ТОП дивидендных акций

Дивидендный сезон набирает обороты. Выходят отчеты, рекомендации, аналитики делают прогнозы и составляют списки. Мы, конечно, внимательно наблюдаем за этим процессом.🤓

Так, на прошлой неделе свой ТОП дивидендных акций пересмотрели аналитики СберИнвестиций.
🔹Из списка были исключены Татнефть, Группа ЛСР и Эталон. Татнефть и Эталон показали финансовые результаты за 2023 г. ниже ожиданий, поэтому вероятность выплаты высоких дивидендов снизилась. Однако сами компании решений на этот счет пока не озвучивали.
В случае с Группой ЛСР это скорее отражение будущих ожиданий. За 2023 год компания рекомендовала большие для нее выплаты 100 р. на акцию (дивдоходность при этом не самые высокие 9%), но, по мнению аналитиков, в 2024 году может вернуться к стандартным 78 р.

🔹Добавились же в подборку НЛМК, Мать и дитя, Глобалтранс и Юнайтед Медикал Групп.
Вот тут наши мнения во многом сходятся.
Мы уже неоднократно говорили о Глобалтрансе и компании Мать и дитя как о перспективных дивидендных идеях. А также рассчитывали на возобновление дивидендных выплат со стороны металлургов.
🔸Первой в этом плане порадовала Северсталь, и вот теперь после двухлетнего перерыва объявил о дивидендах и НЛМК, рекомендация составила 25,43 р. на акцию, неплохая дивдоходность 11% от текущих цен.

🔸Юнайтед Медикал Групп (Европейский медицинский центр) пока не публиковал итоговую отчетность за 2023 год, но рынок ожидает хороших финансовых результатов — чистая прибыль за 1 полугодие составила 54 млн евро. Компания также заявляла о планах выплатить дивиденды за пропущенные периоды. Смена юрисдикции убрала препятствия для выплат, дивидендная политика предполагает их размер до 100% от чистой прибыли.
Учитывая, что чистая прибыль за 2022 год была 45 млн евро, возможный дивиденд за 2022-2023 гг. составит около 170 р., это 17% дивдоходности от текущей цены.

Ну а какие еще интересные дивидендные истории мы видим в текущем году, чего ждать от нефтяников, как связаны дивиденды и редомициляция, а также другую полезную информацию, связанную с дивидендами, абсолютно БЕСПЛАТНО собрали тут.

https://bot.tfinan.ru/top_dividend_1

Неочевидный налоговый вычет связанный с ипотекой

А вы знали, что в некоторых случаях можно получить налоговый вычет за страхование жизни, оформленное для договора ипотеки❓🤔
Да-да, мы знаем людей, которые такой вычет получают.☝️

Ведь в списке социальных налоговых вычетов есть пункт про договора страхования жизни, заключенные на срок от 5 лет.
К таким в первую очередь относятся договора инвестиционного и накопительного страхования жизни (ИСЖ и НСЖ),
НО и договор страхования жизни при оформлении ипотеки может подойти, при условии, что он:
🔸Заключен на срок 5 лет и более
🔸В нем присутствует только страхование жизни, по комплексным страховым договорам на жилье+жизнь заемщика вычет получить нельзя.

Нужно ли во что бы то ни стало стараться оформить отдельный договор от 5 лет, чтобы потом получить вычет?
🔹В этом нет смысла, если вы не платите НДФЛ (например, работаете как самозанятый).
🔹К тому же, во многих случаях комплексный договор будет дешевле, чем два отдельных договора на страхование жизни и страхование жилья, и, возможно, вычет не компенсирует эту разницу.
⚠️Так что в любом случае сначала все хорошо посчитайте.

Ну а у кого уже есть ипотека, проверьте условия своих договоров. Возможно, вычет вам полагается, и вы не получаете его просто по незнанию.😉

❗️Подробную информацию про остальные виды налоговых вычетов и другие «плюшки» от государства: за что и кому положены, какие суммы и как оформить. БЕСПЛАТНО ТУТ:

https://bot.tfinan.ru/gos_bonus_1

📰  Обзор важных событий на утро 19 апреля:

#новости
Рынок акций РФ в четверг продемонстрировал смешанную динамику на фоне отскока нефти после снижения (Brent отыграла $87 за баррель), индексы смогли выйти в "плюс" на фоне укрепления рубля. Лидерами роста выступили акции "ТКС Холдинга" и расписки Ozon, просели бумаги ряда нефтяников во главе с "Газпром нефтью".

