Телеграм канал «Мастерская финансов»

Одноразовый рынок. Пишу как есть. Что делаем в портфеле челленджа?🤔

Кто тоже в смятении? То хочется набрать золота на все, то газа, то нефти, то крипты, то длинных ОФЗ под снижение КС, то уйти в фонд денежного рынка и переждать… Отсюда ощущение «одноразового рынка»: увидел идею — быстро зашел — быстро вышел. Долго держать позиции стало сложнее… Но действовать все равно нужно, ведь активные спекуляции не для всех.

❓ Какие мысли и что делаем в челлендже «На квартиру за 3 года»:
🔹 Нефть и нефтянка.
Сейчас это бешеная волатильность и чистые спекуляции. Покупать с расчетом, что весь год будут высокие цены — идея слабая. Поэтому действуем по прежнему плану, доли сохраняем по Сургуту и Новатэку, добавить в планах нет. Не превращаемся в тех, кто на хайпе залетает в доллар по 140 и в нефть по 120.
🔹 Золото. Парадокс, но на фоне напряжения оно падало — всем нужна ликвидность, деньги вытаскивают отовсюду. А Турки сливали просто чтобы спасти экономику… Но крупные игроки и ЦБ (как например Китай) наоборот, покупали. Мы по золоту скорее в рядах оптимистов, хотя позиции пока не наращиваем.
🔹 Валюта. Несмотря на давление, идея не сломалась. Дефицит бюджета никуда не делся, а курс — один из инструментов его балансировки. Поэтому Сургут пока держим, не дергаемся на каждом чихе.
🔹 Акции. Шлак и супер рискованные идеи не держим (примеры приводить не буду, кто был на разборе, вы и так знаете). У нас же сейчас только максимально понятные эмитенты, за которыми внимательно следим: отчеты, новости и пр.
⚡️ Не наращиваем сильно риски. Долю акций с начала года увеличили до ~55%, но портфель все равно остается достаточно консервативным.
⚡️ Не тянем слабые позиции, если идея не идет в отработку, закрываем. В ближайшее время, скорее всего, будем выходить из Мосбиржи и Норникеля.
🔹 Облигации. Мысли, конечно, посещают разные. С одной стороны, нужно держать защитную часть. С другой — есть некоторые сомнения, надо ли больше коротких или длинных. Но в итоге все-таки склоняемся к длинным, в этот раз снова докупали. Портфель пополняемый, есть возможность маневрировать.
При этом среднесрочные бумаги и фонд ликвидности продавать не спешим.
🔹 Дополнительно отрабатываем короткие спекулятивные идеи в отдельной части портфеля, которую специально под это выделили.

В целом стратегия сейчас простая: меньше геройства, больше гибкости и контроля рисков. Что думаете?
—————————————
Наш канал в МАХ

Акции Циан на карандаше
Подумываем о покупке в портфель челленджа «На квартиру за 3 года». 🤔

❓ В чем идея?
1️⃣ Компания хорошо выглядит фундаментально, даже в текущих условиях показывает высокие темпы роста.
▫️ За 2025 г. выручка +16,7%, чистая прибыль +16,2%, денежный поток от операц. деятельности + 54,1%.
▫️ Расходы хотя и растут, но медленнее выручки, а чистый долг отрицательный.
2️⃣ Позитив от снижения ставки может на ней отразиться быстрее, чем непосредственно на застройщиках, т. к. и проблем сейчас здесь меньше.
А оживление рынка недвижимости — это рост числа объявлений, реклама, лиды и пр.
3️⃣ При росте выручки/прибыли можем увидеть и рост дивидендов.
▫️ Обещают выплатить 50 р. на акцию в 3 кв. 2026 г., это еще с учетом «остатка» от спецдивиденда после переезда. ▫️ Ну и далее направлять на выплаты 60–100% скорр. чистой прибыли.
🔥 Потенциал роста есть, даже просто закрыть гэп от прошлой большой выплаты — это уже +15%. Драйверы как будто бы тоже понятны

❓ Почему пока не берем?
▪️ Технически пока боковик, и цена никак не может пробить уровень 640-645 р.
▪️ Возможно, влияет высокая текущая неопределенность и что ставку пока снижают медленно.
▪️ Может, даже подождем обещанных дивив в 50 р., и возьмем на ГЭПе. Там и уже промежуточные результаты за 2026 г. будут просматриваться.
Короче, все зависит от техники!

