфляцию.
⚠️ А отсутствие инфляции приведет к спаду в экономике.
2️⃣ Может получиться, что облигация дала доход, а по факту вы не заработали.
Например, вы купили ОФЗ в 2016 г. с погашением в 2026 г. Доходность тогда была ≈ 8,5% годовых.
Средняя инфляция (официально) за этот период ≈ 6,5%. Формально вы обогнали инфляцию. Но если ваша личная инфляция оказалась выше, то через 10 лет вы в нулях.

❓Но главное - Что делать с этой информацией? 🤔
▪️Депозиты в долгосрок еще хуже. Там на пиках ставки нельзя зафиксить 14-16% на 10-15 лет.
▪️Средняя доходность коротких ОФЗ или депозитов ≈ инфляции. Это инструменты не заработка, а сохранения денег.
▪️ На облигациях можно зарабатывать, но или на очень длинных в периоды снижения ставки. Или на флоатерах в периоды резкого роста. Но такие периоды занимают меньшую часть от общего времени.
▪️ Если хотите зарабатывать больше, то добро пожаловать в реальность, я этим вопросом озадачился в 2006 году, когда открыл первый брокерский счет и уже 20 лет пытаюсь найти простой способ как это сделать.
Как видите по портфелю челленджа «на квартиру за 3 года», понимание как обгонять инфляцию и зарабатывать есть и у нас классно получаться. Но простых (как депозиты) способов я не нашел…

Если нужны и денежный поток, и обгонять инфляцию, и не проедать капитал, то, быть может, вам нужны не облигации, а дивидендные акции.
4 февраля проведем с Катей бесплатный веб на тему «Алгоритм выбора дивидендых акций» и подарим Чекап акций в портфеле. Вход тут.

А волшебства нет…