🛒🟢Ozon показал лучший результат на рынке (+2,8%), бумаги взлетели на новые максимумы с июля 2021 г. выше 4000 руб. Технически бумаги пытаются вырваться из многолетнего восходящего канала, игнорируя перекупленность. Очень волатильный инструмент, способный за короткое время совершать широкие ценовые маневры. Локальная поддержка у 3700 руб.

🌾🟢"ФосАгро" (+1,5%) в четверг сообщила об увеличении выпуска агрохимической продукции в I квартале текущего года почти на 7%, до рекордных 3 млн тонн, при росте продаж на 11,4%.

🔘🟢Бумаги РУСАЛа совершили коррекционный отскок (+1,7%) после трех сессий снижения. Оно было вызвано введением США и Великобританией запрета на импорт никеля, меди и алюминия из России. Восстановлению котировок компании способствует подорожание алюминия на мировом рынке.

♨🟢22 апреля состоится совет директоров Сургутнефтегаз-ао (ао (+2%); прив (+1,3%)) и могут быть даны рекомендации по дивидендам. На «обычку» щедрых выплат не ожидается (3%) дивидноходности, а вот по «префам» могут быть сюрпризы до 12,3 руб., или свыше 17% дивдоходности. Вчера «префы» обновили исторические максимумы на 69 руб. Технически обыкновенные акции могут выйти из клиновидной формации на взлете нефтяных цен. Среднесрочным ориентиром станут максимумы прошлого октября в области 34,5 руб., что почти на 5% выше текущих.

🔘🟢В бумагах ЭН+ (+1,8%) состоялся технический отскок после падения с максимумов на 13% на фоне сильной перегруженности лонгами и санкций стран Запада против российских металлов. 

📉Аутсайдеров возглавили бумаги ТМК (-2,3%) в связи с неопределённостью относительно решения совета директоров по дивидендам.

✈🔴Акции Аэрофлот (-1%) продолжают остывать после ралли к 52,3 руб. Ближайшая поддержка в области 47 руб. Ключевые метрики деятельности улучшаются, корпорация выходит из убытков. После коррекции ориентиром могут быть очередные годовые максимумы — в высокий летний сезон и 60 руб. не удивит.

Сегодня:
✴Северсталь — совет директоров может рассмотреть рекомендацию по дивидендам за I квартал 2024 г. Оглашение рекомендации ожидается 23 апреля.
✴ИНАРКТИКА — заседание совета директоров. В повестке вопрос дивидендов.
✴О'КЕЙ — финансовые результаты по МСФО за 2023 г.

🌎Внешний фон с утра негативный на фоне ночной атаки Израиля на Иран. Фьючерс на индекс S&P 500 падает на 0,8%. Индексы АТР торгуются в красной зоне. Нефть Brent в плюсе 2,5%, золото снова подбирается к максимуму.

Доброе утро, друзья!))

Вторичное размещение компании Астра, то есть SPO, кстати, не путать с IPO.

▪️Хорошо это или плохо?
▪️Покупать сейчас или нет?
▪️Что делаем мы❓

Подробный разбору тут:
https://youtu.be/lqONxqfsDAI

📰 Обзор важных событий на утро 18 апреля:

#новости
Российский рынок акций в среду скорректировался вниз на фоне просевших котировок нефти (Brent подешевела до $88,5 за баррель). Индекс МосБиржи опустился в район 3450 пунктов, в лидерах отката выступили расписки Globaltrans и бумаги "Аэрофлота", обновили максимум с ноября 2021 года акции АФК "Система".

🧩🟢Бумаги Яндекса усилили восходящую динамику (+3,7%) и переписали трехлетнюю вершину. За последние недели компания представила несколько кардинальных улучшений своих ключевых сервисов.