⚠️ Что нужно помнить: если видим интересную идею с драйверами, нужно еще дождаться их реализации!
То есть наличие драйвера не всегда ведет к росту цены.

—————————————
Наш канал в МАХ

Сделки в портфеле челленджа «На квартиру за 3 года».

Рынок штормит, Трамп всем угрожает (благо - это в основном словесные интервенции), украинский конфликт к концу не движется, рубль пока решил не слабеть (Трамп войной в Ираке его укрепил), так что пока, хотя и добавляем рискованные активы в портфель, но акцент на стабильные и понятные идеи.
Март, к сожалению, прошел в боковике и без особых движений…
Это неприятно, но радует, что портфель ведет себя стабильно даже в периоды коррекции рынка.

Сделки на слайде 👆
Если есть вопросы или нужно что-то или кого-то разбирать, пишите!

Ловите ТОП-3 стратегии, списки акций и чек-листы!

Вдруг вы пропустили, собрали наши самые полезные и бесплатные инвест-материалы в новом удобном навигаторе по каналу «мастерская финансов».

Что внутри:

📈 ТОП-3 дивидендные стратегии. Подробный гайд + готовые подборки акций под каждую вашу цель (от создания стабильного денежного потока до агрессивного роста капитала).

🔥 Схема: 48% на облигациях
Пошаговая математика того, как прямо сейчас выжать максимум из текущей высокой ставки ЦБ и длинных ОФЗ.

📋 Чек-лист по выбору облигаций
Понятный фильтр, который убережет ваши деньги от скрытых ловушек (невыгодных оферт, флоатеров на падающей ставке и скрытой амортизации).

Это все бесплатно. Больше не нужно искать ссылки по всему каналу! Кликайте по кнопке, переходите на сайт и обязательно сохраните его в закладки, чтобы не потерять 👇

>>Перейти на сайт

Пополнение портфеля челленджа 👆 Идем к цели!
Март был капец каким тяжелым и волатильным в эмоциональном плане из-за всех этих политических и военных качель… Но в итоге ничего критичного, колебания в переделах пары % на портфель - мелочи)

На днях будут покупочки и обзор, не пропустите!

Бесплатный разбор портфеля, налоговый гид и курс по облигациям.
⚠️ Сегодня последний день, когда можно зайти в АЧ и получить инвестиционные подарки в честь дня рождения сообщества:

- Бесплатный разбор вашего портфеля + консультация по выбору стратегии
- Налоговый гид + пример заполнения декларации
- Полный курс по облигациям

И это + ко всему, что уже есть внутри АЧ:
🔹4 стратегии и портфеля под разные цели и сценарии рынка: долгосрок, среднесрок, дивиденды, спекуляции
🔹Бесплатное обучение
🔹Кураторы, которые ответят на любой вопрос
🔹Разборы портфелей и сделок
🔹Живое сообщество инвесторов
🔹Идеи по крипте

Подробности, вход и подарки тут

А еще можно быть где удобнее использовать АЧ, в Телеграм, в MAX или и там и там 💪

⚠️Не упустите возможность зайти в АЧ с максимальной выгодой - завтра этих подарков уже не будет!

🙌 Вы просили, мы сделали! Уже сегодня можно подключить АЧ в MAX (в дополнение к ТГ) + подарки за продление!

1️⃣ Ура! Мы это сделали 💪 Расширили АЧ и теперь вы можете выбрать где удобнее и больше нравится, в ТГ или в MAX. Да да, мы такие первые и почти единственные на рынке 💪 И да, у нас АЧ это уже платформа и IT продукт по инвестициям. И АЧ уже давно далеко вышел за рамки просто сделок!
2️⃣ День рождения АЧ продолжается. Вы можете выбрать себе подарок при продлении подписки:
▪️ №1 Личный разбор вашего портфеля + консультация по стратегии. Мы уже разобрали ряд портфелей, от начального уровня (выбирали стратегию и считали как прийти к цели), до портфелей в десятки 🍋, где тоже много чего улучшили.
▪️№2 Налоговый гид инвестора + пример заполнения декларации. Это особенно актуально до 30 апреля!
▪️№3 Полный курс по облигациям. Актуалочка на 2026 год, чтобы успеть заработать и не брать (избавиться) от проблемных или низкодоходных выпусков!

⚠️ подарки доступны только до конца марта. Дальше - вход в АЧ без бонусов.

Вход, подключение АЧ в MAX и выбор подарка тут👇
https://i.tfinan.ru/antikrizis_dr