⚱🔴Который день подряд пикируют бумаги «Селигдара» (-5,08%), вчера акциям негатива добавило заявление компании о том, что проект освоения золоторудного месторождения Кючус на севере Якутии окупится только при введении налоговых льгот, а прибыль начнет приносить через 16 лет.

🏙🟢Топ лидеров роста возглавили расписки Циан (+7,3%), выросшие на фоне сообщения о запуске чат-бота ЦианGPT, помогающего подобрать недвижимость по заданным параметрам.

💻🔴IT-компания «Астра» (-4,4%) определила нижнюю границу цены акции для предстоящего SPO в 550 руб. Изначально сообщалось, что цена акции в рамках сделки не превысит 620 руб. На таком фоне бумаги «Группы Астра» подешевели на 2,5%, до 593 руб. В целом эксперты позитивно оценивают SPO компании.

🛢🔴Совет директоров "Татнефти" (ао-(-0,77%; прив – (-1,2%) на заседании 23 апреля рассмотрит вопросы о годовом собрании акционеров и дивидендах по итогам 2023 года, сообщила компания.

💵Рубль поначалу продолжал дешеветь, в очередной раз обновив минимум с конца прошлого года. Доллар установил полугодовой максимум немного выше 94,5 руб., юань впервые с декабря приближался к 13,03 руб. Затем рубль восстановился, но к закрытию растерял почти все достижения к бивалютной корзине.

Сегодня:
✴Группа Позитив — последний день для попадания в реестр акционеров, имеющих право на получение первой части дивидендов за 2023 г.
✴ТМК — заседание совета директоров. В повестке вопрос дивидендов за 2023 г. 
✴ВСМПО-АВИСМА — заседание совета директоров. В повестке вопрос дивидендов за 2023 г. 
✴МГКЛ (Мосгорломбард) — заседание совета директоров. В повестке вопрос дивидендов за 2023 г. 
✴ТГК-14 — заседание совета директоров. В повестке вопрос дивидендов за 2023 г. 
✴ММК — операционные результаты за I квартал 2024 г.

🌎Индекс S&P 500 вчера понизился на 0,6%. Азиатские фондовые индексы торгуются в плюсе. Нефть Brent незначительно дорожает после вчерашнего ощутимого снижения.

Доброе утро всем!

Деньги и кофе) удивительно, но сегодня день денег и день кофе ☕️💰

В сети куча рекомендаций по экономии на кофе, но мы не сторонники такой идеи ⛔️ Жить в вечных ограничениях, явно не может быть целю амбициозного человека) А если кружка кофе по утрам дарит бодрость, хорошее настроение и желание действовать, то пейте на здоровье 😉

Расчет будет не об этом, а тема кофе просто удобна, из-за низкой цены.

Допустим кружка кофе=200р. и вы покупаете его ежедневно. Плюс ежемесячно откладываете по 5т.р. и тут есть 2 пути:
1️⃣ Для аскетов) Для ускорения накопление капитала, отказываетесь от кофе и сэкономленные деньги направляете в инвестиции, т.е. за счет экономии на кофе откладываете на 120% больше, не по 5т.р., а по 11 тыс.р. ежемесячно 🙀
Если ваша средняя доходность 15% годовых (взяли позитивный сценарий, хотя статистка говорит о том, что у большинства в среднем меньше…), то через 10 лет накопления будут = 2,7 🍋 .
Из них 1,32🍋 - ваши собственные и 1,38🍋 - это проценты.

2️⃣Если же вы продолжаете пить кофе как обычно, но увеличиваете доходность инвестиций до 40% годовых, то откладывая более чем в 2 раза меньше, через 10 лет у вас на счете будет 3,3🍋, причем только 600 т.р. - ваши отложенные, а 2,7 🍋 - это заработанные %.

❗️И с каждым годом эта разница будет все заметнее.
Так, через 15 лет в первом случае вы будете иметь накопления 6,4 млн р. и грусть без кофе по утрам☹️, а во втором случае — 24 млн р. и отсутствие мук совести, даже если кофе будет дважды в день😊☕️

ХЗ какое решение правильное. Тут каждый решает сам, но на наш взгляд, в долгосрок однозначно важнее найти способ больше зарабатывать на деньгах, чем отказываться от мелких радостей)
Ведь кто знает, быть может именно ваша маленькая ежедневная радость даст силы и настроение, чтобы действовать эффективнее?😉

А на чьей стороне вы?
😎— отказаться от кофе и откладывать больше
🔥— повысить доходность, я так и делаю
🌚— предпочел бы повысить доходность, но не знаю как это сделать

📰  Обзор важных событий на утро 17 апреля:

#новости
На российском рынке акций во вторник произошла умеренная коррекция на фоне отката внешних фондовых площадок и нестабильной нефти (Brent колебалась вокруг отметки $90 за баррель) в условиях геополитической напряженности на Ближнем Востоке. Индекс МосБиржи просел в район 3460 пунктов, причем откат сдерживался ослаблением рубля; лидерами снижения выступили котировки "Русала" и "Эн+ груп" на опасениях падения производства компаний из-за западных санкций.

⚡🟢Акции Юнипро совершили мощный рывок вверх (+7,5%) без каких-либо новостных драйверов. Котировки обновили двухмесячный максимум, объем торгов значительно превысил среднедневной показатель эмитента. Приближается дата публикации результатов за I квартал — 27 апреля. Однако основной драйвер роста — возможная смена собственника и возврат к выплате дивидендов. 

💎🔴Во вторник о дивидендных выплатах сообщил совет директоров "АЛРОСА" (-0,5%). Однако размер дивидендов может оказаться небольшим - 2,02 рубля на акцию. Предложенные дивиденды оказались хуже ожиданий инвесторов

🔘🔴Финансовые результаты "НЛМК" оказались в рамках ожиданий (-0,6%), а совет директоров компании неделей ранее рекомендовал дивиденды за 2023 год в размере 25,43 рубля на акцию, общая сумма выплат составит 152 млрд рублей.

🧩🟢Акции Системы резко отскочили (+4,4%) от установленного в начале торгов двухнедельного минимума. На старте вечерней сессии рост ускорился, были переписаны недельные вершины. Накануне стало известно о возможной оценке капитализации МТС Банка, который готовится к IPO вместе с еще одной дочерней компанией АФК — ГК Элемент.

💻🟢Бумаги Группы Позитив усилили восходящую динамику (+3,6%) и приблизились к исторической вершине, установленной две недели назад. В ближайший четверг, 18 апреля, акции компании будут последний день торговаться с дивидендами.

🔘🔴Бумаги РУСАЛа (-3,4%) и Норникеля (-2,1%) во вторник понесли наибольшие потери в металлургическом секторе. Вероятно, участники рынка все же стали закладывать в котировки дисконт, связанный с новыми антироссийскими санкциями, затрагивающими эти компании.

🛢🔴Акции «РуссНефти» (-7,8%) вчера корректировались после спекулятивного роста предыдущих сессий.

💵Рубль вчера ускорил нисходящую динамику и обновил минимумы с конца прошлого года, закрывшись в ощутимом минусе. Доллар установил полугодовую вершину около 94,5 руб., юань впервые с декабря приблизился к 13 руб.

Сегодня:
🏙ЛРС — ГОСА. В повестке вопрос утверждения дивидендов.
🧪Фармсинтез — ВОСА. В повестке вопрос увеличения уставного капитала путем размещения дополнительных акций посредством открытой подписки. 
🛢17:30 МСК - США - Запасы нефти, изменение за неделю по данным EIA

🌎Индекс S&P 500 вчера понизился на 0,21%. Фьючерс на S&P 500 утром дорожает на 0,2%. Азиатские фондовые индексы демонстрируют разнонаправленное движение. Нефть Brent дешевеет на 0,5%, до $89,5 за баррель.

Доброе утро, друзья!))

Что с долларом❓

На прошлой неделе всех опять взбудоражил доллар. Дело в том, что он пытается выйти из боковика, в котором находился последние 5 месяцев, еще с начала ноября 2023 года.

▪️Какие факторы влияют на доллар
▪️Какие перспективы у доллара в ближайшее время
▪️Стоит ли покупать❓

Ответы на эти вопросы с разбором доллара смотрите на видео 👇

https://youtu.be/xw3KRMorHts

Золото в копилке!

Цена на золото бьет исторические рекорды + рубль немного ослабевает к доллару и мы с вами не стоим в строне и отлично на этом заработали в копилке.

Давайте посчитаем сколько:
▪️Во-первых, фонд на золото, который держим в копилке, с начала года вырос на 19%.
У нас, за счет того, что мы покупали в разное время по разным ценам, прибыль за этот же период по нему сейчас около 20,5%.
▪️Но самое интересное — это фьючерс на золото❗️ Мы его купили 7 февраля, когда он стоил 5875 р. Сейчас его цена 7152 р., т.е. за это время он вырос на 21,7%. Круто за пару месяцев?

Но на самом деле наша реальная доходность по фьючерсу 216%🔥
Знаете почему?

⚠️Дело в том, что главный интерес фьючерса в том, что при его покупке мы не платим полную стоимость, у нас замораживается только сумма гарантийного обеспечения (ГО), в данном случае около 10% от стоимости.
▪️То есть фактически изначально мы вложили около 590 р. в качестве ГО.
▪️С ростом стоимости контракта растет и сумма ГО, сейчас она около 729 р.
▪️Получается, вложено сейчас 729 р., а прибыль с момента покупки 1277 р.
❗️То есть за два месяца мы заработали 216% от изначально вложенных денег!
И даже если считать от текущего заблокированного ГО, то это 175% прибыли!
Да мы с вами оставили немного больше денег на ГО, не 10%, а 20%, но все равно наша реальная прибыль от вложенных денег получилась около 100% на золоте за пару месяцев 😉

Вот так по-разному можно зарабатывать на разных инструментах. Казалось, бы, и в фонде и во фьючерсе золото, но результат отличатся в разы😉

Поэтому, друзья, изучайте разные инструменты и находите те, которые будут приносить вам максимальную прибыль с приемлемым для вас уровнем риска.
Ну а мы поздравляем всех кто с нами в копилке с отличными результатами и продолжаем зарабатывать дальше!💪

📰  Обзор важных событий на утро 16 апреля:

#новости
Рынок акций РФ начал неделю с роста после локального всплеска геополитической напряженности на Ближнем Востоке, после которого нефть скорректировалась вниз (Brent опустилась к $89,3 за баррель), умеренно просели бумаги ряда металлургов на фоне новых санкций Запада против российских металлов.

🏦🟢Акции СПБ Биржи резко ускорили восходящее движение (+20,6%). Котировки обновили максимум с начала ноября 2023 г. Всплеск интереса к бумагам торговой площадки был вызван информацией о том, что перезапуск СПБ Биржи может начаться с IPO ГК «Элемент».

🛒🟢Бумаги Ozon все же сумели перейти к активному подъему (+3,2%). Котировки с запозданием отыгрывали пятничную новость о том, что инвестиционный холдинг «Восток Инвестиции» приобрел около 28% акций Ozon у фонда Baring Vostok Private.

🔘🔴Акции РУСАЛа отреагировали волатильностью о введении запрета на импорт алюминия, никеля и меди российского производства. Штаты ввели эти меры совместно с Великобританией. Правда, после стартовой просадки котировки компании перешли к активному восстановлению, но завершить торги в плюсе не удалось (-1,4%). "Русал" заявил, что новые санкции США и Великобритании не влияют на способность компании осуществлять поставки, поскольку не затрагивают глобальные логистические решения, доступ к банковской системе и систему производства.

🏦🟢Бумаги банка "Санкт-Петербург" (+4,2%) достигали исторического максимума 338,2 руб. и уже торгуются с рекомендованными итоговыми дивидендами за 2023 год в размере 23,37 руб. на обыкновенную акцию с текущей доходностью 7% годовых и закрытием реестра 6 мая (собрание акционеров по дивидендам пройдет 25 апреля)

🔘🟢Бумаги ТМК переписали максимум с сентября 2023 г., возобновив уверенный рост после заметной коррекции (+5,6%). Она стартовала в прошлый вторник на фоне новости о том, что компания разместила акции на 4,2 млрд руб. в рамках оферты для участников прошлогоднего SPO. За день до этого котировки резко повысились благодаря информации, что 18 апреля совет директоров ТМК рассмотрит вопрос о дивидендах за 2023 г. Скорее всего, приближение этого события способствует усилению спроса на акции компании.

🚚🟢Лидерами роста на фондовом рынке оказались депозитарные расписки логистической компании Globaltrans (+7%), новых значимых новостей не было

⚱🔴Акции «Селигдара» упали на фоне публикации финансовой отчетности по МСФО за 2023 год (-1,8%),, согласно которой чистый убыток компании составил 10,9 млрд рублей против прибыли годом ранее. Убыток компании был обеспечен прежде всего неденежной переоценкой обязательств, номинированных в золоте и долларах, в условиях роста рыночной цены на драгоценный металл и курса валюты. При  этом выручка «Селигдара» в 2023 году выросла на 61%, а EBITDA на 57%.

💻🔴Вчера поступило сообщение о проведении SPO группой «Астра» (-1,5%). Ожидается, что в результате SPO free-float Группы может увеличиться до 15%. Окончательный размер free-float будет зависеть от количества проданных акций в рамках SPO. Цена в рамках SPO будет установлена после формирования книги заявок, но не превысит 620 рублей за одну акцию. Сбор заявок на участие в SPO продлится с 15 по 18 апреля 2024 г. SPO может оказать временный негативный эффект, но в перспективе увеличение free-float это позитив, который может позволить компании потом целиться на попадание в индекс.

🧪🟢Совет директоров «Акрона» (+0,01%) рекомендовал выплатить дивиденды за 2023 год в размере 427 руб. на акцию (дивидендная доходность 2,5%). Эта дивидендная выплата у компании первая за два прошедших года.

💵Рубль в начале сессии активно дешевел, но затем быстро восстановился, отыграв почти все дневные потери. Развить восходящее движение не удалось: в конце торгов рубль вновь сдал позиции и закрылся в небольшом минусе.

🌎Внешний фон с утра скорее нейтральный. Американские индексы закрылись вчера в значительном минусе. Азиатские рынки сегодня следуют примеру и тоже торгуются в красной зоне. Но после вчерашней просадки восстановились нефть Brent (в плюсе 0,5%) и золото (+0,8%).

Доброе утро, друзья!))

#копилка5.0 ❤️💰

Сегодня пополняем копилку на 1850₽. У нас 2 копилки 2 портфеля, поэтому каждый пополняем на 1850₽. Итого отложенная сумма в каждый портфель = 35150₽.

Сделки:

Золотовалютная копилка:
▪️Покупаем + 64 Юаня. Валютная пара Юань/рубль CNYRUB. Незабываем, что покупка идет поштучно, а не полным лотом.
▪️Покупаем + 1 лот облигации компании Инарктика Инаркт2Р1 (RU000A107W48)

Копилка Ракета:
▪️ПОКУПКА Хэндерсон (HNFG) 2 лота
Стоп ставим на 475
Цена покупки: по текущей, мы зашли по 753
▪️ПОКУПКА ИНАРКТИКА (AQUA) 2 лота
Стоп ставим на 642
Цена покупки: по текущей, мы зашли по 922

Продолжаем инвест копилку! Что это и чем тут занимаемся по понедельникам можно почитать тут.

Если хотите вести копилку с нами:
▪️Нужен брокерский счет. О брокерах для копилки писали тут.
▪️Вы можете выбрать одну копилку или вести 2!
▪️Это бесплатно! Присоединиться может каждый, для этого просто следите за постами с тегом #копилка 5.0 и делайте также, ну или не делайте)

❗️Кто присоединяется, делайте только текущие покупки, прошлые не нужно.

Таблица пополнений и портфели на скриншотах ↑. Идем по схеме +50. В чем суть и почему 5-й год делаем так, рассказали в этом эфире.

*Информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!